单选题

储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括()

A. 虚假开户
B. 侵占客户或银行资金
C. 账外经营
D. 开立实名制账户

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单选题
储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括()
A.虚假开户 B.侵占客户或银行资金 C.账外经营 D.开立实名制账户
答案
多选题
()不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
A.客户识别 B.柜员卡密码 C.现金清点与查验 D.假币 E.无客户办理录入业务
答案
多选题
储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。
A.信用社经办人员返还客户作废 B.信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用 C.信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单 D.信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用
答案
多选题
个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个()
A.无证件开户 B.证件不符或代理开户手续不全 C.假证件开户 D.批量开户
答案
多选题
以下()项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
A.客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱 B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用 C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章 D.代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账
答案
单选题
个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的()
A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款
答案
多选题
下列事项中()属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A.无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全 B.银行(信用社)经办人员未在客户视线内进行现金清点操作 C.经办人员不按规定处理,私匿 D.柜台外办理吸储业务 E.企事业或其他单位批量开立个人结算户
答案
多选题
下列事项中()属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现
A.无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全 B.银行(信用社)经办人员未在客户视线内进行现金清点操作 C.经办人员不按规定处理,私匿、挪用假币 D.柜台外办理吸储业务 E.企事业或其他单位批量开立个人结算户
答案
多选题
在受理与审核代收代付业务时,伪造证件开户的风险表现包括()
A.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务,为洗钱 B.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,或者利用银行防控措施落后的条件,使用伪造身份证件开立账户,以备侵占 C.银行工作人员使用伪造身份证件开立账户,以备侵占 D.银行经办人员以他人证件资料擅自开户,并持有他人账户,以备侵占挪用客户资金
答案
多选题
在受理与审核代收代付业务时,伪造证件开户的风险表现包括()
A.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务,为洗钱、诈骗等非法活动作准备 B.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,或者利用银行防控措施落后的条件,使用伪造身份证件开立账户,以备侵占、挪用客户资金 C.银行工作人员使用伪造身份证件开立账户,以备侵占、挪用客户资金 D.银行经办人员以他人证件资料擅自开户,并持有他人账户,以备侵占挪用客户资金
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