2020年11月21日下午中级经济师《金融专业》考试及答案-聚题库

1. 2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）

A国家开发银行

B中国农业银行

C中国农业发展银行

D中国进出口银行

2. 根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.

A单位定期存款

B通货

C储蓄存款

D商业票据

3. 钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）

A对冲

B买空

C套利

D卖空

4. 某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。

A9900

B10000

C36000

D6000

5. 中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）。

A政府的银行

B管理金融的银行

C银行的银行

D发行的银行

6. 关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B基金运营服务内容包括基金募集和销售

C基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

7. 下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）

A存款准备金率政策

B公开市场操作

C再贷款政策

D再贴现政策

8. 关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A融资租赁合同是不可单方解除的合同

B融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D融资租赁合同是一种诺成、要式合同

9. 避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）

A资金源于居民，也运用于居民

B资金源于非居民，运用于居民

C资金源于居民，运用于非居民

D资金源于非居民，也运用于非居民

10. 凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。

A利率

B汇率

C收入

D物价

11. 国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A集中制定金融业的法规制度和运行规则

B统一监管我国金融市场和各个金融行业

C牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

12. 银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A风险对冲

B风险抑制

C风险分散

D风险转移

13. 货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）

A产品市场均衡

B劳动力市场均衡

C国际收支均衡

D货币市场均衡

14. 在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A中国银保监会

B国务院金融委

C中国证监会

D中国人民银行

15. 假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定存款准备金率为20%，超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）

A4000

B 4546

C 5000

D3704

16. 随着市场的发展，融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）

A产品促销

B风险分散

C资产管理

D融资与投资

17. 某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）。

A违约意愿的下降

B违约风险敞口的下降

C违约成本的下降

D违约人员的下降

18. 假设一支现金收益为3元的股票当前的股价为20元，无风险连续复利为0.05，已知e^0.05≈1.05127，则该股票1年期的远期价格成为（）元。

A17.25

B17.34

C17.87

D18.03

19. 中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是(　　)

A180天

B360天

C 270天

D 90天

20. 关于证券投资基金的说法，正确的是（）。

A证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D证券投资基金是一种直接投资工具

21. 在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A伦勃朗债券

B猛犬债券

C武士债券

D扬基债券

22. 在欧洲中长期信贷市场上，双边贷款适用的贷款类型是（）

A金额较小、期限较短的中期贷款

B金额较小、期限较长的长期贷款

C金额较大、期限较长的长期贷款

D金额较大、期限较短的中期贷款

23. 凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是(　　)

A一条向上倾斜的直线

B一条平行于纵轴的直线

C一条平行于横轴的直线

D一条向下倾斜的直线

24. 关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.

