金融市场基础知识考试题目

• 1. 下列不属于银行承兑汇票特点的是(　　)。

  A信用好，承兑性强

  B支付需要有特定条件

  C流通性强，灵活性高

  D节约资金成本

• 2. 货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括（）。Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.股票市场Ⅲ.票据市场Ⅳ.债券市场

  AⅠ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅠ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅳ

• 3. 金融市场的功能包括（）。Ⅰ.资金积累功能Ⅱ.宏观调控功能Ⅲ.资源配置功能Ⅳ.风险消除功能

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅳ

• 4. 下列不符合期货交易制度的是()。

  A交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

  B交易所每周结算所有合约的盈亏

  C会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓

  D会员持有的某一合约投机头寸存在限额

• 5. 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的()所决定的。

  A跨期性

  B杠杆性

  C风险性

  D投机性

• 6. 仅次于中国香港的人民币离岸交易中心的是()

  A纽约外汇市场

  B东京外汇市场

  C伦敦外汇市场

  D上海外汇市场

• 7. 直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。

  A融资信誉差异性的不同

  B融资者自主性的不同

  C资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

  D是否具有可逆性

• 8. 资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。

  A不可逆性

  B差异性

  C直接性

  D分散性

• 9. 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（　　）。
  ①货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
  ②货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
  ③强调金融稳定职能，维护金融体系安全
  ④金融政策的制定

  A①②

  B②③

  C③④

  D①③

• 10. 金融市场的反映功能主要表现在()。Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ

  DⅢ、Ⅳ

• 11. 间接融资的特点有（ ）。①间接性
  ②融资的相对集中性
  ③融资信誉有较大的差异性
  ④可逆性

  A①②③

  B①②④

  C②③④

  D①③④

• 12. 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和()

  A货币政策传导体系

  B货币政策监督体系

  C货币政策操作程序

  D货币政策调控体系

• 13. 人们为了比较精确地度量风险，引入（ ）。

  A名义值法

  B敏感性分析方法

  C波动性测量

  D敏感性和波动性测量

• 14. 间接融资的特点不包括（ ）。

  A间接性

  B相对的集中性

  C全部具有可逆性

  D信誉的差异性较大

• 15. 场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（ ）组成。
  Ⅰ.柜台市场
  Ⅱ.第三市场
  Ⅲ.第四市场
  Ⅳ.二级市场

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 16. 个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（　　）。

  A银行信用融资

  B消费信用融资

  C租赁融资

  D商业信用融资

• 17. 在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（　　）。

  A区域性股权市场

  B券商柜台市场

  C机构间私募产品报价与服务系统

  D私募基金市场

• 18. 在美国，可将（ ）视为无风险利率。

  A长期国债利率

  B短期国库券利率

  C一年期存款利率

  D一年期贷款利率

• 19. 企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（　　）。

  A银行信用融资

  B消费信用融资

  C租赁融资

  D商业信用融资

• 20. 按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。①金融公司②非金融公司③住户④政府、公共部门

  A①②③

  B①②④

  C①②③④

  D①③④

• 21. 以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。Ⅰ.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件Ⅱ.准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关Ⅲ.存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系Ⅳ.存款准备金的高低影响货币的供应量

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 22. 通常，在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

  A期权买卖双方均

  B期权买卖双方均不

  C期权购入者

  D期权出售者

• 23. 金融风险的特征不包括()。

  A加速性

  B隐蔽性

  C扩散性

  D稳定性

• 24. 金融期货交易与普通远期交易的区别是()。Ⅰ.交易场所和交易组织形式不同Ⅱ.交易的监管程度不同Ⅲ.金融期货交易是标准化交易，远期交易具有较大的灵活性Ⅳ.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 25. 按交易对象是否新发行，金融市场可以分为()。Ⅰ.一级市场Ⅱ.二级市场Ⅲ.原生市场Ⅳ.衍生市场

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 26. 假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼(　　)亿元基础货币。

