初级银行从业风险管理考试试题及答案

考试总分:100分

考试类型:模拟试题

作答时间:90分钟

已答人数:476

试卷答案:有

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  • 1. 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是()。

    A风险纠正

    B风险防范

    C市场退出

    D风险救助

  • 2. 贷款定价中的风险成本一般是指(  )

    A预期损失

    B非预期损失

    C预期和非预期损失

    D以上都不对

  • 3. 商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差构成了( )

    A久期缺口

    B现金缺口

    C融资缺口

    D信贷缺口

  • 4. 某企业2009年销售收入10亿元人民币,销售净利率为l4%,2009年初所有者权益为39亿元人民币,2009年末所有者权益为45亿元人民币,则该企业2009年净资产收益率为(  )

    A3.00%

    B3.11%

    C3.33%

    D3.58%

  • 5. 根据我国监管机构的规定,目前尚严禁( )直接投资股票市场。

    A上市公司

    B商业银行

    C经纪公司

    D证券交易所

  • 1. 核心雇员流失的风险具体体现不包括(  )

    A核心员工的知识/技能缺乏

    B缺乏足够后援/替代人员

    C相关信息缺乏共享和文档记录

    D缺乏岗位轮换机制

    E核心员工超越授权的活动

  • 2. 健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,下列各项中属于商业银行内部控制要素的有( )。

    A决策

    B建设与管理

    C执行与操作

    D监督与评价

    E改进

  • 3. 良好的银行公司治理的特征包括( )。

    A银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

    B对经营中各种风险有充分的认识和衡量

    C完善内部控制和风险管理体系

    D科学的激励约束机制

    E建立良好的控制结构和具体控制措施

  • 4. 使用内部模型评价借款人的违约概率,常用的方法包括()。

    A专家判断法

    B历史违约经验

    C统计模型

    D外部评级映射

    E情景模拟法

  • 5. 商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估,还包括( )

    A良好的企业精神与控制文化

    B科学、有效的激励机制

    C信息交流

    D监督、评价与纠正.

    E建立内部控制措施

  • 1. 对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为50%。( )

    A

    B

  • 2. 经济资本与银行所持有的账面资本恒等。

    A

    B

  • 3. 按照《巴塞尔新资本协议》,债务人对银行的实质性信贷债务逾期超过60天属于违约的一种情况。( )

    A

    B

  • 4. 内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。( )

    A

    B

  • 5. 利用有效的战略规划可以控制每个业务领域所承受的风险规模,它是战略风险管理的一个重要工具。(  )

    A

    B