多选题

根据《华融湘江银行一般法人授信业务尽职调查指引》,调查准备的内容和程序有哪些()

A. 初步了解客户基本信息
B. 判断客户基本准入条件
C. 拟定现场调查内容
D. 拟定基本调查方法

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多选题
根据《华融湘江银行一般法人授信业务尽职调查指引》,调查准备的内容和程序有哪些()
A.初步了解客户基本信息 B.判断客户基本准入条件 C.拟定现场调查内容 D.拟定基本调查方法
答案
判断题
授信额度超过2000万元(含)的小微企业授信业务参照华融湘江银行一般法人授信业务尽职审查指引有关规定执行()
答案
单选题
根据关于印发《华融湘江银行2017年政务类授信业务政策指引》的通知(华融银发〔2017〕121号),不得作为授信主体()
A.土储 B.公立医院 C.公立学校 D.公立土地经营公司
答案
单选题
根据关于印发《华融湘江银行2017年政务类授信业务政策指引》的通知(华融银发〔2017〕121号),PPP项目授信业务最长不超过年()
A.5 B.10 C.15 D.20
答案
多选题
根据关于印发《华融湘江银行2017年政务类授信业务政策指引》的通知(华融银发〔2017〕121号),以下符合政务类业务投向标准的有()
A.符合政府购买服务项目条件的承接主体授信。 B.符合国家和省级发改.财政部门PPP项目名录中的项目实施主体授信。 C.符合城市棚户区改造.公共租赁住房(含廉租房)项目实施主体授信。 D.符合本行《产业基金业务管理办法》及政务基金准入标准的.以投资基金的方式参与项目建设
答案
单选题
根据我行一般法人授信业务尽职调查指引的规定,验证法人客户的注册信息历史变更情况,应查询以下哪项材料()
A.公司章程 B.企业工商登记信息查询单 C.审计报告 D.验资报告
答案
单选题
一般法人授信业务尽职调查中注册资本应与进行核对()
A.工商局查询的注册资本应与工商局查询的《内资企业登记基本情况表》进行核对 B.企业法人征信报告详细版 C.企业法人的从业信息 D.全国法院失信被执行人名单信息查询系统
答案
多选题
根据我行《一般法人授信业务尽职审查指引》的规定,本行授信业务审查以为主导思想()
A.怀疑性审查 B.揭示风险 C.非诚信原则 D.客观审慎
答案
多选题
根据我行一般法人授信业务尽职调查指引的规定,调查准备阶段,应通过渠道初步了解客户的基本信息,提出现场调查需核实的重点和疑点()
A.客户的官网 B.行业协会网站 C.微信群的转帖 D.客户竞争对手的访问 E.市场主体信用信息公司的系统
答案
多选题
《一般法人授信业务尽职审查指引》适用范围包括()
A.企业法人 B.事业法人 C.机关法人 D.社会团体法人
答案
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错误的是( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,正确的有( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,正确的有()。 根据关于印发《华融湘江银行低风险授信业务管理办法》的通知(华融银发〔2017〕146号),以下属于低风险业务有() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,正确的有( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,错误的是亡 根据《一般法人授信业务尽职审查指引》的规定,关于主担保和补充担保,以下说法错误的是() 根据我行小微企业授信业务尽职调查指引的规定,尽职调查的基本内容主要包括以下哪些方面() 根据《一般法人授信业务尽职审查指引》的规定,关于客户主体资格审查,以下说法错误的是() 我行《华融湘江银行国内信用证授信业务管理办法》规定占用客户在本行的授信额度() 下列哪象不属于一般法人授信业务尽职调查中“三证合一”中的三证() 根据本行《华融湘江银行出口汇融通业务管理办法》的规定,办理出口汇融通业务,融资期限一般不超过月() 根据我行小微企业授信业务尽职调查指引的规定,调查报告作为调查人员是否尽职的依据之一,其内容的真实性、完整性作为授信业务责任认定的重要参考依据() 根据我行企业金融信用业务尽职工作基本指引,是企业金融信用业务授信前尽职调查的主要责任机构() 根据《华融湘江银行授信业务评估管理办法》,授信敞口金额在人民币以上的表内外固定资产投资和项目融资授信业务须纳入业务评估范围() 根据《华融湘江银行房地产开发授信业务封闭管理办法》我行项目管理小组长一般由任项目管理小组组长,任副组长() 根据我行一般法人授信业务尽职调查指引的规定,授信业务申请书的核实要点包括:“业务品种、金额、币种、期限、利率、保证金比例、授信用途、用款计划和还款来源”等内容填写完整无误,并由法人代表签字确认和加盖申请人公章() 小企业授信工作尽职是指商业银行从事小企业授信业务调查、各项授信业务活动的工作人员履行了本指引规定的最基本的尽职要求()
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