多选题

同业客户授信后检查应采取现场检查方式的情形包括()

A. 农村商业银行、农村合作银行、信用合作社、民营银行、村镇银行
B. 控股股东或实际控制人为民营企业的信托公司、所属集团控股股东或实际控制人为民营企业的财务公司和汽车金融公司
C. 监管评级为A类A级的证券公司
D. 最近一年因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚,或被采取重大监管措施,或涉嫌重大违法违规正在被立案调查的金融机构

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多选题
同业客户授信后检查应采取现场检查方式的情形包括()
A.农村商业银行、农村合作银行、信用合作社、民营银行、村镇银行 B.控股股东或实际控制人为民营企业的信托公司、所属集团控股股东或实际控制人为民营企业的财务公司和汽车金融公司 C.监管评级为A类A级的证券公司 D.最近一年因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚,或被采取重大监管措施,或涉嫌重大违法违规正在被立案调查的金融机构
答案
多选题
同业客户授信后检查应采取现场检查的情形包括()
A.农村商业银行、农村合作银行、信用合作社、民营银行、村镇银行 B.控股股东或实际控制人为民营企业的信托公司、所属集团控股股东或实际控制人为民营企业的财务公司和汽车金融公司 C.监管评级为B类B级及以下的证券公司 D.本行内部评级在B1(含)以下的客户;
答案
单选题
经营机构授信后检查以现场检查和非现场检查的方式相结合。以下客户应采取现场检查方式的是()
A.农村商业银行 B.外资银行 C.城市商业银行 D.股份制银行
答案
单选题
内部评级在A类以下的同业授信客户,授信后检查至少()
A.每月一次 B.每季度一次 C.每半年一次 D.每年一次
答案
多选题
经营责任人的贷后定期检查应采取现场检查和非现场检查相结合的方式,以现场检查为主.以下哪些客户的每次定期检查必须采取现场检查方式()
A.非上市民营企业和外资企业客户(委托贷款和低风险业务除外) B.上市民营企业的子公司(委托贷款和低风险业务除外) C.大额个人经营性贷款,敞口余额500万(含)以上的客户 D.大额个人经营性贷款,敞口余额300万(含)以上的客户
答案
判断题
同业客户授信后检查,内部评级在A类(含)以上的授信客户,授信后检查至少每年一次;内部评级在A类以下的授信客户,授信后检查至少每半年一次()
答案
单选题
内部评级在A类(含)以上的同业授信客户,授信后检查至少()
A.每月一次 B.每季度一次 C.每半年一次 D.每年一次
答案
单选题
客户经理按照规定检查频度定期进行授信后现场和非现场检查。首次授信后检查的时间为授信业务出账后()日之内,重点检查资金用途和流向
A.15 B.20 C.30 D.以上都不是
答案
判断题
同业客户信誉度较高,授信后尽职管理遵循单线检查原则即可()
答案
多选题
所有采取现场贷后检查方式的授信业务必须拍摄留存现场照片,经营责任人留存现场检查照片要求如下()
A.含经营责任人在内的企业生产经营场所/项目门面照片 B.含员工、设备、原料或成品等生产经营场所现场照片; ƒ C.项目现场施工进度或销售现场照片(如有) D.抵质押物或保证人最新情况照片(如有)
答案
热门试题
优质客户可采取的贷后检查方式包括()。 根据同业客户在本行的管理类别、授信客户内部评级的不同,采用差异化的授信后检查频率与方式,不包含以下哪种情况() 同业客户授信授信审查要求包括() 我行一般法人授信后检查操作指引主要包括授信后检查中的客户管理检查,具体分为() 我行《一般法人授信后检查操作指引》主要包括授信后检查中的客户管理检查,具体分为() 同业客户授信严格按照“先集团授信、后成员单位单一同业客户主体授信;先单一同业客户主体授信,后债项授信”执行() 贷后检查的方式包括现场检查、非现场检查() 检查方式方法应采取现场检查和资料检查相结合的检查方式,即采取资料与现场、现场与资料“两对照”的方式进行检查() 同业客户授信工作根据授信业务申请方式分为() 在贷后检查中检查授信项目是否按计划开工检查,主要采取()的方式 针对不同风险级别不同业务品种的客户,常规性授信后检查重点不同,正常类信贷资产的检查内容() 常规性授信后检查应根据客户信贷资产风险分类不同等级采取不同检查频率() 根据《承德银行同业客户授信管理办法》规定,内审稽核部对全行同业客户授信额度的使用情况进行监督、检查() 贷后检查可以采取电话回访、核实还款信息、现场检查等方式进行贷后检查() 对每个对公授信客户和大额个人授信客户,()必须进行一次现场检查 同业客户授信审查人员审查内容包括() 同业客户授信后尽职管理不包含() 根据《承德银行同业客户授信管理办fa》规定,我行同业授信为内部授信,不包括() 授信风险越高的客户,贷后检查次数应越多、频率应越高() 同业客户授信后尽职管理遵循的原则()
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