理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些7（）

税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括( )。 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括( )。 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（　　） 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是(）   税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括（） 进行退休规划安排时，需要考虑的因素有( )以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。 进行退休规划安排时，需要考虑的因素有( )以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。 理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是（ ）。 理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是（）。   理财师在做退休相关规划时应注意的原则（）。 在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。 理财师在做退休相关规划时应注意的原则是（）。 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品（） 理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　） 理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。 理财师对客户进行设计退休养老规划，退休养老收入的来源可包括（  ）。 理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（　　）。