多选题

以下()项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

A. 客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱
B. 银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用
C. 银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章
D. 代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账

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多选题
以下()项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
A.客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱 B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用 C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章 D.代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账
答案
多选题
下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施()。
A.同一单位在同一网点开立多个一般账户,或以同一证明文件为客户开立多个专用账户 B.同一单位在同一网点,或信用社工作人员与外部人员勾结,频繁开户 C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性 D.对无证
答案
多选题
下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )
A.同一单位在同一网点开立多个一般账户,或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。 B.销户,并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。 C.真实性、合规性。 D.假证、证件不符、资料不全,代理手续不完善的,信用社要拒绝办理相关业务,对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告,并留存记录。
答案
单选题
储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括()
A.虚假开户 B.侵占客户或银行资金 C.账外经营 D.开立实名制账户
答案
单选题
储蓄存款开户或续存时,借记“()”科目,贷记“()”科目。
A.现金,活期储蓄存款 B.转账,定期储蓄存款 C.现金,活期存款 D.转账,活期存款
答案
多选题
储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。
A.信用社经办人员返还客户作废 B.信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用 C.信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单 D.信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用
答案
多选题
开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为()
A.外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系,在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户,为洗钱 B.信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件,冒用他人名义开立账户,私刻印章,为侵占 C.信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户,为洗钱等非法活动作准备 D.信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴,以客户名义办理存取款业务,进行洗钱
答案
主观题
存折冲开户顺序:开户→续存→()→冲开户。
答案
多选题
个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个()
A.无证件开户 B.证件不符或代理开户手续不全 C.假证件开户 D.批量开户
答案
多选题
因存款单位机构合并或分立,其定期存款需要过户或分户,必须持()等有关证件向开户行办理过户或分户手续,由开户行换发新证实书。
A.原单位公函 B.税务登记证 C.新印鉴 D.营业执照 E.工商部门的变更、注销或设立登记证明
答案
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活期储蓄存款开户时,储蓄需要填写储蓄存款凭条,而续存和()时可以不填写。 ()不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。 开户证件为个体工商户营业执照的为个体户存款,开户产品选择个体户存款,不区分有无字号() 在对公存款业务中属于开户、续存业务的主要风险点() 开立一般存款账户时,开户单位应向开户行出具借款合同或借款借据,或基本存款账户的存款人同意其附属非独立核算单位开户的证明等证件。() 办理个人储蓄存款开户业务时,储户提供()证件可办理开户。 办理个人储蓄存款开户业务时,储户提供()证件可办理开户。 个人客户应当由本人亲自办理开户手续,签署开户资料,不得委托代理人代为办理开户手续。( ) 个人客户应当由本人亲自办理开户手续,签署开户资料,也可委托代理人代为办理开户手续。() 下列()账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。 个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的() 以下哪些情况开户银行应通知存款人办理销户手续() 在进行定活两便存单帐户开户时,定期续存类型只能选择N:不续存() 16周岁以下客户使用户口簿开户,登记开户证件有效期时,应登记至(),并要求客户申领身份证后,及时至分行网点办理开户证件变更手续 代理他人活期开户时,如非大额存款,只要提供存单本人的身份证件即可。判断对错 个人客户可委托代理人代办开户手续。() 《单位代理个人开户申请表》的必填项包括姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍/地区、、、、、税收居民身份() 对委托他人代理开户(法定监护人代理除外)的,除须同时核实存款人和代理人的有效身份证件,留存存款人和代理人证件复印件外,还要当场电话联系存款人进行核实,确实无法当场联系到存款人的,仍应予以开户,并如实记录核实结果() 代理开户业务,银行经办人应认真审查证件() 存款人凭本人有效身份证件,到原开户机构或任何联网网点办理口头挂失,口头挂失不收手续费。口头挂失有效期为()日内到原开户网点办理正式挂失手续。
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