中级经济师金融专业知识与实务试题(一)

• 1. 以下不属于直接信用控制的货币政策工具的是（）。

  A贷款限额

  B利率限制

  C流动性比率

  D优惠利率

• 2. 在国际储备的结构管理中，国际储备资产结构的优化集中在（）结构的优化上。

  A黄金储备和特别提款权

  B黄金储备和外汇储备

  C特别提款权和IMF储备头寸

  D外汇储备和IMF储备头寸

• 3. 投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是()。

  A做市商

  B承销商

  C经纪商

  D自营商

• 4. （）是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础和关键环节

  A风险识别

  B风险监测

  C风险计量

  D风险控制

• 5. 公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于（ ）家。

  A5

  B10

  C15

  D20

• 6. 如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的()。

  A狭义的信用风险

  B广义的信用风险

  C操作风险

  D市场风险

• 7. 在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。

  A马克思利率理论

  B流动性偏好理论

  C可贷资金理论

  D古典利率理论

• 8. 2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。

  A需求拉上型

  B结构型

  C成本推进型

  D供求混合型

• 9. 通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括（ ）。

  A物价持续下跌

  B失业率上升

  C有效需求增加

  D经济全面衰退

• 10. 商业银行吸收200万元原始存款并贷放给客户，假定法定存款准备金率为16．5％，超额存款准备金率为3．5％，现金漏损率为2．0％，则该笔原始存款经过派生后的存款总数为（ ）万元。

