多选题

理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。

A. 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势
D. 建议客户列出公司对他的要求和期望
E. 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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多选题
理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。
A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围 B.SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析 C.写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势 D.建议客户列出公司对他的要求和期望 E.区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
答案
单选题
不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。
A.需要 B.使职业选择清晰化 C.分析资产负债表 D.分析现金流量表
答案
单选题
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。
A.需要 B.SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析 C.分析资产负债表 D.分析现金流量表
答案
单选题
理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。
A.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势 B.帮助客户确定职业发展范围 C.制定客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机 D.最后为客户确定其职业选择
答案
多选题
理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。
A.分析客户自己的性格 B.分析客户的兴趣爱好 C.分析客户所具备的技术和能力 D.分析客户的教育背景 E.分析客户所处环境的优势
答案
单选题
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算
答案
多选题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有()
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B.建议书须依照客户实际情况,不能基于假设而编制 C.理财规划是一个长期的过程,为了方便后续调整,在建议书中列出总体目标即可 D.建议书的前言部分,包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容 E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债表进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
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理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() 理财规划师建议客户筹集教育资金首先考虑的是( ) 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 是理财规划师根据客户 理财规划师在职业中,面临的客户可以是()。 理财规划师在对客户进行职业建议时,应包括的内容有()。Ⅰ.确定客户职业发展范围Ⅱ.进行SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析Ⅲ.写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点Ⅳ.建议客户对自己的缺点寻求帮助Ⅴ.建议客户列出公司对他的要求和期望 助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。 理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。 理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。 理财规划师在为客户进行职业规划的过程中,进行的SWOT分析不包括()。 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的“需要”,询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围,其中不包括() 理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师要对客户现行 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是()。
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