多选题

确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()。

A. 将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录;
B. 短信
C. 调减信用卡授信额度50%以上;
D. 控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额;
E. 酌情关闭信用卡消费使用功能;
F. 必要时可直接作“银行止付卡片”处理;
G. 列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。

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换一换
多选题
确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()。
A.将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录; B.短信 C.调减信用卡授信额度50%以上; D.控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额; E.酌情关闭信用卡消费使用功能; F.必要时可直接作“银行止付卡片”处理; G.列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。
答案
多选题
确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()
A.将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录 B.短信、电话或口头提醒,教育其规范用卡 C.调减信用卡授信额度50%以上 D.控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额 E.酌情关闭信用卡消费使用功能 F.必要时可直接作“银行止付卡片”处理 G.列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡
答案
多选题
根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取什么措施()
A.降低授信额度 B.止付 C.将信息录入征信系统 D.将信息录入银行之间的共享欺诈信息库 E. F.
答案
主观题
什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?
答案
多选题
对套现的信用卡持卡人管控措施,可采取等措施()
A.风险教育 B.提高交易监测力度 C.调减授信额度 D.关闭账户
答案
判断题
信用卡营销人员严禁使用本人信用卡进行套现交易,或将本人信用卡出借他人使用()
答案
多选题
发卡银行对出现可疑交易的信用卡账户、可疑的信用卡交易,采取的措施应包括()
A.与持卡人联系确认 B.调整授信额度 C.锁定账户 D.停止交易 E.紧急止付
答案
多选题
对出现可疑交易的信用卡账户、可疑的信用卡交易,发卡银行可采取的措施包括(  )。
A.调整授信额度 B.通过随机抽查进行风险排查 C.锁定账户 D.紧急止付 E.与持卡人联系确认
答案
多选题
对于有信用卡疑似套现、欺诈行为的持卡人,一经查实,发卡行有权对账户采取如下措施()
A.调整账户免息还款期 B.增值税发票 C.止付、催收、警告等措施 D.将相关信息报送人民银行、银联等机构,将对持卡人后续办理其它金融业务产生较大影响
答案
主观题
试述信用卡套现风险防范措施。
答案
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为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是() 某信用卡持卡人利用金鹿信用卡进行货物买卖交易,属套现行为。 下列哪些工具或系统可以确认信用卡交易很可能是由被窃取的信用卡而不是真正的持卡人() 本行员工不得使用信用卡进行套现,本行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。 发卡机构应加强对信用卡持卡人用卡情况的监控,对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取直接降低授信额度的措施。---网络金融部() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用() 信用卡借于他人使用,套现次数只有2次,每笔交易金额2万元,不算套现() 信用卡借于他人使用,套现次数只有2次,每笔交易金额2万元,不算套现。() 信用卡借于他人使用,套现次数只有2次,每笔交易金额2万元,不算套现() 严禁营销人员为客户提供套现便利,包括但不限于代客户收取信用卡、代客户激活信用卡、代客户还款、提供套现设备等() 开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险() 对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有() 对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有()。 在贷后监控,对出现可疑交易的信用卡账户应当及时采取的措施包括(  ) 在贷后监控,对出现可疑交易的信用卡账户应当及时采取的措施包括()   开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险() 邮储信用卡转账业务不包括信用卡的()交易。 以下属于信用卡套现行为的是( )。
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