多选题

对套现的信用卡持卡人管控措施,可采取等措施()

A. 风险教育
B. 提高交易监测力度
C. 调减授信额度
D. 关闭账户

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多选题
对套现的信用卡持卡人管控措施,可采取等措施()
A.风险教育 B.提高交易监测力度 C.调减授信额度 D.关闭账户
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多选题
根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取什么措施()
A.降低授信额度 B.止付 C.将信息录入征信系统 D.将信息录入银行之间的共享欺诈信息库 E. F.
答案
判断题
发卡机构应加强对信用卡持卡人用卡情况的监控,对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取直接降低授信额度的措施。---网络金融部()
答案
多选题
持卡人发现信用卡丢失、被盗后资金被盗用,应建议持卡人立即采取哪些措施( )。
A.立即通过我行电话银行、网上银行等电子银行渠道或到营业网点办理挂失 B.修改在我行预留的持卡人信息资料 C.向警方报案 D.办理账户冻结手续
答案
多选题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有()。
A.一律按严重套现作“银行止付卡片” B.信用额度调整为1 C.列入发卡系统黑名单 D.永久拒绝其再办卡。
答案
多选题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人,进行短信提醒或降低额度处理后,仍然继续套现的,采取的措施有()
A.一律按严重套现作银行止付卡片 B.信用额度调整为1 C.列入发卡系统黑名单 D.永久拒绝其再办卡
答案
多选题
对于有信用卡疑似套现、欺诈行为的持卡人,一经查实,发卡行有权对账户采取如下措施()
A.调整账户免息还款期 B.增值税发票 C.止付、催收、警告等措施 D.将相关信息报送人民银行、银联等机构,将对持卡人后续办理其它金融业务产生较大影响
答案
判断题
某信用卡持卡人利用金鹿信用卡进行货物买卖交易,属套现行为。
答案
多选题
开展信用卡业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险()
A.在银行内部要构建客户信用机制,加强对申领人的信用检查 B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性,完善征信审核手段 C.加强对申领资料的真实性核查,加强信用审查 D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查,关注信息的相似度及关联性 E.运用各种方式查明申领人的申领信息,对于有疑惑的地方要立即予以核实
答案
判断题
商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施()
答案
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