理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师（）。 理财师去见客户不需要预约（） 理财师去见客户不需要预约（） 在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（ ），以及如有需要，向客户进行利益披露。 在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。 专业理财师可以以电子邮件形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。（ ） 理财师与客户建立关系时，需要注意（） 理财师需要收集全权委托客户的哪些信息（） 理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程（） 对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。 除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（　）。 了解分析客户、客户需求和理财目标并不是理财师工作和理财规划服务成败的关键（） 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（） 专业理财师在拜访新客户过程中要（）。 专业理财师在拜访新客户过程中要()。 理财师在进行理财规划前，可通过(）收集客户家庭财务信息。   初次接触客户阶段，理财师需要明白的问题有（） 专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意的事项有（）