（）是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程

人力资源管理咨询服务的服务流程中的“根据客户意向，了解和分析需求”即应了解等情况，分析客户提出的需求（） 教学内容设计是指在需求分析的基础上，确定()和教学具体目标，在此基础上确定教学内容和详细的课程计划。 销售行应在建全客户资料的基础上，按照了解你的客户原则了解和细分客户群，根据客户（）进行分类，在此基础上，对客户的风险状况、金融消费行为等进行分析，以便产品营销时，采取不同的营销策略和手段，提高效果 研究开发阶段，应在检索分析的基础上，制定（） 资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，实现财富的短期最快速增值（） 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ.服务需求 Ⅱ.资产状况 Ⅲ.风险承受能力 Ⅳ.投资偏好 在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调，这种资产配置方式是( )。 在战略分析的基础上，制定组织战略方案，包括（） 社会诊断是指了解并确定社区人群的健康需求和生活质量，主要包括生活质量和社会环境评估两方面（） 制定品牌发展规划要在客户需求导向的基础上优先满足企业经营发展的需要。 制定品牌发展规划要在客户需求导向的基础上优先满足企业经营发展的需要（） 理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每（　）执行一次 了解分析客户、客户需求和理财目标并不是理财师工作和理财规划服务成败的关键（） 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况 个人兴趣及人生规划和目标是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证（） 客户身份识别是指了解客户本人的真实身份，包括了解等信息（） 在“建议”环节，可以根据客户需求和偏好，在总行规定的范围内，调整资产配置模板中的大类资产配置比例建议（） 市场需求预测是在对（）调查的基础上，对需求现状进行分析与评估。 “KYC”原则的中文含义是指了解你的客户业务（） 商家运营规划是建立在对商家环境了解，SWOT分析、STP分析基础上做出的决策。