2021年6月基金法律法规考试题及答案

考试总分:92分

考试类型:模拟试题

作答时间:120分钟

已答人数:183

试卷答案:有

试卷介绍: 2021年6月基金法律法规考试题及答案已经整理好,需要备考的朋友们赶紧来刷题吧!

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  • 1. 关于基金信息披露的作用,以下表述错误的是()。

    A有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议

    B有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平

    C有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有

    D有利于投资者判断是否适合投资

  • 2. 关于私募基金合同,以下表述正确的是()。

    A法律法规规定了私募基金合同的必备条款

    B用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系,和基金份额持有人无关

    C用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系,和基金管理人无关

    D私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

  • 3. 基金从业人员职业道德中的诚实守信,要求不得利用内幕信息进行内幕交易,以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()。

    A某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

    B某上市公司人员招聘计划

    C某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿,写有本次重组的方案和价格

    D某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

  • 4. 下列做法中符合基金客户利益至上的是()。

    A基金经理根据公司投决会决议,操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

    B基金经理操作其亲属证券账户,先于自己管理的基金买卖相同个股

    C银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品,安排客户分10笔各50万元申购,以提升其销售业绩

    D基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户,用于提升收益,支持实体经济

  • 5. 关于基金管理公司的风险管理,以下表述错误的是()。

    A基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

    B风险管理是公司风险管理部门的责任,其它业务部门只需提供配合

    C基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

    D公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

  • 6. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成,以下表述错误的是()。

    A会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

    B协会章程需报中国证监会备案

    C权力机构为理事会

    D证券投资基金行业的自律性组织

  • 7. 关于基金销售机构的准入条件,以下说法正确的有()。Ⅰ.制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求
    Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
    Ⅲ.财务状况良好,运作规范稳定
    Ⅳ.基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅡ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  • 8. 根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料,以下表述错误的是()。

    A基金宣传推介材料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易

    B基金宣传推介材料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道

    C基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

    D基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传推介材料中夸大产品业绩

  • 9. A基金管理公司的控股股东为B公司,以下安排符合基金公司治理要求的是()。

    AA公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议

    BA公司根据B公司的要求更换合规负责人

    CA公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细,供B公司内部培训使用

    DB公司根据A公司章程委派董事

  • 10. 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?()Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
    Ⅱ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
    Ⅲ.基金管理人的净资产水平
    Ⅳ.基金的历史规模和持仓比例

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  • 11. 关于基金中基金,以下说法错误的是()。

    A基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额

    B基金中基金的基金合同可约定,基金中基金投资于货币基金的比例

    CETF是一种特殊的基金中基金

    DETF联接基金是一种特殊的基金中基金

  • 12. 基金份额登记机构应妥善保存登记数据,保存期限为()。

    A自基金账户销户之日起不得少于15年

    B自基金账户开户之日起不得少于15年

    C自基金账户销户之日起不得少于20年

    D自基金账户开户之日起不得少于20年

  • 13. 证券投资基金有助于防止市场的过度投机,具体体现在证券投资基金()。

    A有助于促进信息的有效利用和传播,实现资源合理配置

    B有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

    C有助于推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化

    D有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

  • 14. 某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金,拟募集金额50亿元,预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用,计划不对该基金进行托管,对此,以下表述正确的是()。

    A该基金规模较大且投资者人数较多,因此基金管理人必须对该基金进行托管

    B基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定对该基金不进行托管,但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

    C基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管,但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准

    D基金管理人可自行决定不对该基金进行托管,但节省托管费用不是充分理由

  • 15. 某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该风险事件的第一责任人是()。

    A基金经理

    B交易部负责人

    C研究员

    D风险管理部负责人

  • 16. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中,做法正确的是()。

    A以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

    B宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息

    C根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率

    D根据业务推动需要,制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

  • 17. 基金注册登记机构的主要职责包括()。Ⅰ.基金份额登记
    Ⅱ.发放红利
    Ⅲ.基金账户管理
    Ⅳ.投资交割

    AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  • 18. 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和,道德是一种社会形态,以下不属于道德特征的是()。

    A具有具体性

    B具有差异性

    C具有继承性

    D具有强制性

  • 19. 关于基金托管人,下列说法错误的是()。Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构,但需做好业务隔离
    Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人的自有财产
    Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
    Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构,但需做好业务隔离

