单选题

关于企业网银业务反洗钱管理,以下哪个说法是错误的?

A. 企业网上银行业务中单个账户交易金额单笔或累计达到大额交易识别指标时,需执行反洗钱大额交易报告制度。
B. 各分行需加强对客户的风险教育,在企业网上银行办理业务时进行必要的防电信诈骗等风险提示。
C. 对于不了解的企业客户,只要客户自愿都可办理,不需要对客户进行身份识别。
D. 分支行应按人行反洗钱规定关注客户网上银行资金往来情况,对可疑和异常交易信息整理上报总行反洗钱管理部门。

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单选题
关于企业网银业务反洗钱管理,以下哪个说法是错误的?
A.企业网上银行业务中单个账户交易金额单笔或累计达到大额交易识别指标时,需执行反洗钱大额交易报告制度。 B.各分行需加强对客户的风险教育,在企业网上银行办理业务时进行必要的防电信诈骗等风险提示。 C.对于不了解的企业客户,只要客户自愿都可办理,不需要对客户进行身份识别。 D.分支行应按人行反洗钱规定关注客户网上银行资金往来情况,对可疑和异常交易信息整理上报总行反洗钱管理部门。
答案
多选题
关于企业网银业务以下说法正确的是()
A.删除企业网银操作员,被删除的用户本人必须临柜办理,不可由经办人代办 B.若企业网银只开通查询功能,可以只有一个操作员 C.客户办理账户增加或删除业务,若不涉及用户信息变更,《郑州银行网上银行企业客户服务申请表》中可不用填写用户信息。 D.账户的下挂、删除和修改均可由经法人授权的经办人至关联账户开户行办理
答案
单选题
以下关于反洗钱工作说法错误的是()。  
A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案 B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作 C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度,客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度 D.银行业金融机构反洗钱义务的履行,是打击洗钱上游犯罪的需要,与金融机构内部合规没有关系
答案
多选题
根据《金融机构反洗钱规定》,关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()
A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存。 B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单。 D.调查人员不能对封存的文件、资料进行复制
答案
单选题
企业网银、企业手机银行和微信小程序绑卡交易中,未对持卡人信息进行反洗钱检查()
A.正确 B.错误
答案
单选题
以下关于反洗钱工作的说法错误的是()。  
A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务,应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件 B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告 C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中,如发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查 D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录
答案
单选题
以下关于企业网银4.0版本说法错误的是()
A.目前企业金融服务平台4.0项目仅在部分省市试点投产; B.单k客户无需向导设置; C.操作员可自助在pc端或掌银设置用户名密码; D.可查询2013年以来的历史交易明细
答案
单选题
企业网银电子汇票业务不支持以下哪个功能()
A.商票出票 B.银票出票 C.贴现 D.背书
答案
多选题
关于企业网银或手机银行下列说法错误的是()
A.公司客户通过企业网银发起转账业务时,“转账方式”选择“实时转账”或“普通转账”,则回单上“转账方式”均按“实时转账”进行登记 B.企业手机银行录入人员可通过“功能-转账-付款维护”路径对未完成授权的付款申请记录进行修改或删除。已经授权(任意一级)的付款申请记录支持修改或删除 C.公司客户通过企业网银发起转账业务时,“转账方式”选择“实时转账”或“普通转账”,则回单上“转账方式”分别按照“实时转账”或“普通转账”进行登记 D.企业手机银行录入人员可通过“功能-转账-付款维护”路径对未完成授权的付款申请记录进行修改或删除。已经授权(任意一级)的付款申请记录不支持修改或删除
答案
单选题
关于新版企业网银批量转账的说法错误的是?
A.批量转账时,同一个批量文件内支持行内和行外收款人。 B.批量转账时,收款账号需先进行收款人信息维护。 C.批量转账时,收款账号不需进行收款人信息维护。 D.批量转账总金额不受控制,但需在网银签约限额之内。
答案
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