多选题

下列关于理财规划师说法正确的有()。

A. 理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. 勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C. 作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D. 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E. 在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意

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多选题
下列关于理财规划师说法正确的有()。
A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程 C.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育 D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性 E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
答案
多选题
关键词规划师说法正确的是()
A.可以与账户已有词去重 B.可以对搜索量降序 C.可以筛选地区 D.可以选择不包含哪些词 E.可以筛选地域
答案
多选题
理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有()
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B.建议书须依照客户实际情况,不能基于假设而编制 C.理财规划是一个长期的过程,为了方便后续调整,在建议书中列出总体目标即可 D.建议书的前言部分,包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容 E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案
单选题
关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()
A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 B.理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户 C.理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产 D.理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
答案
单选题
下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。
A.理财规划师在办理业务的过程中,如果遇到突发情况,可以不经客户授权,自行处置客户财产 B.在提供专业服务的过程中,客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突 C.在执业过程中,理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 D.在执业过程中,为争揽客户,理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员
答案
多选题
下列关于理财规划师对人寿保险的建议,正确的是()。
A.人寿保险产品在财产传承规划中也起着很大的作用 B.人寿保险影响客户遗产的总值 C.人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产 D.人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化 E.人寿保险信托是一种单独的产品
答案
单选题
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法,正确的是()。
A.对于工作趋于稳定的单身一族,选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适 B.夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋 C.对于和子女分开居住的老年人夫妇来说,中户型住宅是养老的较佳选择 D.三代同堂的可以选择小户型,如果经济条件允许则可选择中户型
答案
单选题
下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是()
A.财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定,还包括附着于其上的权利属性界定 B.财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利 C.助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性,也能为客户量身定做财产规划 D.明确客户对其财产的权属,是为其合理制定理财规划建议书的关键
答案
单选题
作为理财规划师,你正在对刘先生家庭理财建议方案,你认为下列说法正确的是()
A.因为刘先生是家庭财务管理者,所以应该为自己购买保险来保障家庭财务安全 B.因为刘先生所以不需要购买保险,应该把已有的保险退保 C.交给别人打理的股票收益很好,应该将资产全额投入 D.刘先生的保险需求将随着年龄的增长而减小
答案
单选题
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算
答案
热门试题
理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。 理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师 下列关于城市规划工作体系的说法中,正确有( )。 下列关于城市规划工作体系的说法中,正确有()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是( )。 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是()。 下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。 下列关于理财规划服务说法正确的是()。 下列关于理财规划的说法正确的有()。 下列关于理财规划的说法正确的有(  ) 以下关于理财规划师在提前还贷时需注意的问题的说法,不正确的是() 理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。 理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。 在制定财产分配和传承规划中,助理理财规划师的职责说法正确的是()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 对于如何购买健康保险,理财规划师的说法不正确的是()。
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