多选题

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。

A. 对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B. 理财规划师不应向客户承诺收益
C. 作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D. 理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
E. 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意

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多选题
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。
A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 B.理财规划师不应向客户承诺收益 C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育 D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业 E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
答案
单选题
在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有()。
A.运用语言沟通技巧 B.懂得运用各种非语言的沟通技巧 C.在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言 D.在涉及投资回报率等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺
答案
多选题
在签订理财规划服务合同时,理财规划师应注意的事项有()。
A.理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 B.理财规划师在向客户解释合同条款时,与客户意见不同,则应按照客户的要求进行修改 C.合同签订完毕后,理财规划师应自己保留原件,并将复印件交给所在机构存档 D.不得向客户做出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导信息 E.理财规划合同宜采用书面形式
答案
多选题
文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中,理财规划师应注意()。
A.理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 B.理财规划师有义务协助客户理解理财方案 C.理财规划师在向客户交付方案后,应该让客户自行对方案进行深入理解 D.方案实施成本的重申 E.在将理财方案交付客户后,理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
答案
多选题
理财规划师在为客户服务过程中应做到( )。
A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨 B.忠于职守 C.在合法的前提下最大限度的维护客户的利益 D.提供的投资方案不应由任何风险 E.以专业的角度进行审慎判断
答案
多选题
下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则()。
A.通观全盘、整体规划原则 B.建立现金保障原则 C.追求收益优先原则 D.消费、投资与收入相匹配原则 E.节流重于开源原则
答案
单选题
文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
A.理财规划师不需要重申方案实施成本 B.理财规划师需要重申方案实施成本 C.在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案 D.客户自行理解理财方案
答案
单选题
理财规划师在执业过程中应摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保存在利益冲突时做到公正合理,这种行为体现了理财规划师的()
A.正直诚信原则 B.专业尽责原则 C.严守秘密原则 D.客观公正原则
答案
单选题
执行理财方案时,理财规划师应注意( )。
A.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C.妥善保管理财计划的执行记录 D.理财方案的制订和执行最好一成不变
答案
单选题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录 B.理财方案的制定和执行最好一成不变 C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 D.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
答案
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