    AⅠ、Ⅱ

    BⅢ、Ⅳ

    CⅡ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅲ

  • 20. 关于开放式基金的认购费率和收费模式,下列说法正确的是()。Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
    Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
    Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用
    Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

    AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    BⅡ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  • 21. 某基金公司刚成立,为了预防反洗钱合规性风险,应该采取的措施有()。Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系
    Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制
    Ⅲ.制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定
    Ⅳ.建立投资者适当性原则

    AⅠ、Ⅱ

    BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  • 22. 关于基金管理人管理层的合规责任,以下表述正确的是()。Ⅰ.建立健全合规管理组织架构
    Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障
    Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改
    Ⅳ.审批合规管理的基本制度

    AⅠ、Ⅱ、IV

    BⅠ、Ⅱ

    CⅠ、Ⅲ、IV

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  • 23. 基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容,以下表述错误的是()。

    A基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

    B货币市场基金不等同于银行存款

    C在产品申购期购买的货币市场基金,本金是安全的

    D基金投资有风险,购买基金须谨慎

  • 24. 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则,以下表述错误的是()。

    A小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资经验再做推荐

    B小王也想买A基金,但是A基金的额度有限,小王应该优先让刘大妈先买

    C小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐

    D小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介

  • 25. 根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定,关于股权投资基金管理人募集资金,以下表述错误的是()。

    A委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

    B自行宣传推介股权投资基金

    C委托销售机构募集基金的,可以豁免管理人募集应承担的责任

    D委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

  • 26. 下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中,正确的是()。

    A信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作

    B信息技术系统投入运行前,应当经过信息技术部门验收

    C基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份,并且长期保存

    D用户使用的密码口令要保持长期不变,不得向他人透露

  • 27. 关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是()。

    A监督基金管理人的投资运作

    B编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

    C安全保管基金财产

    D复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

  • 28. 关于QDII基金的信息披露,以下说法正确的是()。

    A可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息,并以中文为准

    B可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息,并以主要投资国语言为准

    C可以同时采用中文和英文披露信息,并以中文为准

    D可以同时采用中文和英文披露信息,并以英文为准

  • 29. 下列适用于基金产品注册普通程序的是()。Ⅰ.合格境内机构投资者(QDII)基金
    Ⅱ.交易型指数基金
    Ⅲ.货币市场基金
    Ⅳ.基金中基金(FOF)

    A

    BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅳ

  • 30. 在基金开始募集前,基金管理人需要公告的事项包括()。Ⅰ.招募说明书
    Ⅱ.基金合同及摘要
    Ⅲ.基金份额发售公告
    Ⅳ.基金合同生效公告

    AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  • 31. 公募基金份额发售前,基金托管人需在指定网站上登载的文件包括()。Ⅰ.基金份额发售公告
    Ⅱ.基金合同
    Ⅲ.基金托管协议
    Ⅳ.基金招募说明书

    AⅡ、Ⅲ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  • 32. 某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人,监管机构据此出具警示函,具体原因是()。

    A直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益

    B违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件

    C直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息,明示或者暗示他人从事相关交易活动

    D违规从事营利性经营活动,违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动

  • 33. 关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎,以下表述正确的是()。Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
    Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力
    Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
    Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

    AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅲ

  • 34. 关于基金销售渠道的审慎调查,以下描述正确的是()。Ⅰ.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别
    Ⅱ.对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别
    Ⅲ.可接受被调查方提供的非公开信息
    Ⅳ.仅可接受被调查方提供的公开信息

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  • 35. 根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等法律法规的规定,负责办理私募基金管理人登记工作的机构是()。

    A中国证监会

    B中国证监会派出机构

    C中国证券投资基金业协会

    D地方私募基金行业协会

  • 36. 关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是()。

    A基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    B在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序

    C为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

    D基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

  • 37. 基金职业道德的核心规范是()。

    A诚实守信

    B自觉自律

    C保守秘密

    D互相监督

  • 38. 关于公司督察长和内部监察稽核部门,以下表述错误的是()。

    A公司督察长的职责由总经理确定

    B公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈

    C公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监管

    D公司监察稽核部门独立于其他部门

  • 39. 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作,以下表述正确的是()。Ⅰ.仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟
    Ⅱ.应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率
    Ⅲ.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
    Ⅳ.应当说明模拟相关事项,并进行相应的风险提示

    AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅢ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  • 40. 甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中,为提高基金募集规模,对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准,同时向代销机构乙以基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为,以下说法错误的是()。

