单选题

为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是()

A. 严格POS机具布放审查程序,将POS机具布放在个人名下
B. 对商户交易行为进行不定期抽查
C. 对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
D. 对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

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单选题
为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是()
A.严格POS机具布放审查程序,将POS机具布放在个人名下 B.对商户交易行为进行不定期抽查 C.对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D.对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
答案
主观题
试述信用卡套现风险防范措施。
答案
主观题
商业银行应如何加强信用卡套现风险防范
答案
单选题
为加强对柜面业务操作风险的防范,某银行近期采取了下列措施,其中不符合监管要求的是()
A.在官方网站和营业场所及时公开本行代销的金融产品清单及其购买者信息,防范代销中有人为的“非单”行为 B.加强对网点日常经营行为的监督检查,定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查阅文档资料等多种方式对网点进行风险排查 C.对重要凭证和核算印章进行刚性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,防范套打存折,盗用重要凭证和印章等风险 D.在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放做到清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程
答案
多选题
根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取什么措施()
A.降低授信额度 B.止付 C.将信息录入征信系统 D.将信息录入银行之间的共享欺诈信息库 E. F.
答案
单选题
某银行为提高信用卡风险资产清收成效,采取了以下措施。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,下列哪项措施是不正确的()
A.为了调动清收人员的积极性,该银行调整对清收人员的考核机制,采用单一以欠款回收金额提成的考核方式,清收回的金额越多,提成越多 B.持卡人甲的信用卡逾期,乙为担保人,为提高清收效率,该银行同时向持卡人甲和担保人乙进行催收,并对催收过程进行录音 C.该银行在还款日前通过手机短信的方式,将到期的透支金额、还款日期等发送给持卡人,提醒持卡人还款 D.持卡人甲信用卡当期欠款金额超出自己的还款能力,无法按时全额还款,经银行了解,甲仍有还款意愿,只是因为这段时间家里发生变故,情况特殊,无法一次性全额还款。最终该银行与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议
答案
主观题
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险
答案
多选题
确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()。
A.将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录; B.短信 C.调减信用卡授信额度50%以上; D.控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额; E.酌情关闭信用卡消费使用功能; F.必要时可直接作“银行止付卡片”处理; G.列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。
答案
多选题
确认为信用卡疑似套现交易的,采取措施包括()
A.将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录 B.短信、电话或口头提醒,教育其规范用卡 C.调减信用卡授信额度50%以上 D.控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额 E.酌情关闭信用卡消费使用功能 F.必要时可直接作“银行止付卡片”处理 G.列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡
答案
主观题
什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?
答案
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对套现的信用卡持卡人管控措施,可采取等措施() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。() 温州银行员工不得使用信用卡进行套现,温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用() 信用卡不能交易,以下哪一项不符合规定的() 我行防范商户利用信用卡预授权规则套现的内控要求有() 按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括() 不符合申办信用卡的身份证件是() 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当建立信用卡营销管理制度。下列选项中不符合信用卡营销行为规范的是:() 根据《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,为防止信用卡循环信用业务环节出现较大风险隐患,应加强() 以下属于信用卡套现行为的是( )。 消费者不得使用银行卡洗钱,不得使用信用卡套现。 消费者不得使用银行卡洗钱,不得使用信用卡套现() 某信用卡持卡人利用金鹿信用卡进行货物买卖交易,属套现行为。 银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与()勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。 本行员工不得使用信用卡进行套现,本行员工持他人金鹿信用卡进行套现的,视同员工套现和冒用。 信用卡营销人员严禁使用本人信用卡进行套现交易,或将本人信用卡出借他人使用() 发卡银行对出现可疑交易的信用卡账户、可疑的信用卡交易,采取的措施应包括() 对出现可疑交易的信用卡账户、可疑的信用卡交易,发卡银行可采取的措施包括(  )。 以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范()
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