金融专业知识与实务中级试卷(一)

• 1. 商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是（）。

  A集中核算

  B业务外包

  C前台与中后台分离

  D设综合业务窗口

• 2. 在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。

  A预期理论

  B市场分割理论

  C流动性溢价理论

  D期限优先理论

• 3. 在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是（）。

  A利率

  B货币供应量

  C投资

  D总支出

• 4. 中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。

  A是商业银行与其他金融机构的最后贷款人

  B监管商业银行与其他金融机构

  C通过商业银行的货币创造调节货币供应量

  D为政府提供贷款

• 5. 根据我国《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，商业银行流动性覆盖率应当不低于（）。

  A25％

  B50％

  C75％

  D100％

• 6. 我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。

  A信用风险

  B法律风险

  C利率风险

  D操作风险

• 7. 石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于( )通货膨胀。

  A需求拉上型

  B成本推进型

  C结构型

  D隐蔽型

• 8. 某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的业务分开，该中心属于()。

  A伦敦型中心

  B纽约型中心

  C开曼型中心

  D避税港型中心

• 9. 金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品的()特征。

  A杠杆比例高

  B定价复杂

  C高风险性

  D全球化程度高

• 10. 近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（ ）。

  A减少基础货币，从而增加货币供给量

  B使货币乘数变小，从而降低货币供给量

  C属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的

  D此政策的目标是抑制通货紧缩

• 11. 下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是( )。

  A增加货币供应量

  B压低利率以刺激投资

  C政府举债以扩大需求

  D减少政府干预经济

• 12. 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率不得超过()。

  A5%

  B8%

  C10%

  D15%

• 13. 一般性货币政策工具中,主动权在金融机构而不在中央银行的工具是（）

  A存款准备金政策

  B再贴现

  C公开市场业务

  D道义劝告

• 14. 互联网基金销售业务由（）负责监管。

  A证监会

  B银保监会

  C国务院

  D人民银行

• 15. 互联网（）的精神渗透到传统金融业态，对原有的金融模式产生根本影响并衍生出新的金融服务模式，具备互联网理念和精神的金融业态及金融服务模式统称为互联网金融。

  A“开放、平等、创新、分享”

  B“开放、创新、协作、分享”

  C“开放、平等、合作、分享”

  D“开放、平等、协作、分享”