  A175

  B350

  C1260

  D4536

• 27. 金融风险的特征包括()。Ⅰ.确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 28. 某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格15元出售某股票100股，现在该股票的市场价格为20元，而该看跌期权的内在价值为()。

  A-5

  B500

  C5

  D0

• 29. 商业银行的超额存款准备金主要用于()。Ⅰ.支付清算Ⅱ.信托投资Ⅲ.头寸调拨Ⅳ.资产运用的备用资金

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 30. 基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担()等相应职责的当事人。Ⅰ.募集资金Ⅱ.交易监督Ⅲ.信息披露Ⅳ.资产保管

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 31. 经营风险主要来自（）Ⅰ、政府产业政策的调整Ⅱ、竞争对手的实力变化Ⅲ、公司内部的管理不善Ⅳ、公司内部的决策失误

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 32. （　　）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。

  A名义值法

  B敏感性分析方法

  C波动性测量

  DVaR方法

• 33. 按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为()

  A上一个交易日最高价的±10%

  B上一个交易日结算价格的±10%

  C上一个交易日最高价的±2%

  D上一交易日结算价格的±2%

• 34. 宏观经济风险在多数情况下是隐藏在经济系统内部的，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有()。

  A累积性

  B隐藏性

  C或然性

  D潜在性

• 35. 下列关于失业率的说法，不正确的是()。

  A失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比

  B通常所说的充分就业是指失业率为零的状态

  C目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率

  D当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少

• 36. 下列各项中，可以通过公开市场操作方式进行宏观调控的机构是

  A保险公司

  B商业银行

  C证券公司

  D中央银行

• 37. 中国资产证券化元年是（ ）年。

  A2004

  B2005

  C2006

  D2007

• 38. “一手交钱、一手交货"体现的是()的特征。

  A现货交易

  B远期交易

  C期货交易

  D期权交易

• 39. 下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有()。Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅳ

• 40. 在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息，这反映了金融市场的()功能。

  A资金融通

  B价格发现

  C风险管理

  D降低搜寻成本和信息成本

• 41. ()是可转换公司债券最主要的金融特征。

  A是否转股的权利

  B是否实施赎回的权利

  C是否实施回售的权利

  D双重选择权

• 42. 看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按()买人一定数量基础金融工具的权利。Ⅰ.协定价格Ⅱ.敲定价格Ⅲ.行权价格Ⅳ.市场价格

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ

• 43. 下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，不正确的是()。

  A以大宗交易为主

  B通常采取短期投资策略

  C投资主体主要是各类机构投资者

  D通常采取买入并持有到期策略

• 44. 在计算VaR的各种方法中，()可涵盖非线性头寸的价格风险和波动性风险。

  A德尔塔一正态分布法

  B完全模拟法

  C蒙特卡罗模拟法

  D局部估值法

• 45. 下列关于交收违约处理的说法中，正确的是()。Ⅰ.对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金Ⅱ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金Ⅲ.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券Ⅳ.A股、B股、基金等品种由于实行前端监控，一般不存在证券交收违约的处理

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 46. 以下属于非系统性风险的是()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.经营风险Ⅲ.财务风险Ⅳ.购买力风险

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 47. 创业板市场的功能包括()。Ⅰ.承担风险资本的退出窗口作用Ⅱ.优化资源配置Ⅲ.促进产业升级Ⅳ.提高上市企业知名度

  AⅠⅡ

  BⅡⅢ

  CⅠⅡⅢ

  DⅠⅡⅢⅣ

• 48. 下列关于金融市场的说法中，错误的是()

  A金融市场以其信号系统和调控机制引导着经济资源的优化配置

  B完善的法规制度是金融市场顺利运行的保障

  C金融市场的各种运行机制中，风险管理机制是最主要的机制

  D先进的交易手段是金融市场顺利运行的保障

• 49. 在期货交易中，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会要求交易者在规定的时间内追缴保证金达到()。

