单选题

金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性;(2)收益性;(3)获利性;(4)周期性

A. (1)(2)(3)
B. (1)(3)
C. (1)(2)(4)
D. (1)(2)(3)(4)

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单选题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的()需求做资产配置建议。Ⅰ.流动性Ⅱ.收益性Ⅲ.获利性Ⅳ.周期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
单选题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性;(2)收益性;(3)获利性;(4)周期性
A.(1)(2)(3) B.(1)(3) C.(1)(2)(4) D.(1)(2)(3)(4)
答案
单选题
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求。
A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④
答案
单选题
理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(),进而理财目标也有所侧重。<br/>①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④
答案
单选题
理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(  ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④
答案
判断题
客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )
答案
单选题
根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。Ⅰ.职业生涯阶段特点Ⅱ.家庭收支、资产负债状况Ⅲ.主要财务问题Ⅳ.理财需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
单选题
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:根据家庭生命周期理论,李先生家庭的生命周期属于()
A.筑巢期 B.满巢期 C.离巢期 D.空巢期
答案
单选题
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据李先生家庭所处的生命周期的特点,下列对其理财重点的描述,正确的是()
A.以固定收益投资为主 B.应投资高风险的产品 C.应投资高收益型的股票 D.以流动性强的投资产品为主
答案
单选题
金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期,设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐,在保险安排中,对正处于家庭形成期的客户建议是(  )。
A.提高寿险保额 B.以子女教育年金储备,高等教育费为主 C.以养老险或递延年金储备退休金为主 D.投保长期看护险或将养老险转即期年期
答案
热门试题
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