多选题

下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()

A. 违反规定超授权审批授信额度
B. 对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金
C. 为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

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多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
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多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露、出售客户资料、制卡密码,不法分子利用非法获得的客户信息,仿造信用卡 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
答案
单选题
下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()
A.分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度 B.对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询 C.不得单纯设立发卡量考核指标 D.严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
答案
单选题
下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()
A.分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度 B.对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确 C.不得单纯设立发卡量考核指标 D.严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
答案
单选题
下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()
A.资料审核 B.密码交付 C.身份识别 D.资信审查
答案
单选题
贷记卡授信审批的主要风险点()
A.申请人资信 B.客户资料管理 C.资料审核
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