基金法律法规模拟考试卷(一)

• 1. 基金合同生效（）的，应登载自合同生效之日起计算的业绩。

  A三个月以上不满半年

  B六个月以上不满一年

  C一年以上不满两年

  D两年以上不满三年

• 2. 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）工作日内递交报告材料。

  A3个

  B5个

  C7个

  D10个

• 3. 开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。

  A公开披露

  B内幕

  C历史

  D财务

• 4. 基金业协会的联席会员是指（ ）。

  A基金管理人和基金托管人加入协会的

  B证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

  C基金服务机构加入协会的

  D地方基金业协会加入协会的

• 5. 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

  A50%

  B60%

  C80%

  D100%

• 6. 下列关于货币市场的说法中，错误的是（）。

  A货币市场进入门槛通常很高

  B货币市场属于场外交易市场

  C货币市场基金的投资门槛很高

  D买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

• 7. 基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

  A风险控制

  B公司治理

  C投资管理

  D以上都正确

• 8. 根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。

  A净认购份额

  B认购金额

  C认购份额

  D净认购金额

• 9. 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括（）。

  A检查公司的财务

  B对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

  C列席股东大会会议

  D提议召开临时股东会

• 10. 申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。

  A基金募集申请报告

  B基金合同草案

  C律师事务所出具的法律意见书

  D招募说明书正式文本

• 11. 销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（　　）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

  A中高风险

  B中等风险

  C低风险

  D高风险

• 12. 以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。

  A基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算

  B建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督

  C为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算

  D基金会计核算主体为证券投资基金

• 13. 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。

  A基金管理费

  B基金托管费

  C基金交易费用

  D基金运作费用

• 14. 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（）。

  A不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

  B防止所在机构资产损坏、丢失

  C不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

  D抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰

• 15. （）不可以开立基金账户。

  A16岁个体小王

  B17岁在读大学生

  C23岁应届毕业生

  D65岁退休干部小李

• 16. 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务?（）

  A基金发起人

  B基金托管人

  C基金持有人

  D基金管理人

• 17. 基金清算后的剩余资产归（）所有。

  A基金发起人

  B基金托管人

  C基金持有人

  D基金管理人

• 18. 契约型基金份额持有人享有（ ）。

  A基金投资决策权

  B基金资产保管权

  C基金资产管理权

  D基金份额所有权

• 19. 既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是(　)。

  A指数基金

  B增长型基金

  C收入型基金

  D平衡型基金

• 20. 下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）

  A未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

  B可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

  C任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

  D为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

• 21. 蓝筹股是指规模大、发展成熟、（　　）公司的股票。

  A波动大

  B业绩有望加速增长

  C高质量

  D高分红

• 22. 混合基金的风险（）股票基金，预期收益（）债券基金。

  A低于;高于

  B高于;低于

  C低于;低于

  D高于;高于

• 23. （ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

  A基金份额持有人

  B基金监管机构

  C基金评级机构

  D基金注册登记机构

• 24. 基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。

  A1

  B2

  C3

  D6

• 25. 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例（）。

  A净值公告

  B半年度报告

  C年度报告

  D季度报告

• 26. 不属于基金巨额赎回的有（）。

  A单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的8%

  B单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的10%

  C单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的11%

  D单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的12%

• 27. 封闭式基金至少每周公告（　　）次资产净值和份额净值。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 28. 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

  A30

  B45

  C15

  D10

• 29. 美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（　　）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

  A1940

  B1922

  C1958

  D1867

• 30. 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（　　），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

