单选题

理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是()

A. 家庭财富保障规划及建议
B. 资产配置和产品推荐建议
C. 实施理财规划方案的相关安排和建议
D. 实现其他理财目标的方案、措施

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单选题
理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是()。
A.家庭财富保障规划及建议 B.资产配置和产品推荐建议 C.实施理财规划方案的相关安排和建议 D.实现其他理财目标的方案
答案
单选题
理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后,接下来就是()
A.家庭财富保障规划及建议 B.资产配置和产品推荐建议 C.实施理财规划方案的相关安排和建议 D.实现其他理财目标的方案、措施
答案
多选题
在分析客户现金需求的基础上,理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依,通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是()。
A.将客户的每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B.向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求 C.形成现金规划报告,交付客户 D.了解各种现金规划工具 E.拜访客户
答案
多选题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。
A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围 B.SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析 C.写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势 D.建议客户列出公司对他的要求和期望 E.区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债表进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
单选题
不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。
A.需要 B.使职业选择清晰化 C.分析资产负债表 D.分析现金流量表
答案
单选题
在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来()的家庭主要支出预算。
A.半年 B.一年 C.三年 D.五年
答案
多选题
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。
A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 C.客户利润表分析 D.财务比率分析 E.客户婚姻、子女情况
答案
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理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括() APP客户下单之后接下来的流程是什么() 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。 理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。 在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议,并且在此基础上,为客户设定未来()的家庭主要支出预算。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题入手,告诉客户如何去解决这些问题。 综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题人手,告诉客户如何去解决这些问题() 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节,主要的分析内容包括()。  理财规划师建议客户筹集教育资金首先考虑的是( ) 分析客户财务现状,对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分() 某客户就企业年金问题咨询理财规划师,理财规划师向其说明()并不属于企业年金特征。 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 临床检查后接下来需要的检查是 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
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