多选题

在受理与审核代收代付业务时,应严把客户业务授权关,经办人员应认真确认及保留()

A. 客户有效身份资料或单位有效证明
B. 经单位授权的业务申请人身份资料
C. 批量代发代扣客户身份资料
D. 与客户签订的授权协议书

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在受理与审核代收代付业务时,应严把客户业务授权关,经办人员应认真确认及保留()
A.客户有效身份资料或单位有效证明 B.经单位授权的业务申请人身份资料 C.批量代发代扣客户身份资料 D.与客户签订的授权协议书
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多选题
在受理与审核代收代付业务时,对()的不能擅自为其办理业务
A.无证 B.假证 C.证件与客户明显不符 D.代理手续不全
答案
多选题
在受理与审核代收代付业务时,应合理配备业务经办与审核人员,并严格执行岗位风险制约措施,以下属于岗位风险制约措施的有()
A.双人操作 B.亲属回避 C.后台监控 D.岗位轮换
答案
多选题
在受理与审核代收代付业务时,伪造证件开户的风险表现包括()
A.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务,为洗钱 B.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,或者利用银行防控措施落后的条件,使用伪造身份证件开立账户,以备侵占 C.银行工作人员使用伪造身份证件开立账户,以备侵占 D.银行经办人员以他人证件资料擅自开户,并持有他人账户,以备侵占挪用客户资金
答案
多选题
在受理与审核代收代付业务时,伪造证件开户的风险表现包括()
A.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务,为洗钱、诈骗等非法活动作准备 B.客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系,或者利用银行防控措施落后的条件,使用伪造身份证件开立账户,以备侵占、挪用客户资金 C.银行工作人员使用伪造身份证件开立账户,以备侵占、挪用客户资金 D.银行经办人员以他人证件资料擅自开户,并持有他人账户,以备侵占挪用客户资金
答案
多选题
以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点()
A.客户资质 B.客户身份确认 C.数据传递途径 D.资料交接 E.业务审核
答案
多选题
代收代付业务审查内容应包括:()以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等。
A.经营范围与其提出业务申请是否相符 B.资金来源 C.数量是否与其经营业务
答案
多选题
代收代付业务审查内容应包括()以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等
A.经营范围与其提出业务申请是否相符 B.资金来源 C.数量是否与其经营业务、规模相匹配
答案
多选题
经办行受理委托行受托代付业务申请后,进行融资审核时涉及的内容应包括()。
A.融资期限及到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致 B.融资金额是否等于或小于汇票或发票金额 C.指定收款人是否为贸易合同的卖方 D.代付申请是否包含相关承诺条款
答案
判断题
在代收代付业务中,银行必须与个人客户签订独立的代收代付协议。
答案
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非自然人客户申请代收代付业务,由负责受理() 经办行受理委托行受托代付业务申请后,进行相关单据审核时涉及的内容应包括()。 受理和审查代收代付业务,要认真对业务合规合法性进行审查,审查后,银行有关部门应作出(),防止经办人员与客户串通 代收代付业务开办前,应由邮储有权单位与委托单位或个人签订代收代付业务(),并需经法律主管部门审核。 委托客户申请办理代收代付业务提交的有关证明材料及签订的代收代付协议应() 采用代扣方式办理的代收代付业务,必须取得被代扣客户的书面授权() 业务经办受理审核后直接提交远程授权的业务是() 代收代付单位委托我行办理代收代付业务时,应提交() 批量代收代付资料受理岗负责受理审核() 批量代收代付资料受理岗负责受理审核() ()办理客户备付金的同行代收、跨行代付业务 代付业务中,中国人民银行承担了授权代付行代付业务的客户信用风险,()的实际还款能力是代付业务审查审核的关键。 所有代收代付业务开办前,应由邮政储蓄机构有权单位与委托单位或个人签订代收代付业务合作协议,协议需经()审核 邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时,可以单人处理代收代付批量业务。 邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时,可以单人处理代收代付批量业务() 代收代付业务是商业银行接受客户委托代为办理指定款项收入事宜的业务,__不在银行代收代付业务的范围内() 办理代收代付业务单位对金融企业应有明确的授权。() 经办机构为客户建立代收或代付业务电子合约,可以多个委托单位共用一个合约() 营业机构办理代收代付业务,应与委托客户按每一代理类别(代付、代收、批量开户、账号用途维护)的不同业务类型统一签订代收代付协议() 代收代付银行过渡户用于核算代收代付业务系统中转过渡资金,客户不可直接使用()
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