  A保险公司

  B证券公司

  C信托公司

  D投资咨询公司

• 31. 关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。

  A基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

  B基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

  C基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

  D基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

• 32. (　)是金融市场上进行交易的载体。

  A政府

  B中央银行

  C金融机构

  D金融工具

• 33. 基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则

  AⅢ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

  BⅠ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

• 34. （　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

  A流程风险

  B制度风险

  C新业务风险

  D业务持续风险

• 35. （　　）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

  A投资者

  B交易部

  C研究部

  D风控部

• 36. 我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。

  A募集

  B备案

  C托管

  D信息披露

• 37. 溢价套利会导致ETF总份额的（　　）。

  A扩大

  B减少

  C不变

  D难以预测

• 38. 下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。

  A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

  B自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

  C确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

  D部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

• 39. 将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。

  A资金募集方式

  B法律形式

  C运作方式

  D所投资的对象的不同

• 40. 某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（ ）元。

  A10000

  B10100

  C10050

  D9950

• 41. 中国证券投资基金业协会于（）正式成立。

  A2011年7月4日

  B2011年1月1日

  C2012年8月1日

  D2012年6月6日

• 42. 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

  A投资银行

  B商业银行

  C外汇经纪人

  D证券交易所

• 43. 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（ ）。

  A根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

  B客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

  C对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

  D确保基金销售结算资金安全、及时划付

• 44. 从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（ ）。

  A基金的市场营销

  B基金的投资管理

  C基金的监督管理

  D基金的后台管理

• 45. 关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（ ）

  A自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；

  B基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法；

  C基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额

  D自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能

• 46. 下列不属于基金销售机构职责规范的是（　　）。

  A严格账户管理

  B基金托管人应制定业务规则并监督实施

  C签订销售协议，明确权利和义务

  D禁止提前发行

• 47. （）又称为创业基金。

  A证券投资基金

  B私募股权基金

  C风险投资基金

  D对冲基金

• 48. LOF在交易所的交易规则不包括（）

  A买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

  B申报价格最小变动单位为0.001元人民币

  C深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

  D投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账

• 49. 对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

  A0.50%

  B0.75%

  C1%

  D1.50%

• 50. 关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）

  A我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；

  B合并募集是投资者以母基金代码进行认购；

  C分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式

  D目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

• 51. 基金募集失败，（）应承担法定责任。

  A投资者

  B基金托管人

  C基金管理人

  D基金注册登记机构

• 52. 我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

  AT

  BT+l

  CT+2

  DT+3

• 53. 以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（　　）。

  A采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购

  B基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点

  C可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券

  D必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券

• 54. 在基金份额发售的规定时间内，（）应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。

  A中国证监会

  B证券交易所

  C基金管理人

  D基金托管人

• 55. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

  A0.1％

  B0.3％

  C0.5％

  D1％

• 56. 基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。

  A30日

  B60日

  C90日

  D1年

• 57. 基金信息披露最主要的责任人是（）。

  A基金上市交易的证券交易所

  B基金管理人

  C基金注册登记人

  D基金托管人

• 58. 下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

  A基金投资组合报告

  B基金公开说明书

  C内部监察报估

  D基金净值公告

• 59. 下列不属于定期报告中的特殊披露要求的是（）。

  A境外投资顾问信息

  B境外证券投资信息

  C外币交易及外币折算相关的信息

  D境外资产管理人信息

• 60. 下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是（）。

  A向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料

  B在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

  C开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上

  D管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

• 61. 下列属于合规风险的是（）。Ⅰ投资合规性风险Ⅱ销售合规性风险Ⅲ市场波动合规性风险Ⅳ反洗钱合规性风险

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 62. 基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

  A案例警示教育

  B实践技能培训教育

  C公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

  D国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

• 63. 基金管理人董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应合规职责，包括（）等。Ⅰ.决定公司合规管理部门的设置及其职能Ⅱ.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项Ⅲ.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估Ⅳ.保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 64. （ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

