个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）

投资规划是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定（）和投资组合方案，实现其投资目标的过程。 （　）认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标”。 个人理财业务是建立在（ ）基础上的银行服务。 个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务 个人理财业务是建立在基础上的银行服务（） 财富传承相关工具选择中，理财师应该在了解继承法的相关规定基础上，根据客户的意愿，通过（），帮助客户制定财富传承规划 理财经理应该是在熟悉（）的基础上，对投资、保险、税收等相关知识都有深入了解的个人理财规划专家。 个人理财从业人员在市场细分基础上确定的将重点开发的客户群称为（ ）。 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包括（ ）。 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包（）。 销售行应在建全客户资料的基础上，按照了解你的客户原则了解和细分客户群，根据客户（）进行分类，在此基础上，对客户的风险状况、金融消费行为等进行分析，以便产品营销时，采取不同的营销策略和手段，提高效果 （）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源 （）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源。 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息（）。 个人兴趣及人生规划和目标是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证（） 理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息有（ ）。 会计报表就是了解企业财务运营情况的依据，主要包括 理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程是指（）。 个人理财业务是建立在()基础上的银行业务。