  A454.5

  B463.7

  C909.1

  D927.3

• 11. 某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（ ）。

  A流通市场

  B发行市场

  C期货市场

  D期权市场

• 12. 下列不属于我国货币市场基金投资的金融工具的是（ ）。

  A股票

  B现金

  C1年以内的银行定期存款

  D期限在1年以内的债券购回

• 13. 在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

  A经济规模成反比

  B外债规模成正比

  C短期国际融资能力成正比

  D对外开放度成反比

• 14. 信托成立的前提和基础是（）

  A委托

  B资金

  C信任和诚信

  D股权

• 15. 当货币乘数m=8，法定存款准备率r=5％，超额存款准备金率e=3％，则现金漏损率c为（）。

  A10％

  B5％

  C20％

  D25％

• 16. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（ ）。

  A银行的银行

  B发行的银行

  C结算的银行

  D政府的银行

• 17. 在商业银行资产负债管理中，如果资产的平均到期日与负债的平均到期日之比（ ），表明资产运用过度。

  A等于1

  B大于1

  C小于1

  D小于或等于1

• 18. 以下用于风险识别的方法是()。

  A情景分析法

  B极限测试法

  C内部测量法

  D风险树搜寻法

• 19. 信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（）

  A委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

  B受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

  C受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

  D受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务

• 20. 根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。按照此分类依据，我国的基金均为（）。

  A公司型基金

  B契约型基金

  C封闭式基金

  D开放式基金

• 21. 某证券的收益率为0．17，风险系数β为2，假定无风险收益率为0．1，市场期望收益率为0．15，此时投资者的最佳决策是（）。

  A买入该证券，因为证券价格被高估了

  B卖出该证券，因为证券价格被高估了

  C卖出该证券，因为证券价格被低估了

  D买入该证券，因为证券价格被低估了

• 22. 凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。

  A恒常收入的影响

  B人力资本的影响

  C利率的主导作用

  D汇率的主导作用

• 23. 由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

  A持股公司

  B连锁银行

  C分支银行

  D单一银行

• 24. 作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定()。

  A存款利率和贷款利率的下限

  B存款利率和贷款利率的上限

  C存款利率的上限和贷款利率的下限

  D存款利率的下限和贷款利率的上限

• 25. 我国规定首次公开发行新股在（）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

  A2亿股

  B3亿股

  C4亿股

  D5亿股

• 26. 在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，这是着眼于()。

  A国际储备总量的适度

  B国际储备资产结构的优化

  C外汇储备资产结构的优化

  D外汇储备货币结构的优化

• 27. 大额存单是由银行业存款类金融机构面向（）投资人发行的记账式大额存款凭证。

  A非银行金融机构

  B非金融机构

  C银行

  D金融机构

• 28. 以原始存款为基础，繁衍出数倍于原始存款的派生存款向流通领域供给货币的金融机构是（ ）。

  A商业银行

  B中央银行

  C证券公司

  D投资公司

• 29. 金本位制下。各国汇率决定的标准是（）

  A铸币平价

  B购买力平价

  C利率平价

  D买权／卖权平价

• 30. 现代商业银行财务管理的核心是()。

  A基于利润最大化的管理

  B基于投入产出的最大化管理

  C基于价值的管理

  D基于核心资本的效率管理

• 1. 信托的功能包括（）。

  A财产管理功能

  B融通资金功能

  C社会投资功能

  D社会公益服务功能

  E信用中介功能

• 2. 弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为（  ）。

  A利率对货币需求起主导作用

  B恒常收入对货币需求量有重要影响

  C货币需求量是稳定的

  D货币政策的传导变量是货币供应量

  E货币政策实行“单一规则”

• 3. 下列属于商业银行内控机制的原则的有（ 　）。

  A独立性原则

  B全面性原则

  C有效性原则

  D审慎性原则

  E合理性原则

• 4. 下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（）

  A业务卡证章管理与行政章管理联动

  B重要岗位强制休假与岗位审计联动

  C定期内部对账与经常性外部对账联动

  D查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动

• 5. 从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心类型有（　）。

  A东京型

  B伦敦型

  C避税港型

  D纽约型

  E上海型

• 6. 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（）

  A指纹录入

  B监控检查

  C空白凭证

  D金库尾箱

• 7. 相比于传统业务而言，中间业务的特点是()。

  A不运用或不直接运用银行的自有资金

  B不承担或不直接承担市场风险

  C以接受客户委托为前提,为客户办理业务

  D以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益

  E高收益、低风险

• 8. 银行监管的内容包括（   ）。

  A市场准则监管

  B市场竞争监管

  C市场准入监管

  D市场运营监管

  E市场退出监管

• 9. COSO认为全面风险管理的维度有（　　）。

  A企业目标

  B企业层级

  C风险管理的要素

  D风险管理体系

  E风险管理流程

• 10. 在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。

  A充分性检查

  B合规性检查

  C适宜性检查

  D有效性检查

  E风险性检查

• 11. 金融工具的性质包括（ ）。

  A期限性

  B周期性

  C流动性

  D风险性

  E收益性

• 12. 《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、与绩效工资挂钩的责任管理办法（）

  A包管理

  B包收回

  C包起诉

  D包赔偿

• 13. 远期利率协议涉及的时间点包括（  ）。

  A清算日

  B到期日

  C协议生效日

  D名义贷款起息日

  E结算日

• 14. 某个时期物价下降，若发生下列情况中的（）时，则可判定该时期出现了通货紧缩。

  A个别商品或劳务价格的下降

  B物价的持续下降

  C物价一次性的大幅下降

  D通货膨胀率由正转负

  E季节性因素引起的部分商品价格下降

• 15. 货币市场是交易期限在1年以内的进行资金融通与借贷的交易市场，包括（）。

  A同业拆借市场

  B回购协议市场

  C商业票据市场

  D债券市场

  E大额可转让定期存单市场

• 16. 对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中,属于相对估值法的有()

  A市盈率倍数估值法

  B市净率倍数估值法

  C股利折现模型

  D折现现金流模型

  E企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法

• 17. 现代资产组合理论中，一个资产组合应主要关注其（）。

  A方差

  B标准差

  C平均值

  D频率

  E协方差

• 18. 买卖合同的签订要经过（）等环节。

  A询价

  B还价

  C要约

  D承诺

• 19. 国际收支逆差时，可以采用（）。

  A紧的财政政策

  B松的财政政策

  C紧的货币政策

  D松的货币政策

  E本币法定贬值

• 20. 商业银行内部控制应当贯彻的原则是（）

  A全覆盖

  B审慎性

  C制衡性

  D相匹配

  E盈利性