多选题

下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()

A. 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
B. 银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露、出售客户资料、制卡密码,不法分子利用非法获得的客户信息,仿造信用卡
C. 为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

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多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露、出售客户资料、制卡密码,不法分子利用非法获得的客户信息,仿造信用卡 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
答案
单选题
在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中,不正确的是()
A.申请人身份识别 B.信用卡交付 C.密码交付 D.客户资料管理
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
答案
单选题
贷记卡发卡环节的主要风险点有、信用卡交付、密码交付。---风险管理部()
A.授信额度 B.审批手续 C.发卡标准 D.客户资料管理
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
答案
单选题
在农业银行准贷记卡的发卡流程中,制卡环节在()进行。
A.二级分行 B.一级支行 C.总行 D.一级分行
答案
单选题
下列描述中,不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是()
A.发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续,各个环节的经手人要保证卡片领有登记 B.严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离 C.对存在明显疑点或违背常规的申请,如大量集中办理的申请人的身份情况与工作 D.按照重要空白凭证管理要求对空白卡
答案
热门试题
下列描述中,不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是() 下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是() 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,发卡业务资产催收环节属于()风险等级 贷记卡发卡的主要风险点() 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,发卡业务资料录入环节属于()风险等级 利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案,主要风险表现是下列哪一个() 在农业银行准贷记卡的发卡流程中,审查环节在()进行。 在农业银行准贷记卡的发卡流程中,网点进行的环节包括()。 下列准贷记卡业务中,()仅可以在发卡行辖内网点办理。 下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是() 下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是() 在自助发卡环节,VTM出现故障暂停服务室,需要() 下列描述中,属于骨肉瘤的超声表现是() 下列描述中,属于骨软骨瘤的超声表现是() 福祥贷记卡发卡业务收益方是() 下列描述中,不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是() 下列描述中,不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是() 贷记卡业务风险由省农信联社进行统一指导管理,各发卡机构具体负责辖内贷记卡业务的风险管理和运作,主要包括等工作() 发卡方资金清算业务中,贷记卡资金清算的基本要求包括()。 下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()
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