  A初始保证金水平

  B最高保证金水平

  C最低保证金水平

  D平均保证金水平

• 50. 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。Ⅰ.金融监管和行业发展Ⅱ.银行与企业Ⅲ.预算软约束部门和硬约束部门Ⅳ.资本市场和投融资关系

  AⅢ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅳ

• 1. 关于证券买卖差价的确认，需要考虑的因素有(　　)。

  A证券投资的账面移动加权平均单价

  B成交价格

  C成交数量

  D交易费用

• 2. 下列关于LOF(上市开放式基金)的说法，正确的有()。

  A可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回

  B申购、赎回均以现金的形式进行

  C申购、赎回均以一揽子股票的形式进行

  D深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性

• 3. 股东大会可以行使的职权有()。

  A修改公司章程

  B选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项

  C审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案

  D审议代表公司发行在外有表决权股份总数的2%以上的股东的提案

• 4. 深圳证券交易市场B股清算交收具体业务流程包括()。

  A在深圳证券交易所达成的所有B股交易记录将在当日收市后传送至中国结算公司深圳分公司的B股结算系统，并转化为一类交收指令

  B中国结算公司深圳分公司在T+2日执行一类指令对盘，即核对成交资料中股东代码的有效性

  C中国结算公司深圳分公司在T+3日执行二类指令配对，即根据指令发送双方的内容完成指令配对，并于T+2日12：00之前将配对不符的二类指令通知结算会员

  D中国结算公司深圳分公司在T+2日15：00之后执行试交收处理，列出结算会员于T+3日应交收的资金净额

• 5. 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括()。

  A因股权分置改革暂时锁定的股份

  B内部职工股

  C董事、监事持有的股份

  D高级管理人员持有的股份

• 6. 中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行(　　)。

  A运行独立

  B代码独立

  C监察独立

  D指数独立

• 7. 有关虚拟资本定义的描述，正确的是()。

  A是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用

  B是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本

  C虚拟资本是有价证券的一种形式

  D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

• 8. 在国际市场上，按照发行时证券的性质，可分为(　　)。

  A可转换股票

  B可转换优先股票

  C可转换债券

  D可转换普通股票

• 9. 某公司发行可转换债券，票面利率为10%，2009年12月31日到期，其转换平价为20元，其股票市场价格为15元，该债券价格为1000元。下列计算正确的有(　　)。

