单选题

理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。

A. 严格按照客户提供的财产情况进行计算
B. 认为遗产就是客户的净资产总额
C. 计算遗产价值要考虑客户的负债情况
D. 遗产价值要根据其支付价值来计算

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单选题
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算
答案
单选题
理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。
A.遗产评估机构的选择 B.不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目 C.客户的临终医疗费用不能算入遗产的负债 D.遗产现值和终值的计算
答案
多选题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债表进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
多选题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
A.客户资本规模 B.客户个人财务变化幅度 C.理财规划师的性格和工作习惯 D.客户的投资风格 E.理财规划服务机构的制度
答案
单选题
理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()。
A.提问为什么你打算60岁退休 B.为节省客户时间一次提问两个问题 C.提问客户不懂的问题以体现自己的专业 D.在会谈快结束时进行总结
答案
单选题
理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()
A.提问“为什么你打算在60岁退休?” B.为节约客户时间一次提问两个问题 C.提问客户不懂的问题以体现自己的专业 D.在会谈快结束时进行总结
答案
单选题
理财规划师可以通过()为客户进行计算,以帮助客户在购房和租房之间做出正确的选择。
A.差额法 B.年成本法 C.现金流量法 D.市场价值法
答案
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理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。 理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。() 理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估()。 理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。 理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是() 理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 理财规划师要对客户现行 是理财规划师根据客户 不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
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