    A甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定

    B甲公司应当制定销售管理制度,规范销售行为

    C甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂

    D甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查

  • 41. 关于信托主体,以下表述正确的是()。Ⅰ.因设立信托时未能预见的特别事由,致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时,委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法
    Ⅱ.受托人将信托财产转为其固有财产的,必须恢复该信托财产的原状;造成信托财产损失的,应当承担赔偿责任
    Ⅲ.受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易,但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意,并以公平的市场价格进行交易的除外
    Ⅳ.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益,信托文件未作规定的,各受益人按照均等的比例享受信托利益

    AⅠ、Ⅲ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  • 42. 私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息,下列说法错误的是()。

    A有限合伙型基金应当报送公司章程

    B应报送主要投资方向的信息

    C采用委托管理方式的,应当报送委托管理协议

    D契约型基金应当报送基金合同

  • 43. 关于基金管理人的内部治理结构,以下表述错误的是()。

    A股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确

    B公司监事与高级管理人员应相互独立

    C基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

    D基金管理人应当建立良好的内部治理机构

  • 44. 在基金定期公告中,基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下,才可以不编制。

    A5

    B3

    C2

    D4

  • 45. 下列不属于财产分离内控要求的选项是()。

    A确保不同基金财产之间的分离

    B确保同一基金内不同投资项目的分离

    C确保基金财产与基金托管人财产之间的分离

    D确保基金财产与管理人自有财产之间的分离

  • 46. 关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()。

    A甲的观点错误,乙的观点正确

    B甲的观点正确,乙的观点错误

    C甲、乙的观点都正确

    D甲、乙的观点都错误

  • 47. 证券期货市场诚信信息的采集主体包括()。Ⅰ.基金公司员工
    Ⅱ.基金份额持有人
    Ⅲ.基金管理人的监事
    Ⅳ.基金托管人托管部门的高级管理人员

    AⅠ、Ⅱ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅳ

  • 48. 私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料,以下不属于金融资产的是()。

    A银行存款、银行理财产品

    B股票基金、债券基金

    C房地产

    D资产管理计划

  • 49. 利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的()。

    A道德风险

    B市场风险

    C操作风险

    D业务持续风险

  • 50. 以下符合私募基金合格投资者标准的是()。

    A净资产500万元的单位

    B总资产800万元的单位

    C最近5年个人年均收入80万元的个人

    D金融资产200万元的个人

  • 51. 基金销售机构可以收取一定的基金销售费用,关于基金销售费用中所包含的具体费用项目,以下表达错误的是()。

    A包括认购费

    B包括申购费

    C包括销售服务费

    D包括管理费

  • 52. 关于私募基金和公募基金的募集,以下说法正确的是()。Ⅰ.私募基金投资人数不能超过200人
    Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险,公募基金募集时不需要提示投资风险
    Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本金不受损失,公募基金募集时不能承诺本金不受损失
    Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集,公募基金允许公开方式推介募集

    AⅠ、Ⅳ

    BⅡ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅱ

    DⅢ、Ⅳ

  • 53. 封闭式基金折价率是指()。

    A(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值

    B单位市价/基金份额净值

    C基金份额净值/单位市价

    D(基金份额净值-单位市价)/单位市价

  • 54. 根据证券交易所的上市和交易规则,关于ETF份额的上市交易,下列说法错误的是()。

    A实行价格涨跌幅限制,自上市首日起实行

    B申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购,赎回清单

    C上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

    D基金份额参考净值是由证券交易所发布的

  • 55. 某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份,持有期为20日,假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元,所有计算均采用四舍五入方式,其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()。

    A7.50元,1052.50元

    B7.95元,992.05元

    C7.50元,992.50元

    D7.95元,1052.05元

  • 56. 基金管理公司的基金经理由()聘任或解聘。

    A投资总监

    B董事长

    C董事会

    D总经理

  • 57. 我国封闭式基金在T日达成交易后,二级市场交易份额的交割是在()日,资金交割是在()日完成。

    AT+0,T+1

    BT+1,T+0

    CT+0,T+0

    DT+1,T+1

  • 58. 基金管理人合规部门的合规检查应当包括()。Ⅰ.公司是否独立运作
    Ⅱ.公司员工薪酬递延机制
    Ⅲ.重大关联交易的执行情况
    Ⅳ.公司员工的证券投资活动管理制度是否健全有效

    AⅠ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ

    DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  • 59. 基金销售机构可以开展的业务不包括()。

