2023年2月基金法律法规考试题及答案

考试总分：85分

考试类型：模拟试题

作答时间：120分钟

已答人数：364

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年2月基金法律法规考试题及答案已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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单选题

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

1. 关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是(）。

A可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D可以投资其他符合条件的FOF

2. A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。

A该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过

B该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

CA公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

D该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

3. C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。

A再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过

D由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

4. 某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制?（）

A基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全

B基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生

C基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

5. 某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。

A销售合规性风险

B信息披露合规性风险

C投资合规性风险

D反洗钱合规性风险

6. 良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。

A权益保护教育

B投资决策教育

C资产配置教育

D防范诈骗教育

7. 张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。I在代销该基金的银行申购该基金
II在银行申购的基金份额只能在银行赎回
III在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
IV在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

AI、III

BI、IV

CI、II

DIII、IV

8. 以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）

A某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

9. 具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。I优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
II优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
III乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
IV不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

AII、III

BII、IV

CI、III

DI、IV

10. 关于基金监管，以下表述正确的是（）I基金监管的首要目标是保护投资人利益
II基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
III中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
IV基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害

AII、III、IV

BI、II、IV

CI、II、III、IV

DI、III、IV

11. 关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A可赚取销售佣金

B可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C应与基金公司签订基金产品销售协议

D可代为销售基金产品

12. 某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法

B该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级

C该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

13. 基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）I合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
II全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
III商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
IV适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、II、IV

DI、III、IV

14. 关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B保险代理机构不可以销售基金产品

C各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D独立基金销售机构可以从事基金销售业务

15. 关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回

D在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

16. 某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）

A由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

17. 基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

A要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

B对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D对基金销售人员的流动情况进行登记管理

18. 关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）

A审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C组织实施重大风险的解决方案

D制定公司风险管理战略和风险应对策略

19. 基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。I员工自律
II部门各级主管的检查监督
III公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
IV董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导
V监管机构对公司的检查和处罚

AI、II、IV、V

BI、II、III

CIII、IV、V

DI、II、III、IV

20. A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。I基金投资方向和范围
II基金历史规模和持仓比例
III基金过往业绩
IV基金流动性、杠杆情况

AI、II、III

BI、III

CI、II、III、IV

DI、II

21. 某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。

A本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%

B本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报

C本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬

D本基金募集期仅5天，欲购从速

22. 某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。

A目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨

B在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

C参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策

D目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

23. 基金管理人内部控制的总体目标包括（）。I保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则
II防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展
III确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
IV保障基金从业人员的利益

AI、II

BI、IV

CI、II、III

DI、II、III、IV

24. 公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。I基金份额发售公告
II基金合同
III基金托管协议
IV基金招募说明书

AII、III、IV

BI、II、III

CII、III

DI、II、III、IV

25. 以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。I对基金份额持有人权益产生重大影响
II对基金份额的价格产生重大影响
III对基金管理人的利益产生重大不利影响
IV对基金托管人的利益产生重大不利影响

AIII、IV

BI、II

CI、II、III

DI、II、III、IV

26. 以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A督察长不得从事基金销售相关的工作

B督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

D督察长应对公司的新产品出具合规意见

27. 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）

A独立性原则

B健全性原则

C相互制约原则

D有效性原则

28. 私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。I确认受访人是否为投资者本人或者机构
II确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
III确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
IV确认投资者是否知悉纠纷解决安排

AI、II、III

BI、II、III、IV

CII、III、IV

DI、IV

29. 基金宣传推介材料的范围包括（）。I微信公众号文章
II朋友圈广告
III信函
IV传真

AI、II、III、IV

BII、IV

CI、II

DI、III、IV

30. 按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）I权威机构预测基金收益
II登载研究机构的推荐性文字
III披露基金投资避险策略
IV合作机构祝贺基金成立的贺辞

AI、II、III、IV

BI、II、IV

CI、II

DI、II、III

31. A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（）。I、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
II、A没有独立自主地进行投资决策
III、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
IV、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除

AI、II

BIII、IV

CII、IV

DI、III

32. 私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）I资产规模或者收入水平达到规定要求
II具备相应的风险识别能力和风险承担能力
III单只基金认购金额不低于200万元
IV单只基金合格投资者累计不超过100人

