单选题

根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,错误的是亡

A. 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅
C. 商业银行应酌情
D. 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时,应通知另外一方

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多选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,正确的有( )。
A.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅 C.商业银行应酌情主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供资料的真实性,并作备案 D.授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时,应通知另外一方 E.商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
答案
单选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,错误的是亡
A.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅 C.商业银行应酌情 D.授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时,应通知另外一方
答案
多选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户调查和业务受理环节,客户经理负责核实客户提供资料的()
A.合法性 B.真实性 C.合理性 D.有效性
答案
单选题
《商业银行授信工作尽职指引》中指出,商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以()为主
A.间接调查 B.通过征信机构调查 C.实地调查 D.问卷调查
答案
判断题
《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。()
答案
判断题
《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅()
答案
多选题
下列关于商业银行客户调查和业务受理尽职要求表述正确的是()
A.以实地调查为主,间接调查为辅。 B.可向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供材料的真实性,但无需作备案。 C.不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D.应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实,并将核实过程和结果以书面形式记载。 E.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载
答案
单选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错误的是( )。
A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求 B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行 C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正
答案
多选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,正确的有( )。
A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求 B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行 C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正 E.授信出现问题,对勤勉尽职的授信工作人员可以视情况免除相关责任
答案
多选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,正确的有()。
A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求 B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行 C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正 E.授信出现问题时,对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任
答案
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根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。() 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实() 《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行对客户调查和客户的验证应以为主,以间接调查为辅,必要时可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实() 《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应根据(),对客户授信进行调整。 《商业银行授信工作尽职指引》规定,表内授信业务包括保理。(《商业银行授信工作尽职指引》第2条)() 银监会2007年颁布的规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()为主,间接调查为辅。必要时可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 《商业银行授信工作尽职指引》中表内授信业务包括() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。( ) 《商业银行授信工作尽职指引》规定,表内授信业务包括()。 按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信决策与实施尽职要求的说法,错误的是( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信决策与实施尽职要求的说法,正确的有( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,识别客户的产品风险应关注( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,识别客户的产品风险应关注()。 根据《商业银行授信工作尽职指引》规定,银行不得对哪些用途的业务进行授信 根据《商业银行授信工作尽职指引》,表内授信包括( )。 根据《商业银行授信工作尽职指引》,表内授信不包括(  )。
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