    A办理基金份额的登记

    B办理基金份额申购和赎回

    C基金理财业务咨询

    D提供基金交易账户信息查询

  • 60. 某基金公司员工甲认为,投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作,与基金管理公司没有关系;员工乙认为,投资者保护工作可以提高投资者素质,以此确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点,以下判断正确的是()。

    A甲的观点错误,乙的观点错误

    B甲的观点正确,乙的观点错误

    C甲的观点正确,乙的观点正确

    D甲的观点错误,乙的观点正确

  • 61. 按照现行法律法规的规定,可以担任公募基金管理人的机构包括()。Ⅰ.基金管理公司
    Ⅱ.证券资产管理公司
    Ⅲ.保险资产管理公司
    Ⅳ.银行理财子公司

    AⅡ、Ⅲ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅳ

  • 62. 关于基金募集失败的处理方式,以下说法正确的是()。

    A在募集期届满后10日内,由管理人返还投资者已缴纳的款项

    B仅返还投资者净认购金额

    C管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

    D除需要返还投资者已缴纳的投资本金外,还应加计银行同期存款利息补偿投资者

  • 63. 关于基金与债券的特点,以下表述错误的是()。

    A基金是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

    B基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证

    C债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

    D债券反映的是一种债权债务关系,是一种债权凭证

  • B证券公司前员工李某,多次利用自己掌握的计算机知识,破解密码登入A基金公司的信息系统,非法侵入高管账号,获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓的部分信息。经监管部门核查,发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部,人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练,但未发现异常。A基金公司在数据外泄事件发生后,未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后,对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

    64. 关于信息技术内部控制的作用,以下说法错误的是()。

    A加强重要信息系统密码管控,增加检查频次

    B提高信息安全,防范数据的不当外泄

    C通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围,以提高内部控制的有效性

    D通过信息系统流程固化,促进业务开展的合法合规性

  • 65. 以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是()。

    A密码强制更新频率过低

    B防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面

    C弱密码设计

    D向监管部门报告的时间滞后

  • 66. 关于李某行为的性质,以下表述错误的是()。

    A信息披露违规

    B利用未公开信息交易

    C窃取并买卖个人信息涉嫌侵权

    D非法侵入计算机系统

  • 67. 基金销售人员的以下行为中,不合规的是()。

    A向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

    B向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,公平对待投资者

    C向投资者重点揭示基金投资风险

    D向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

  • 68. 某基金公司举办投资者教育活动,向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规,该活动的内容侧重于对投资者进行()教育。Ⅰ.投资决策
    Ⅱ.资产配置
    Ⅲ.权益保护
    Ⅳ.防范诈骗

    AⅠ、Ⅱ、

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅲ、

    DⅢ、Ⅳ

  • 69. 某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件,那么该基金最迟开始募集的日期应该为()。

    A2018年5月31日

    B2018年3月31日

    C2018年8月31日

    D2019年2月28日

  • 70. 关于基金销售机构,以下情形合规的是()。

    A某基金管理公司自行开发建立电子商务平台,销售本公司和其他基金公司的基金产品

    B某银行未取得基金销售业务资格,通过其手机APP销售基金

    C某证券公司未取得基金销售业务资格,通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金

    D某基金管理公司建立机构销售团队,向机构投资者直销其基金产品

  • 71. 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确()。Ⅰ.内控目标
    Ⅱ.内控原则
    Ⅲ.内控措施
    Ⅳ.控制环境

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    CⅠ、Ⅱ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  • 72. 关于提高基金职业道德修养的途径和方法,以下说法错误的是()。

    A职业道德修养他律比自律更加重要

    B正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力

    C基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范

    D基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践

  • 73. 以下属于基金专业投资者的是()。Ⅰ.商业银行理财产品
    Ⅱ.证券公司资管计划
    Ⅲ.信托公司信托计划
    Ⅳ.保险公司保险产品

    AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅱ

  • 74. 基金监管的首要目标是()。

    A规范证券投资活动

    B保护投资人合法权益

    C促进证券投资基金发展

    D促进资本市场发展

  • 75. 与道德相比,法律的调整范围是()。

    A个人信仰

    B行为结果

    C心理动机

    D个人精神世界

  • 76. 以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是()。

    A基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风险的不实报道,且基金持仓中含该只债券

    B基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响

    C基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道

    D基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义,通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金