  A转换比例=50

  B转换升水=250元

  C转换升水比率=75%

  D转换比例=67

• 10. 作为一种标准化的定期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是()。

  A交易场所和交易组织形式不同

  B交易的监管程度不同

  C金融期货交易是标准化交易

  D保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

• 11. 导致债券不能收回投资的风险主要有()。

  A债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

  B恶性通货膨胀导致货币的贬值

  C流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

  D债权人的意外死亡

• 12. 公布标准券折算比率的积极意义有()。

  A提高回购的流动性和价格

  B发挥市场的综合功能

  C促进债券市场的完善和发展

  D维护债券回购参与者的利益

• 13. 我国的凭证式国债通过()面向社会发行。

  A银行储蓄网点

  B财政部门国债服务部

  C证券公司营业部

  D交易所交易系统

• 14. 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括()。

  A存券银行

  B托管银行

  C中央存托公司

  D外汇交易所

• 15. 下列各项中，属于非柜台委托的有()。

  A电话委托

  B传真委托和函电委托

  C自助终端委托

  D网上委托

• 16. 约定导致合同终止的各种具体情形，包括但不限于()。

  A客户死亡

  B客户丧失民事行为能力

  C客户被人民法院宣告进入破产程序或解散

  D证券公司被人民法院宣告进入破产程序或解散

• 17. 基金管理人的更换条件包括(　　)。

  A被基金份额持有人大会解任

  B被依法取消基金管理资格

  C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

  D不公平地对待其管理的不同基金财产

• 18. 下列关于私募基金的说法，正确的有()。

  A相对于公募基金，私募基金在运作上必须遵守更严格的法律和法规的约束，并接受监管部门更严格的监管

  B私募基金可以投资于衍生金融产品，进行买空和卖空交易

  C私募基金可以进行汇率、商品期货投机交易

  D私募基金只能采取非公开的方式，面向特定的投资者募集发售

• 19. 基金托管人一般通过(　　)等方式对基金资产进行核对。

  A计算机系统

  B电话银行

  C登录上海PROP远程操作平台系统

  D登录深圳IST远程操作平台系统

• 20. 基金业在我国金融体系的地位与作用有()。

  A改变了社会传统的理财观念和理财方式

  B推动了资本市场的制度改革

  C促进了金融体系改革的深化

  D促进了社会保障体系的改革

• 1. 上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票，规定其涨跌幅比例为10%。()

  A对

  B错

• 2. 利率期货是金融期货中最早出现和产生的金融期货品种。()

  A对

  B错

• 3. 主办报价券商可以买卖所推荐挂牌公司的股份。()

  A对

  B错

• 4. 证券交易所债券质押式回购到期应按照合同约定金额返还回购项下的资金，并解除质押关系，可以进行展期。()

  A对

  B错

• 5. 公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用，还款后才能再使用。()

  A对

  B错

• 6. 首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于36个月。()

  A对

  B错

• 7. 股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的市盈率计算出来的未来价格的期望值。()

  A对

  B错

• 8. 以现款买现货方式进行的交易是现货交易。()

  A对

  B错

• 9. 契约型基金是用基金章程来约束当事人的行为。()

  A对

  B错

• 10. 《上市公司证券发行管理办法》规定，在上市公司公开增发股票方面，股票发行价格不低于公告招股意向书前10个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。()

  A对

  B错

• 11. 一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名;如果股票是归国家授权投资的机构或者法人所有，则应记载国家授权投资机构或者法人代表的名称。()

  A对

  B错

• 12. 金融衍生工具又称金融衍生产品,是指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格变动的派生金融产品。()

  A对

  B错

• 13. 可转换债券实质上是一种含有嵌入式认股权的债券。()

  A对

  B错

• 14. 套期保值是指通过在现货市场与期货市场建立同向的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。()

  A对

  B错

• 15. 现货价格与期货价格在走势上具有收敛性,即当期货合约临近到期日时,现货价格与期货价格将逐渐相等。()

  A对

  B错

• 16. 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。()

  A对

  B错

• 17. 无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。()

  A对

  B错

• 18. 债券具有固定的票面利率和偿还期，因而其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。()

  A对

  B错

• 19. 客户的证券交易委托由证券营业部业务员审查后，将委托指令通过终端机输入交易所计算机主机的方式是有形席位申报。()

  A对

  B错

• 20. 上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，必须使用不同的席位。()

  A对

  B错

• 21. 为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。()

  A对

  B错

• 22. 我国现在的政策规定，事业法人可用自有资金、流动资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。()

  A对

  B错

• 23. 证券公司申请介绍业务资格时，要配备必要的业务人员：公司总部至少要有5人、拟开展介绍任务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。()

  A对

  B错

• 24. 证券交易所对于不履行义务的会员责令其改正，如果情节严重，则给予警告和罚款的处分。()

  A对

  B错

• 25. 证券交易所作为证券市场的核心，可以买卖证券，确定证券价格。()

  A对

  B错

• 26. 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有60%以上的资产投资于股票。()

  A对

  B错

• 27. 认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。()

  A对

  B错

• 28. 如果投资者是通过场内申购的基金份额，将以投资者的开放式基金账户记载，登记在中国结算公司TA系统中，托管在基金管理人或代销机构处。()

  A对

  B错

• 29. 在未取得中国证监会批准的情况下，任何机构不得从事基金的代理销售。()

  A对

  B错

• 30. 当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些β系数低的证券或组合。(　　)

  A对

  B错