A中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

25. 在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）

A投资人

B受托人

C受益人

D委托人

26. 中央银行在公开市场卖出政府债券的意图是()。

A获取差价收益

B减少商业银行在中央银行的存款

C筹集资金帮助政府弥补财政赤字

D减少流通中的基础货币以紧缩货币供给

27. 关于金融宏观调控的说法，正确的是（）

A商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡

28. 关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）。

A随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势

B如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜

C随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势

D如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜

29. 下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B对票据市场、黄金市场进行监督管理

C审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D协助境内企业直接或间接到境外发行股票

30. 假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A经纪人

B投机者

C套期保值者

D套利者

31. 在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）

A管理半径短

B前台与中后台分离

C人工成本高

D空间上一体

32. 在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）

A2008年全球金融危机

B1997年亚洲金融危机

C1994年墨西哥金融危机

D2009年欧洲债务危机

33. 商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）

A以成本为导向

B以竞争为导向

C以价格为导向

D以产品为导向

34. 目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）

A中国证监会

B中国人民银行

C中国银保监会

D国家外汇管理局

35. 关于债券违约风险的说法，正确的是（）

A债券期限越长，违约风险越低

B违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

36. 金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能。（）

A资金融通职能

B支付结算职能

C降低交易成本职能

D减少信息成本职能

37. 下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）

A杠杆租赁

B委托租赁

C转租租赁

D联合租赁

38. 某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）

A信息与沟通

B组织流程再造

C技术手段创新

D信贷资产管理

39. 关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B特别提款权作用进一步增强

C国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

40. 2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆入资金限额是（）。

A60亿元

B30亿元

C42亿元

D90亿元

41. 在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）

A非人力财富占总财富比例

B资本品的转手量

C恒久性收入

D股票的预期收益率

42. 在金本位制下，汇率的决定标准是（）

A铸币平价

B黄金平价

C利率平价

D购买力平价

43. 布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A以黄金为中心的固定汇率制

B以美元为中心的浮动汇率制

C以黄金为中心的浮动汇率制

D以美元为中心的固定汇率制

44. 通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A金融性交易收支是否均衡

B商品性交易收支是否均衡

C自主性交易收支是否均衡

D补偿性交易收支是否均衡

45. 关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D契约型基金与公司型基金投资者地位相同

46. 通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润

B提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损

C弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润

D向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损

47. 商业银行开展理财业务，正确的做法是（）

A理财业务与其他业务相结合

B向投资者充分披露产品信息

C与客户共担投资风险

D向客户宣传预期收益率

48. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A65%

B80%

C60%

49. 作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A资产

B财产

C收益

D信任

50. 关于开放式基金的说法，正确的是（）

A基金在存续期内不能赎回

B基金交易价格受市场供求关系影响

C基金份额不固定

D基金一般有固定存续期

1. 关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（）。

A中央银行在国家金融体系中处于主导地位

B中央银行代表国家制定和实施货币政策

C中央银行开展货币信用业务服务实体经济

D中央银行肩负着对金融业实施管理的职责

E中央银行业务运作应保证有适度的盈利

2. 下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。

A垄断企业为获取利润人为提高产品价格

B工资增长率超过生产率增长率

C部门之间相互攀比抬升价格

D过多的货币追求过少的商品

E环境污染造成原材料价格上涨，成本上升

3. 《中华人民共和国票据法》规定，我国的票据主要有（）。

A支票

B银行汇票

C商业汇票

D商业本票

E银行本票

4. 根据衡量货币价值的需要，汇率可以划分为（）。

A市场汇率

B实际汇率

C名义汇率

D有效汇率

E官方汇率

5. 假设有一份3×9的远期利率协议，关于这份协议的说法，正确的是（）

A该协议签订时并不发生实际的借贷行为

B该协议在交割日按协议利率和参考利率差的折现值进行交割

C该协议的买方订立协议的目的在于规避利率上升的风险

D该协议表示的是3个月后开始的期限为9个月贷款的远期利率

E该协议的卖方是名义借款人

6. 可以被非货币基金组织成员国当做国际储备的资产有（）。

A外汇储备

B特别提款权

C黄金储备

D实物资产

E在国际货币基金组织的储备头寸

7. 下列金融市场中，属于资本市场的有（）.

A同业拆借市场

B股票市场

C债券市场

D商业票据市场

E证券投资基金市场

8. 关于世界银行的说法,正确的有（）。

A世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构

B世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展

C世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目

D世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发

E世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债权及净收益构成

9. 根据《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以从事的证券自营投资品种有（）。

A在境内证券交易所上市转让的股票

B在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票

C在全国银行间市场流通的大额存单

D在全国中小企业股份转让系统转让的证券

E在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券

10. 下列利率期限结构理论观点中，属于分割市场理论观点的有（）

A不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件

B不同期限的债券市场是完全独立和分割开来的市场

C到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求

D收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解

E到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性

11. 我国商业银行理财产品可以直接投资的对象有(　　)

A银行存款

B国债

C公募证券投资基金

D信贷资产

E公司信用类债券

12. 关于债券收益率的说法，正确的有（）。

A债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比

B债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比

C债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率

D债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差

E债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比

13. 在存款货币创造过程中，能够影响存款创造乘数的因素有（）

A超额存款准备金率

B现金漏损率

C再贴现率

D再贷款率

E法定存款准备金率

14. 资本项目可兑换带来的风险主要有(　　)。

A要素流动固化

B资本外逃

C政府课税能力下降

D宏观经济不稳定

E货币替代

15. 关于政策性金融机构的说法，正确的有（）。

A政策性金融机构以政策性为主要经营原则

B政策性金融机构旨在实现政府的政策目标

C政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务

D政策性金融机构的资金主要来源于政府

E政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征

16. 关于商业票据的说法，正确的有（）.

