单选题

尽职调查结果为尽职的授信工作人员,授信业务出现问题时,应予()

A. 经济处罚
B. 记过处分
C. 免责
D. 辞退

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单选题
尽职调查结果为尽职的授信工作人员,授信业务出现问题时,应予()
A.经济处罚 B.记过处分 C.免责 D.辞退
答案
多选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认真和全面核实的 C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的 E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
答案
单选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员不用追究责任()
A.根据预警信号及时采取必要保全措施的 B.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 C.授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的 D.故意隐瞒真实情况的
答案
单选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有情节的授信工作人员,可以免除责任的()
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的。 B.已对客户资料进行了认真地审核、但客户提供的为资料为虚假。 C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的。 D.授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的
答案
多选题
商业银行根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任()
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏 B.未对客户资料进行认真和全面核实 C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批 D.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查
答案
多选题
以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中,()是正确的。
A.授信工作指商业银行从事客户调查 B.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员 C.授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求 D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证
答案
多选题
授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的()。
A.调查 B.验证 C.评价 D.报告
答案
多选题
授信尽职调查所指的授信工作指我行授信工作人员在授信业务执行活动中从事的工作()
A.客户调查、业务受理 B.授信审查、授信决策 C.授信实施、授信后管理 D.问题授信管理及其他有关工作
答案
单选题
尽职调查人员在调查中发现授信工作人员(),可以认定为尽职。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认真和全面核实的 C.故意隐瞒真实情况的 D.根据预警信号及时采取必要保全措施的
答案
单选题
授信尽职调查的调查人员调查发现问题,及时填制《授信工作尽职调查工作底稿》要求被调查人确认,且被调查人应在工作日内对调查结果进行确认()
A.1个 B.3个 C.5个 D.10个
答案
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授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、()和报告。 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。 授信工作尽职调查是指交通银行()的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。 在授信尽职调查工作中,新增问题授信业务出现后()工作日内,由地区尽职调查管理部门组织尽职调查 对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况。() 对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况() 商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查,评价授信工作人员是否勤勉尽责,确定授信工作人员是否免责() 对于严格按照法律法规以及我行授信制度和业务流程,在授信各环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信出现问题,可视情况免除相关责任() 小企业授信工作尽职是指商业银行从事小企业授信业务调查、各项授信业务活动的工作人员履行了本指引规定的最基本的尽职要求() 尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类,采取现场或非现场的方式,对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查,评价授信工作人员是否勤勉尽职,确定问题授信的客户经理是否免责,写出尽职调查报告。 商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价,评价授信工作人员是否尽职,确定授信工作人员是否免责。评价可采取方式进行() 授信工作尽职调查是指交通银行总行及各分支行的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。 分行组织开展的尽职调查,应选择熟悉授信业务的工作人员组成调查工作组() 授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后,根据各个授信部门、岗位的职责,评价授信工作人员是否勤勉尽责,确定授信工作人员是否免责;对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。 《商业银行授信工作尽职指引》明确,()指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时() 对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况承担相关责任。 对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况承担相关责任() 对于严格按照授信业务流程及有关法规,在各相关业务环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况免除相关责任。判断对错 商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价,评价授信工作人员是否尽职,确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。
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