对于零售贷款违约风险暴露的估计，以下错误的是（）

对于零售类风险暴露，应采用初级法，即违约概率、违约损失率和违约风险暴露等由监管部门规定。（） 商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率 银行账户信用风险暴露分为非零售风险暴露和零售风险暴露（） 零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率(PD)违约、违约损失率(LCD)、违约风险暴露(EAD)、期限(M)等参数。（ ） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的特点包括（） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（ ）的特点。 未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的（）。 未违约零售类风险暴露的风险加权资产计量基于单个资产池风险暴露的（） 零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）、期限（M）等参数。（）   以下对于零售违约概率，正确的是（） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的特点（    ） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（）的显著特点。 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的显著特点包括（）。 对于零售和非零售风险暴露，均在债务人层面认定违约，同一个债务人项下有一笔债项违约，则认定债务人违约（） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的显著特点不包括（ ）。 以下属于非零售风险暴露的选项是（） 与非零售风险暴露相比，下列选项中不属于零售风险暴露特点的是（）。   商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，必须自行估计非零售暴露的违约概率和违约损失率。（　　） 对于零售贷款的“成熟期效应”，以下错误的是（） 非零售风险暴露包括（）