各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查，采集可疑交易分析所需的信息，包括（）

各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当立即通过反洗钱系统向提交可疑交易报告（） 根据客户和业务的不同，尽职调查人员应通过和相结合的模式，灵活采用多种方式完成单位银行结算账户尽职调查工作（） 无线电波可通过多种方式从发射天线传播到接收天线（） 对于通过可疑监测标准筛选出的，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别（） 细菌耐药基因可通过多种方式发生水平转移，其中R质粒转移的方式为（） 如客户拒绝配合支付机构依法开展客户尽职调查工作,应将客户风险等级调整为（） 可疑交易监测单位：以（）为监测单位，在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，提高监测分析工作的有效性。 用户分析后将全方位开展用户需求分析，通过多种途径采集用户需求。典型的需求采集方法有（） 有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（） 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求（） 可疑交易预警可通过系统生成和手工建立两种方式产生（） 各级机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测和报告（） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于（） 非面对面交易方式使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，可重点审查以下交易（） 如果客户来自OFAC制裁国家，农村商业银行应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告（） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:( ) 对不良贷款进行尽职调查可通过了解债务关联人信息等方式进行（） 各营业机构做好可疑交易初评、复审，按期通过反洗钱管理系统上报本机构大额和可疑交易报告，确保客户大额和可疑交易报告的（A）和（） 营业机构可以通过哪些渠道发现存在可疑交易的客户（） HCMV可通过多种途径传播，但下列哪种应除外