• 16. 假定某金融资产的名义收益率为5％，通货膨胀率为2％，则该金融资产的实际收益率为（）

  A2．0％

  B2．5％

  C3．0％

  D7．0％

• 17. 商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行()管理的举措。

  A信用风险

  B市场风险

  C操作风险

  D流动性风险

• 18. 《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以（ ）。

  A申请延期1次，延长期限不得超过3个月

  B申请延期1次，延长期限不得超过6个月

  C申请延期2次，延长期限不得超过3个月

  D申请延期2次，延长期限不得超过6个月

• 19. 银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力，是( )的要求。

  A负债的流动性

  B资产的流动性

  C负债的安全性

  D资产的安全性

• 20. 按计算利率的期限单位划分，利率可以分为（ ）。

  A年利率、月利率、日利率

  B名义利率和实际利率

  C商业银行利率和中央银行利率

  D固定利率和浮动利率

• 21. 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的()。

  A10%

  B20%

  C30%

  D50%

• 22. （ ）是融资租赁的基本功能。

  A产品促销

  B资产管理

  C融资与投资

  D租赁手续办理

• 23. 在国际收支逆差时，可以采取（）的政策

  A松的货币政策

  B向其他国家争取短期信用融资

  C取消外贸管制

  D本币法定升值

• 24. 在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（ ）。

  A信用风险

  B操作风险

  C国家风险

  D市场风险

• 25. 假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

  A5.0

  B6.7

  C10

  D20

• 26. 证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

  A证券经纪商

  B证券交易商

  C证券自营商

  D证券做市商

• 27. 金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。

  A期限性

  B流动性

  C收益性

  D风险性

• 28. 在通货膨胀目标制下，中央银行货币政策的首要目标是（）

  A稳定物价

  B充分就业

  C经济增长

  D国际收支平衡

• 29. 需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为（）。

  A过多的货币追求过多的商品

  B过多的货币追求过少的商品

  C过少的货币追求过多的商品

  D过少的货币追求过少的商品

• 30. 规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经济增长基础上的（）。

  A静态平衡

  B动态平衡

  C统一平衡

  D绝对平衡

• 1. 市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性，它包括（ ）。

  A利率风险

  B投资风险

  C汇率风险

  D流动性风险

  E信用风险

• 2. 我国利率市场化改革的总体思路包括()。

  A先外币、后本币

  B先贷款、后存款

  C先本币，后外币

  D先存款、后贷款

  E先大额、长期，后小额、短期

• 3. 投资银行从事证券信用经纪业务，主要包括( )等类型。

  A融资或称买空

  B融资或称卖空

  C融券或称卖空

  D融券或称买空

  E证券现货交易

• 4. 资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求( )。

  A投资者效用最大化

  B同风险水平下收益最大化

  C同风险水平下收益稳定化

  D同收益水平下风险最小化

  E同收益水平下风险稳定化

• 5. 下列由证监会负责监管的有（）

  A互联网信托业务

  B股权众筹融资

  C互联网保险业务

  D互联网基金销售业务

  E互联网支付业务

• 6. 按照商业银行存款创造的基本原理，影响派生存款因素有（ ）

  A原始存款数量

  B法定存款准备金率

  C超额存款准备金率

  D拨备覆盖率

  E现金漏损率

• 7. 以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容：（）

  A不准柜台外办理存款业务

  B不准利用职权经商办企业

  C不准收受和索取各种贿赂

  D不准组织和参与各种赌博

• 8. 根据抵押方式不同，公司债信托可以分为（）。

  A开放抵押

  B闭锁抵押

  C实物抵押

  D有价证券抵押

• 9. 《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发［2013］257号）规定，案防工作“三个第一责任人”分别指（）

  A董事长

  B行长

  C监事长

  D分管业务条线领导人员

• 10. 信托投资公司有（）的，应当报银行监督管理委员会批准。

  A变更注册资本金

  B变更公司所在地

  C变更组织形式

  D调整业务范围

• 11. 自助银行清机与加钞，必须做到（）

  A双人操作

  B武装守护

  C及时清点

  D交叉复核

• 12. 中央银行投放基础货币的渠道有（）

  A对金融机构贷款

  B收购金、银、外汇

  C购买政府债券

  D对工商企业贷款

  E对个人贷款

• 13. 金融工具的四个性质之间，存在反比关系的有（  ）。

  A期限性与收益性

  B风险性与期限性

  C流动性与收益性

  D期限性与流动性

  E风险性与收益性

• 14. 根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。

  A基金募集

  B资产保管

  C资金清算

  D资产核算

  E投资运作监督

• 15. 国际债券可分为（   ）。

  A外国债券

  B欧洲债券

  C扬基债券

  D武土债券

  E猛犬债券

• 16. 从离岸金融业务与国内金融业务的关系看，离岸金融中心包括的类型有（）

  A伦敦型中心

  B巴黎型中心

  C保护型中心

  D纽约型中心

  E避税港型中心

• 17. 金融机构的职能包括（）

  A促进资金融通

  B转移和管理风险

  C减少信息成本

  D制定金融政策

  E降低交易成本

• 18. 从主要工业化国家中央银行的实践来看，被选作操作指标的主要有（）

  A短期利率

  B银行体系的存款准备金率

  C基础货币

  D通货膨胀率

  E失业率

• 19. 下列职能中，属于综合类证券公司可以从事的业务包括（）

  A承销业务

  B组织监督证券交易

  C经纪业务

  D自营业务

  E办理证券资金清算

• 20. 关于蒙代尔-弗莱明模型的分析，正确的有（）

  A财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果甚微或毫无效果

  B财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著

  C货币政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著

  D货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果

  E财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著