中级经济师金融实务试卷(一)

• 1. 弗里德曼货币需求函数非常重视（）。

  A货币供应量

  B超额储备

  C恒久性收入

  D利率

• 2. 证券投资基金向投资者募集资金，形成独立财产，以投资组合方式进行证券投资。作为基金产品的募集者，证券投资基金的主体身份是（）。

  A基金托管人

  B基金份额持有人

  C基金管理人

  D基金注册登记机构

• 3. 20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。

  A无套利

  B一般均衡

  C效用

  D投资组合

• 4. LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。

  A货币市场

  B商品市场

  C外汇市场

  D股票市场

• 5. 发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。

  A纵向并购

  B横向并购

  C混合并购

  D垂直并购

• 6. 我国证券回购市场近年来不断发展，（ ）已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。

  A同业拆借利率

  B债券回购利率

  C银行间回购利率

  D证券公司回购利率

• 7. 根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表明商业银行的（ ）。

  A平均流动率大于1

  B平均流动率小于1

  C平均速动率大于1

  D平均速动率小于1

• 8. 金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为( )。

  A对相应的银行发行金融债券

  B吸收社会公众存款

  C向相应的银行贷款

  D财政拨款

• 9. 关于商业银行内部控制的说法错误的是（ ）。

  A完善的信息系统

  B职责分离、相互制约的部门和岗位设置

  C审慎经营的理念和内部控制的文化氛围

  D横向的授权与审批制度

• 10. 我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了( )。

  A转移风险

  B主权风险

  C投资风险

  D系统风险

• 11. 一国在二级银行体制下，基础货币100亿元，原始存款300亿元，货币乘数为5，则该国货币供应量等于（）。

  A200亿元

  B300亿元

  C500亿元

  D600亿元

• 12. 假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是（）万亿元。

  A25．6

  B67．0

  C72．5

  D98．1

• 13. 根据购买力平价理论，通货紧缩的国家货币汇率（）。

  A升水

  B贬值

  C升值

  D贴水

• 14. 网络借贷由（）负责监管

  A中国证监会

  B中国银保监会

  C国务院

  D中国人民银行

• 15. 假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后放贷给客户，法定存款准备金率为12％，超额存款准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（ ）。

  A5

  B6.7

  C10

  D20

• 16. 关于债券的说法错误的是（ ）。

  A根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券

  B根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

  C通过债券流通市场，投资者可以转让债权，把债权变现

  D国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家

• 17. 下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是()。

  A中国人民银行通过贷款渠道发行人民币

  B中国人民银行吸收存款准备金

  C中国人民银行接受政府委托管理国库

  D中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

• 18. 我国证券交易所的组织形式是（ ）。

  A公司制

  B俱乐部制

  C会员制

  D委员会制

• 19. 在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于( 　　)支出。

  A税费

  B利息

  C补偿性

  D营业外

• 20. 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )。

  A合理经济体制

  B合理经济结构

  C合理经济规模

  D合理经济增长

• 21. 各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

  A单一银行制度

  B分支银行制度

  C持股公司制度

  D连锁银行制度

• 22. 我国在2013年推出的金融衍生品是()。

  A股指期货

  B国债期货

  C利率互换

  D债券远期

• 23. 通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。

  A个体风险

  B非系统性风险

  C系统性风险

  D公司风险

• 24. 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于（）。

  A2．5％

  B5％

  C6％

  D8％

• 25. 根据中国人民银行规定的计息规则，在我国，按复利计息的是（）。

  A定期存款

  B活期储蓄存款

  C零存整取

  D定活两便

• 26. 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。

  A外国债券

  B猛犬债券

  C武士债券

  D欧洲债券

• 27. 国际储备的基本功能是()。

  A弥补国际收支逆差

  B稳定本币汇率

  C维持国际资信

  D维持良好的投资环境

• 28. 在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为（ ）。

  A需求拉上型通货膨胀

  B成本推进型通货膨胀

  C结构型通货膨胀

  D混合型通货膨胀

• 29. 货币政策的制定者和执行者是()。

  A中央政府

  B商业银行

  C财政部

  D中央银行

• 30. （）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息

  A融券

  B融资

  C卖空

  D交割

• 1. 在实践中，各国实行的股票发行监管核准制度主要包括（）

  A核准制

  B审批制

  C登记制

  D注册制

  E报告制

• 2. 从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是()。

  A职责分离，相互制约的部门和岗位设置

  B实行行长负责制

  C实行全员劳动合同制

  D纵向的授权和审批制度

  E完善的信息系统

• 3. 紧缩性货币政策措施包括（）

  A增加基础货币

  B提高法定存款准备金率

  C提高再贴现率

  D公开市场卖出业务

  E提高利率

• 4. 政策性金融机构的职能主要包括职能（）

  A流动性

  B倡导性

  C选择性

  D效益性

  E补充性

• 5. 银行业金融机构市场准入监管的内容主要包括()。

  A分支机构准入

  B从业人员准入

  C高级管理人员准入

  D法人机构准入

  E业务准入

• 6. 中央银行的负债业务主要有(　 )。

  A货币发行

  B商业银行等金融机构的存款

  C国库等公共机构存款

  D外汇和黄金

  E政府借款

• 7. 如果IS曲线LM曲线和BP曲线存在共同的交点，则在该点上各曲线所代表的子市场同时处于均衡状态。这些子市场有（）

  A货币市场

  B商品市场

  C黄金市场

  D外汇市场

  E股票市场

• 8. 商业银行的借入款包括短期借款和长期借款。其中，短期借款包括（）。

  A证券回购

  B同业拆借

  C发行可转换债券

  D中央银行借款

  E发行普通金融债券

• 9. 身后信托的确定形式有（）。

  A亲属要求

  B个人遗嘱

  C信托契约

  D法院裁定命令

• 10. 防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度是如何规定的（）

  A确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定

  B人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排

  C稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪

  D以上都不正确

• 11. 起租日的确定有（）形式

  A开信用证日起租

  B提单日起租

  C到货日起租

  D租赁物件验收日

• 12. 以下属于租赁的特点的有（  ）

  A所有权与使用权相分离

  B融资与融物相结合

  C租金分期支付

  D租赁财产具有独立性

  E租赁管理的连续性

• 13. 下列资产中适合作为融资租赁的是（）

  A存货

  B大型机器设备

  C知识产权

  D飞机

  E业务合作伙伴的股份

• 14. 国际通行的贷款五级分类中，属于不良贷款的是（）

  A正常类贷款

  B关注类贷款

  C可疑类贷款

  D次级类贷款

  E损失类贷款

• 15. 以下（ ）是影响存款经营的因素。

  A支付机制的创新

  B存款创造的调控

  C政府的监管措施

  D市场利率的调控

  E贷款需求的增减

• 16. 货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括（）

  A同业拆借市场

  B回购协议市场

  C商业票据市场

  D债券市场

  E大额可转让定期存单市场

• 17. 金融租赁公司面临的最主要风险类型有（）。

  A流动性风险

  B政策风险

  C信用风险

  D操作风险

  E市场风险

• 18. 以下属于商业银行风险事后控制方法的有（）。

  A风险定价

  B风险转移

  C重新分配风险资本

  D风险缓释

  E提高风险资本水平

• 19. 下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是（）

  A垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格

  B劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移

  C有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产的增长率

  D资源在各部门之间的配置严重失衡

  E汇率变动引起原材料成本上升

• 20. 根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括（）。

  A内幕消息

  B盈利资料

  C盈利预测值

  D公司管理状况

  E成交量