单选题

下列对客户进行现金规划步骤的说法,错误的是()。

A. 将客户每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B. 向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求
C. 形成现金规划报告,交付客户
D. 向客户介绍现金规划的融资过程,使客户了解各种现金规划工具

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单选题
下列对客户进行现金规划步骤的说法,错误的是()。
A.将客户每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B.向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求 C.形成现金规划报告,交付客户 D.向客户介绍现金规划的融资过程,使客户了解各种现金规划工具
答案
多选题
在分析客户现金需求的基础上,理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依,通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是()。
A.将客户的每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B.向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求 C.形成现金规划报告,交付客户 D.了解各种现金规划工具 E.拜访客户
答案
单选题
下列关于产品规划实现步骤,说法错误的是()
A.一期建设目标是实现基础能力搭建 B.二期的建设重点是接入政府数据进行垂直能力建设 C.二期建设需要对接物联网硬件设备 D.三期建设完成可以搭建区-街道-社区三级纵向治理架构
答案
单选题
下列关于现金规划概念的说法,错误的是()。
A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动 B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产 C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足,预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足 D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性,以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要,又要使流动性较强的资产保持一定的收益
答案
多选题
对于客户现金存款,下列说法错误的是()
A.引导员应代替客户放钞,减少卡钞概率 B.引导员不应接触现金 C.引导员可使用现金清分机、点钞机代替客户点钞 D.对于旧钞被拒,应使用强制存款处理
答案
单选题
关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
A.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息 B.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息 C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息 D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
答案
单选题
关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。
A.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息 B.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息 C.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息 D.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
答案
单选题
下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法错误的是()。
A.由于收入和支出在时间上常常无法同步 B.个人或家庭对现金及现金等价物的预防需求量主要取决于个人或家庭对意外事件的看法 C.由于未来收入和支出的不确定性 D.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
答案
单选题
关于现金规划概念的说法,错误的是()。
A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动 B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产 C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足,预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足 D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性,以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要,又要使流动性较强的资产保持一定的收益
答案
单选题
关于客户信息收集的具体的步骤,下列说法错误的是(  )。
A.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息 B.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息 C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息 D.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
答案
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