AI、II、III

BI、II、III、IV

CIII、IV

DI、II

33. 以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。I基金管理人
II基金托管银行
III基金代销银行
IV基金评价机构

AI、III、IV

BI、II、III、IV

CII、III、IV

DI、III

34. 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）

A要求投资者提供金融资产证明

B对投资者的专业知识进行考查

C要求投资者提供收入证明

D有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

35. 关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。

A降低重大财务损失的风险

B降低声誉损失的风险

C减少违规处罚

D有利于基金管理公司利润最大化

36. 某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。I设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
II向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
III对投诉电话进行录音
IV保存重要客户的投诉记录

AI、II、III、IV

BI、II、III

CII、III、IV

DI、III、IV

37. 关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。

A当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告

B定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益

C投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排

D可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

38. 关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。

A审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

B制定、修订公司的估值政策及程序

C决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

39. 关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

40. 以下有关基金管理人的合规文化，表述错误的是（）。

A公司内部要有清晰的责任制和问责制

B公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

C董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

D合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

41. 关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A没有风险容忍度的投资者风险类别是C4

BC5为风险承受能力最低的类型

CC2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失

DC1风险类别投资者可以认购货币市场基金

42. 基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。I忠诚
II诚实
III公平交易
IV自觉自愿

AI、II、III、IV

BII、III、IV

CI、II、III

DI、II、IV

43. 关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。

A该摘要包括基金业绩和费用概览

B该摘要应包括招募说明书的更新说明

C该摘要是招募说明书内容的精华

D该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

44. 某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。I网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件
II下载基金信息披露文件时需支付小额费用
III与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载
IV基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载

AI、II、IV

BI、II

CII、IV

DI、II、III

45. 某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（）。

A该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门

B该材料内容应与基金合同，基金招募说明书相符

C该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字

D基金公司向公众分发，公布的宣传材料点与提供给销售机构的材料一致

46. 关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（）。

A了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

B了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

C了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

D了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分。

47. 在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是（）

A承诺收益

B提前投资运作认购基金款项

C公开推介

D虚假宣传

48. 由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为投资其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为（）

A中国证券业协会

B中国证监会

C中国证券投资基金业协会

D中国证监会在JT基金所在地的派出机构

49. 从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行为中的（）

A挪用基金资产

B将固有财产混同于基金财产进行投资活动

C不公平对待其管理的不同基金资产

D从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动

50. 关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）Ⅰ基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
Ⅱ基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力
Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
Ⅳ基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

AⅠ、Ⅲ、IV

BⅡ、Ⅲ

CI、Ⅲ、IV

DI、Ⅱ、IV

51. 关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）

A居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

B在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

C居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

52. 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）I基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
II前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
III后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
IV前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

53. 中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（）。

A拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B违法开展经营活动

C涉嫌证券期货犯罪

D涉嫌证券期货违法

54. 以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是（）。I变更境外托管人
II变更投资顾问
III投资顾问主要负责人变动
IV基金资产净值和份额净值

AI、Ⅲ、IV

BI、Ⅱ、Ⅲ

CI、Ⅲ

DI、Ⅱ、IV

55. 后端收费方式下，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A1

B2

C3

D4

56. 王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）Ⅰ前往王某所在基金管理公司调查取证
Ⅱ冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
Ⅳ对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

AⅡ、IV

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅲ

DⅢ、IV

57. 王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。Ⅰ王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
Ⅱ若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
IV王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ

CⅡ、Ⅲ、IV

DⅢ、IV

58. 以下属于专业投资者的是（）。I某人身险保险公司
Ⅱ某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ某大学教育基金会
IV某企业为员工设立的企业年金计划

AⅠ、Ⅲ、IV

BⅠ、Ⅱ、IV

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、IV

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

59. 以下不属于道德的调整手段的是（）。

A内心信念

B传统习俗

C国家强制力

D社会舆论

60. 投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。

A48，913.04

B49，500.00

C49，058.47

D48，907.11

61. 关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）。

A基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构

B基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务

C从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册

D基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

62. 已登记的股权投资基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告，中国证券投资基金业协会可以对该基金管理人采取哪些措施?I注销管理人登记
II列入异常机构名单
lll通过私募基金管理人平台对外公示
IV暂停受理该基金管理人的私募基产品备案

