综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是(　　)。

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（ ）。 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包（）。 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情包括（　）。 综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题，而且要将客户的一生理财需求作为目标，提供系统连续的计划方案，甚至涉及客户家庭几代人的财务安排，这体现了综合理财规划服务的（） 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）。 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( ) 综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（　　）。 投资规划是根据客户（），为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。 综合理财规划服务的特征不包括（）。 综合理财规划服务的特征不包括（） 下列属于综合理财规划服务特征的（）。 合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要（） 综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平（） 综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平（） 理财规划服务更重要的意义在于帮助客户（）。 综合理财规划服务的主要内容有（） 下列属于综合理财规划服务特征的有（ ） 商业银行应针对理财顾问服务的不同特点和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（） 个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。 根据客户不同需求，帮助客户选择合理的（），以方便客户交费（）