判断题

员工违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以给予批评教育或经济处罚。因违规受到纪律处分的,应同时给予经济处罚,但不得以经济处罚等处理方式替代纪律处分()

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判断题
对违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以单独给予批评教育、经济处罚、组织处理()
答案
主观题
责任人违规情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的,可以、或
答案
判断题
员工违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以给予批评教育或经济处罚。因违规受到纪律处分的,应同时给予经济处罚,但不得以经济处罚等处理方式替代纪律处分()
答案
单选题
授信调查环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.未对抵质押物进行调查核实 B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题 C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符 D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
答案
多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.故意虚构或虚假陈诉授信用途 B.授信调查报告内容或数据分析存在明显的常识和逻辑错误 C.对客户重大风险信息及事项揭示不足 D.故意隐瞒或重大过失导致客户重大风险信息及事项未予揭示,或授信调查分析内容与结论自相矛盾
答案
判断题
总行各部室及各支行发现员工有情节轻微.没有造成经济损失及其他不良后果的违规.违纪行为或过失违规.违纪的行为,可以单独适用经济处罚或通报批评。( )
答案
单选题
授信实施环节存在以下哪项违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.放款时明知借款人、保证人、抵押人、抵质押物存在重大风险预警信息或发现重大疑义问题,隐瞒不报或不加核实,仍发放贷款 B.对借款人、保证人、抵质押人、抵质押物预警信息的核实不到位 C.未按规定实地办理抵(质)押登记手续并取得登记证明,或虚构相关实地见证行为,导致抵质押登记手续无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险 D.按制度规定须办理抵质押品的入库、保险手续但未办理而放款,造成抵质押品损毁、丢失的
答案
多选题
授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.对授信申报材料完整性、合规性审查不到位,存在差错、遗漏,对风险判断造成影响 B.未按规定进行完整性审查,导致授信项目资料存在严重缺失、并对授信决策产生重大影响 C.未对经营单位提供的授信材料的逻辑性进行认真审查,未对存在的明显问题提出相应的调整补充意见 D.未按规定进行合规性审查,导致重要合规性问题未能查出,对正确作出授信决策产生重大影响,导致对违规授信项目授信
答案
多选题
授信实施环节存在以下哪些违规行为,且违规情节较轻,根据造成经济损失或其他不良后果的大小,以及该违规行为是否是形成风险的主要原因,可直接认定为一般未尽职或基本尽职()
A.虽然签署的法律性文件合法有效,但未按照实地办理原则开展实地见证,见证地点非借款人、担保人注册地址或经营场所 B.未严格按照制度规定开展实地见证,导致法律性文件存在一定瑕疵,但不是授信业务发生风险和损失的主要原因 C.实地见证内容不全面、不完整 D.未按规定实地见证相关法律合同文本的现场签署及加盖公章,或虚构相关实地见证行为,导致法律文本无效或存在重大瑕疵,影响我行行使债权,造成授信发生风险
答案
多选题
授信调查环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职()
A.授信申请人、担保人的主体资格和所提供材料完整性、真实性和有效性存在较大缺陷 B.未按规定对客户信息资料进行核实,或未对明显的异常情况做进一步调查,导致风险未能及时发现,调查情况失实,误导决策 C.未按规定收集、审核授信资料,授信申请人、担保人所提供材料完整性、有效性存在一定缺陷 D.对客户信息资料的调查核实存在差错、遗漏,或未对异常情况做进一步调查,导致调查情况不全面
答案
热门试题
对于过失违规.违纪行为,情节轻微.没有造成经济损失或其他不良后果的,可以单独适用经济处罚。但对于应当给予纪律处分的,不得以经济处罚替代。() 授信后管理环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职() 授信实施环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职() 授信后管理环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职() 授信审查审批环节存在以下哪项违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职() 授信审查审批环节存在以下哪些违规行为,并造成经济损失或其他不良后果的,可直接认定为严重未尽职() 本办法所称“重大经济损失”或“严重不良后果”是指() 属于红线范围的,有下列行为之一,但未造成不良后果或情节较轻的是() 根据违反规定、未履行或未正确履行职责造成的资产损失、风险或不良影响的大小,不良后果主要划分为轻微不良后果、较重不良后果、严重不良后果、特别严重不良后果,其中特别严重不良后果对应资产类的损失金额达到或超过人民币()万元。 根据违反规定、未履行或未正确履行职责造成的资产损失、风险或不良影响的大小,不良后果主要划分为轻微不良后果、较重不良后果、严重不良后果、特别严重不良后果,其中特别严重不良后果对应资产类的损失金额达到或超过人民币()万元。<br /> 银行员工因过失引起营业室火灾,后被及时扑灭,未造成经济损失,情节较轻,应给予处罚() 违纪违规行为情节轻微,未给企业造成经济损失或者不良影响,经过批评教育后改正的,可以() 《承德银行员工严重违规失职行为处理处罚办fa》规定,因责任人行为造成,或造成我行名誉形象损害及其他不良后果的,均应视情节、后果给予责任人相应的处理() 柜员自办业务造成严重后果或情节严重造成不良后果的,给予()处分。 违反规定管理、使用单位预留印鉴卡,但未造成不良后果或者情节较轻的积分1-3分。 员工违反营业网点服务有关规定,下列行为,给予违规积分、批评教育或核减绩效收入;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分() 未经客户申请,为客户银行卡开通ATM转账功能,但未造成不良后果或者情节较轻,扣减分值()分 会计业务一般性差错是指不具有主观故意、操作失误所导致的会计业务差错,没有且不会造成经济损失或其他不良后果() 《承德银行员工严重违规失职行为处理处罚办法》规定,因责任人行为造成,或造成我行名誉形象损害及其他不良后果的,均应视情节和后果给予相应的处理。但因不可抗力或不能预见的原因所造成损害结果的除外() 未按规定上报领导人员以下哪些相关事项,但未造成不良后果或者情节较轻的,根据问题严重程度可扣积分1-3分()
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