AI、II、IV

BI、lll、IV

CI、II、lll

DII、lll、IV

63. 基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A自基金账户销户之日起不得少于20年

B自基金账户开户之日起不得少于15年

C自基金账户开户之日起不得少于20年

D自基金账户销户之日起不得少于15年

64. 某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

65. 关于基金销售机构反洗钱工作，以下表述正确的是（）。I基金销售机构为客户开立基金账户时，应当对客户进行身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分
II客户洗钱风险等级至少分为高、中、低三个级别
III无论直销还是代销模式，基金客户的反洗钱工作都应当由基金管理人完成
IV基金销售机构发现有可疑交易或行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告

AI、II、III

BI、II、IV

CI、II、III、IV

DI、III、IV

66. 关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。

A依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止

B被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止

C在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

D被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止

67. 关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A甲、乙的观点都错误

B甲的观点正确，乙的观点错误

C甲、乙的观点都正确

D甲的观点错误，乙的观点正确

68. 某货币市场基金T日规模40亿元，T+1日共赎回10亿份，申购0元，其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是（）。

AA客户2亿份赎回成功，其余3亿份赎回申请延期至T+2日

BA客户5亿份赎回成功

CA客户1亿份赎回成功，其余4亿份赎回申请延期至T+2日

DA客户4亿份赎回成功，其余1亿份赎回申请延期至T+2日

69. 基金公司合规管理工作的负责人应为公司（）。

A总经理

B督察长

C董事长

D监事长

70. 内部控制中的内部风险不包括（）。

A执行不力

B决策失误

C操作风险

D政策变化

71. 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？（）

A募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

C募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人

D募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

72. 关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。

A严格禁止基金的关联交易

B不得向基金管理人出资

C不得从事承担无限责任的投资

D不得承销证券

73. 根据《证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

A对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

B对基金从业人员的不当执业行为进行行政处罚

C监督、检查会员及其从业人员的执业行为

D教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规

74. 根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人在（）内披露临时报告。

A两日

B三日

C三个工作日

D两个工作日

75. 关于公开募集的基金中基金（FOF））以下表述正确的是（）。

AFOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%

B基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

CFOF可以投资分级基金

D基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

76. 关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A证明投资者的财产已经由托管人托管

B协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C证明对基金管理人的投资能力的认可

D反映了基金管理人持续合规经营

77. 基金招募说明书中的重要信息不包括（）。

A基金风险揭示

B基金托管协议摘要

C基金运作方式

D基金销售协议摘要

78. 关于基金普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）

A销售机构不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

B销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

C通过营业网点向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排，但通过互联网等非现场方式进行的除外

D销售机构不得向风险承变能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品

79. 普通基金的份额登记时间通常是（），QDII基金的份额登记时间通常是（）。

AT+1日，T+1日

BT+1日，T+3日

CT+1日，T+2日

DT+2日，T+3日

80. 《证券投资金管理公司治理则（试行）》第十条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构，这一规定体现了公司治理的（）原则。

A公平对待

B经营运作公开、透明

C业务与信息隔离

D公司独立运作

81. 下列报告中，必须要基金托管人出具托管人报告，对报告期内基金托管人是否尽职尽责履行义务以及基金管理人是否遵规守约等情况做出声明的是（）。

A季度报告

B中期报告

C更新的基金招募说明书

D月度财务报告

82. 关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是（）.

A基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准

B后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或申购手续费的方式

C基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端收费标准

D对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

83. 契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）I法律主体资格不同
II投资者的地位不同
III基金组织方式不同
IV基金运作管理标准不同

AI、II

BI、II、III、IV

CI、IV

DI、II、III

84. 某投资人T日申购1万元某基金，当日基金份额净值为1.500元，对应申购费率为1.5%，其申购得到的份额为（）份。

A6566.13

B9611.92

C6568.15

D9852.22

85. 投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）

A净申购金额为49，400.00元

B确认份额为41，834.98份

C确认份额为41，935.48份

D确认份额为41，941.52份