单选题

金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为()

A. 扭转客户的价值观,使其与金融理财师认为正确的价值观相同
B. 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价
C. 不为与自己价值观不同的客户提供服务
D. 每个理财目标都很重要,不需考虑客户的理财价值观

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单选题
关于理财师与客户理财价值观,以下说法错误的是()。
A.理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B.理财师必须首先了解客户的理财价值观,才能为其提供合适的理财建议 C.理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D.理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
答案
单选题
对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
A.建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备 B.改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型” C.分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
答案
判断题
理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。( )
答案
判断题
理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。()
A.正确 B.错误
答案
单选题
理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是()。
A.理财价值观因人而异 B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
答案
多选题
理财师在帮助客户制订收入预算的过程中,理财师应关注( )。
A.尽量对比较确定的收入项目进行预测 B.对收入的增长率抱积极态度 C.对收入的增长率抱谨慎态度 D.关法收入现金流入的时间点 E.关主收入现金流入的时间段
答案
单选题
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是( )。
A.退休规划 B.目前消费 C.购房规划 D.教育金规划
答案
判断题
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
A.对 B.错
答案
单选题
不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。
A.股票 B.基金 C.债券 D.期货
答案
单选题
“理财师是客户声音的反馈者”是指,理财师不仅代表所服务的金融机构,还是(  )。
A.金融政策的执行者 B.客户利益的代表者 C.投资理念的传导者 D.产品销售的推动者
答案
热门试题
“理财师是客户声音的反馈者”是指,理财师不仅代表所服务的金融机构,还是(  )。 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应()。 在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括( )。 在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包()。 提供优异的客户服务,理财师应遵循( )。 提供优异的客户服务,理财师应遵()。 对理财师而言,在客户眼里有价值的服务可以概括为理财规划专业服务和基础服务。 金融理财师这个职业风险极大。() 理财师需要告知客户的理财服务信息包括() 理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”,要达到这目标,理财师首先要做的是() 金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。 关于持“偏购房型”理财价值观客户的理财活动中,比较合理的是()。 为避免客户做出错误决定,金融理财师应替客户决定其风险承受能力。( ) 为避免客户做出错误决定,金融理财师应替客户决定其风险承受能力。( ) 理财师的4E执业资格包括对理财师()方面的要求 理财师了解客户的方法包括() 理财师应注意长期价值创造与品牌提升。 理财师应注意长期价值创造与品牌提升。(  ) 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师()。
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