  A1999年12月1日

  B2001年9月1日

  C2002年2月1日

  D2005年3月1日

• 65. 内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

  A设置内部控制机构

  B建立内部控制制度

  C监督内部控制

  D执行内部控制制度

• 66. 售中服务不包括（）。

  A协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

  B推介符合适用性原则的基金

  C介绍基金产品

  D开展投资者风险教育

• 67. 基金管理人应当在每季度的（）中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

  A财务报告

  B业务报告

  C销售报告

  D监察稽核报告

• 68. 根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

  A持续营销能力

  B盈利能力

  C信息管理平台建设

  D销售人员能力

• 69. 基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括（）。

  A最近1年末净资产不低于2000万元

  B最近1年末金融资产不低于1000万元

  C具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

  D最近3年投资收益不低于5000万元

• 70. 客户交易记录信息不包括（）。

  A每笔交易的数据信息

  B单据

  C账簿

  D账户余额

• 71. 客户交易终端信息不包括（）。

  A电话号码

  BIP地址

  C媒介访问控制地址

  D个人身份信息

• 72. 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

  A为保护投资者的利益，预测所推介基金的未来收益

  B根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

  C进行基金投资人风险承受能力调査

  D介绍投资人想要了解的基金产品情况

• 73. 基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是（）。

  A使拟从业者了解与基金职业相关的法律法规

  B使拟从业者了解与基金职业相关的职能部门

  C使拟从业者了解与基金职业相关的社会关系

  D培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

• 74. 《期货从业人员执业行为准则(修订)》只适用于期货公司人员。（）

  A对

  B错

• 75. 期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，（）经营成本收取手续费。

  A等于

  B高于

  C低于

  D有时高于有时低于

• 76. 期货从业人员应当共同提高职业声誉。（）

  A对

  B错

• 77. （）是私下或直接向特定投资者募集的资金。

  A公募基金

  B私募基金

  C开放式基金

  D封闭式基金

• 78. 按交易的金融工具的期限长短，金融市场可以分为（）。

  A一级市场和二级市场

  B票据市场和证券市场

  C现货市场和期货市场

  D货币市场和资本市场

• 79. 从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（ ）

  A银行

  B证券公司

  C保险公司

  D专业资产管理公司

• 80. 截至2016年年底，我国(除港澳台地区)共有公募基金管理人（）家

  A120

  B121

  C122

  D123

• 81. 高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益、基金管理公司、基金托管银行三者之间的利益发生冲突时，应当坚持（）利益优先的原则。

  A基金管理公司

  B基金托管银行

  C基金份额持有人

  D国家和集体

• 82. 对基金信息披露质量的最低要求是（）。

  A通俗性

  B真实性

  C时效性

  D全面性

• 83. 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（ ）

  A上市交易的股票

  B上市交易的债券

  C中国证监会规定的其他证券

  D向基金管理人、基金托管人出资

• 84. 基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。

  A5

  B10

  C20

  D30

• 85. 基金管理公司的设立须经（ ）批准。

  A中国基金业协会

  B中国证监会

  C证券交易所

  D基金业协会

• 86. 私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。

  A5

  B7

  C10

  D20

• 87. 下列不属于基金信息披露的禁止行为是（）。

  A对证券投资业绩进行预测

  B违规承诺收益

  C诋毁其他基金管理人

  D登载基金过往业绩

• 88. 以下不属于政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征的是（）。

  A监管内容具有全面性

  B监管活动具有灵活性

  C监管对象具有广泛性

  D监管时间具有连续性

• 89. 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

  A6

  B3

  C2

  D1

• 90. 保本基金最大的特点是（）。

  A其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金

  B在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

  C为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

  D从本质上讲，它是一种混合基金

• 91. 股票基金净值的计算为（）。

  A每天只计算1次

  B每天计算2次

  C每周计算1次

  D每周计算2次

• 92. 下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。

  A价值型股票的市盈率、市净率通常较高

  B价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

  C成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

  D价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

• 93. 既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

  A货币市场基金

  B增长型基金

  C收入型基金

  D平衡型基金

• 94. 关于场内货币基金，下列说法错误的是。（）

  A申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易

  B交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票—样在场内交易

  C交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上T+0交易,又可以T+0申赎

  D交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金

• 95. 将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。

  A20%

  B30%

  C40%

  D50%

• 96. 下列关于股票基金的表述，不正确的是（　　）。

  A与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

  B长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

  C股票基金能给投资者带来稳定收入

  D股票基金以追求长期的资本增值为目标

• 97. 基金产品的募集者和管理者是（）。

  A基金份额持有人

  B基金管理人

  C基金托管人

  D基金的出资人

• 98. 我国第一只开放式基金是（）。

  A海富通大中华

  B嘉实海外中国

  C华安创新

  D华安香港精选

• 99. 2006年、2007年两年受益于股市繁荣,我国证券投资基金得到有史以来最快的发展，主要表现在以下哪些方面。（ ）
  Ⅰ、基金业绩表现异常出色，创历史新高
  Ⅱ、基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
  Ⅲ、基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
  Ⅳ、互联网金融与基金业有效结合?

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  BⅠ.Ⅲ.Ⅳ

  CⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

• 100. 目前，证券投资基金在全球的发展的特征中描述不正确的是（）。

  A证券投资基金的数重、品种和规模都有大幅度的增长

  B封闭式基金成为证券的投资基金的主流产品

  C机构投资者不断成为基金的重要资金来源

  D开放式基金成为证券投资基金的主流产品