A商业票据依靠信用发行，不需要担保

B商业票据的发行期限较短，发行面额较大

C商业票据融资成本低，融资方式灵活

D商业票据融资成本高，融资方式灵活

E商业票据的发行期限较长，发行面额较小

17. 2019年，中国人民银行进一步完善宏观审慎政策框架（MPA)，在MPA考核中设置（）进行考核。

A绿色金融

BLPR运用情况

C民营企业融资

D合意贷款

E小微企业融资

18. 商业银行运用“5C”标准对客户进行信用调查时,需要考虑的因素有（? ? ）

A成本(Cost)

B品格（Character)

C经营环境（Condition)

D担保品(Collateral)

E资本(Capital)

19. 2019年7月，我国某园林公司中标一项市政绿化项目，拟通过发行绿色债券募集资金，下列债券募集资金占项目总投资比例中，符合2016年国家发展和改革委员会发布的《绿色债券发行指引》要求的有（）。

A80%

B 90%

C85%

D60%

E50%

20. 关于信托登记的说法，正确的有（）。

A信托登记由信托登记公司办理

B信托登记由信托机构提出申请

C信托登记一经完成即不能变更

D信托机构开展信托业务须办理信托登记

E信托终止时无须再进行登记

根据以下材料，回答问题2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%。M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期

1. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）

A奔腾式通货膨胀

B温和式通货膨胀

C恶性通货膨胀

D爬行式通货膨胀

2. 2010年，H国通货膨胀的成因是(　　)。

A成本推进

B经济结构变化

C需求拉上

D国际收支失衡

3. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）

A提高工资收入

B改革币制

C增加税收

D收入指数化

4. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）

A提高再贴现率

B降低存款准备金率

C增加对商业银行再贷款

D降低利率

根据以下材料，回答问题2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

5. Y证券公司对M公司股票的承销方式是（）

A尽力推销

B直销

C余额包销

D包销

6. 关于Y证券公司按照议定价格买进M公司股票再分销给其他投资者业务的说法，正确的是（）

A该业务属于证券发行

B该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D该业务发生的市场属于二级市场

7. M公司股票采用的定价方式是（）

A混合方式

B竞价方式

C固定价格方式

D簿记方式

8. Y证券公司为稳定股价、活跃交易市场买进500万股M公司股票，在此过程中Y证券公司饰演的是（）

A期限中介角色

B自营商角色

C经纪商角色

D做市商角色

根据以下材料，回答问题中国外汇交易中心显示的人民币对主要币种的汇率中间价如下表所示：

9. 上表中，运用间接标价法进行标价的币种的是（）

A韩元

B日元

C泰铢

D加元

10. 与2020年1月2日相比，5月28日人民币对美元的变动情况是（）。

A贬值2.33%

B升值2.33%

C贬值6.63%

D升值6.63%

11. 自2020年1月2日至5月28日，相对于人民币，升值的货币是(　　)

A日元

B澳元

C泰铢

D英镑

12. 2020年1月2日至5月28日期间，人民币对美元汇率的变动可能带来的影响是

A出口需求降低

B跨境资金流入增加

C刺激本国居民赴美国旅游

D加大国内企业的美元债务负担

根据以下材料，回答问题王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

13. 若王先生从A银行贷款,则到期应付利息为（）

A12500

B15000

C10000

D11500

14. 若王先生从B银行贷款，则到期时的本息和应为（）元。

A63142.08

B61512.08

C62451.08

D63814.08

15. 王先生从C银行贷款，则到期时的本息和应为（）元。

A64004.23

B65017.23

C65090.23

D62335.23

16. 如果银行贷款按复利计算，王先生对该笔贷款的评估结果是（）

A随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度减少

B每年的计息次数越少，最终应付的本息金额越小

C每年的计息次数越少，最终应付的利息金额越大

D随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加

根据以下材料，回答问题G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

17. 如果到期股票价格并未发生变化，则小李的盈利为（）美元

A13

B-18

C-13

D18

18. 如果到期时股票价格为75美元，则小李的盈利为(　　)美元。

A2

B3

C-3

D-2

19. 如果到期时股票价格为120美元，小李的盈利为（）美元。

A-22

B7

C-7

D22

20. 如果某时点小李达到盈亏平衡，此时股票的价格可能是（）美元。

A65

B77

C113

D100

2020年11月21日下午中级经济师《金融专业》考试及答案

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