  • 77. 某资产管理公司拟开展营销活动,销售其管理的私募基金产品,以下行为不合规的是()。Ⅰ通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式,间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金
    Ⅱ鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话,推介公司的基金产品
    Ⅲ在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理
    IV在其网站上设置特定对象确定程序,向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、IV

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    CⅠ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅲ、IV

  • 78. 为销售某只股票型基金,A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作,该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。

    AA公司和B公司都必须履行反洗钱义务

    B为预热市场,B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传

    CA公司须对B公司进行审慎调查,了解其内部控制和制度流程情况

    DA公司须与B公司签署销售协议

  • 79. 甲是基金管理公司的基金经理,利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后,甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为,以下表述错误的是()。

    A甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范

    B甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突,应主动回避

    C在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下,甲可以为私募机构提供投资咨询服务

    D甲的行为不符合廉洁公正规范的要求,也违反了竞业禁止的一般规则

  • 80. 张某拟投资上市开放式基金(LOF),关于其可以采取的交易方式,以下说法正确的包括()。Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金
    Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回
    Ⅲ在证券交易所买进该基金,并只能在证券交易所卖出
    Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

    AⅢ、Ⅳ

    BⅠ、Ⅳ

    CⅡ、Ⅲ

    DⅠ、Ⅲ

  • 81. 普通非货币市场基金的净值公告不包括()。

    A资产累计净值

    B份额累计净值

    C份额净值

    D资产净值

  • 82. 关于对基金普通投资者的保护,以下说法错误的是()。

    A通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时,应当布置全程录音或录像等留痕安排

    B销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品,但必须事先征得普通投资者的同意

    C当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时,由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务

    D普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

  • 83. 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。

    A基金信息披露

    B基金的收益分配

    C基金的投资

    D基金份额登记

  • 84. 根据《证券投资基金法》的规定,以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是()。

    A基金从事证券交易的清算交收安排

    B基金投资各类证券指令的发送和执行

    C基金管理人和托管人基本情况

    D律师事务所为基金募集出具的法律意见书

  • 85. 私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料,自基金清算终止之日起不得少于()年。

    A15

    B10

    C5

    D20

  • 86. 某基金管理公司成立不久,固定收益业务规模较小且交易很少,因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员,关于该基金管理公司的做法,下列说法正确的是()。

    A基金管理公司的做法错误,违反了岗位设置的独立性原则

    B基金管理公司的做法正确,符合岗位设置的成本效率原则

    C基金管理公司的做法错误,违反了岗位设置的不相容职责分离原则

    D基金管理公司的做法正确,符合岗位设置的授权清晰原则

  • 87. 关于招募说明书,以下说法错误的是()。

    A招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

    B招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

    C招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

    D招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

  • 88. 守法合规是基金从业人员最基础的执业道德,这里的“法”和“规”包括()。Ⅰ宪法
    Ⅱ刑法
    Ⅲ中国证监会发布的部门规章
    Ⅳ中国证券投资基金业协会发布的自律规定
    Ⅴ基金公司的内部规定

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    BⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅢ、Ⅳ

  • 某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人,旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查,发现以下事实: Ⅰ.该基金投资者中包括一位自然人投资者,该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明 Ⅱ.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级,产品评级为高风险,投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等 Ⅲ.该基金投资者中包括一个机构投资者,该投资者认购时提供了最近一期财务报表,其净资产为1000万元 Ⅳ.原合规风控负责人于20X8年5月离职,该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选,目前空缺,拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

    89. 中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中,属于内控管理缺陷的是()。

    AⅠ、Ⅱ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

    DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  • 90. 该资产管理有限公司可向()推介其契约型基金。Ⅰ.某高校基金会
    Ⅱ.某保险资管公司发行的资产管理计划
    Ⅲ.某券商发行的资产管理计划
    Ⅳ.自然人投资者

    AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

    BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    CⅠ、Ⅳ

    DⅡ、Ⅲ

  • 91. 若契约型基金已有198名投资者,则该基金还可接受()作为投资者(假设均满足合格投资者条件)。

    A6名合伙人的有限合伙企业

    B15名股东的有限责任公司

    C3名自然人投资者

    D10名自然人投资者成立的契约型基金

  • 92. 投资者于交易日申购某开放式基金,申购金额5万元,申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元,投资者当日的有效申购份额为()。

    A48,907.11

    B48,913.04

    C49,058.47

    D49,500.00