中级经济师金融专业考试题(九)

• 1. 不属于紧缩性的收入政策的是（）。

  A工资—物价指导线

  B以税收为基础的收入政策

  C工资—价格管制及冻结

  D收入指数化

• 2. 紧缩性收入政策主要针对（）类型的通货膨胀。

  A需求拉上

  B成本推进

  C供求混合作用

  D经济结构变化

• 3. 剔除通货膨胀因素后的收益率是（）。

  A名义收益率

  B到期收益率

  C实际收益率

  D本期收益率

• 4. 在商业银行的组织制度中，持股公司制度又称为集团银行制度，关于持股公司制度，以下说法错误的是（）。

  A该制度由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行

  B被收购或被控制的银行在法律上失去独立性，其经营策略和业务受持股公司的控制

  C该制度可弥补单一银行制度的不足，能有效扩大银行资本总量，提高竞争和抵御风险能力

  D该制度易形成垄断和集中，不利于银行间的适度竞争

• 5. 下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）。

  A持股公司制度

  B单一银行制度

  C连锁银行制度

  D分支银行制度

• 6. 分支银行制度是商业银行的一种组织制度，下列属于分支银行制度的缺点的有（）。

  A分支机构多、规模效益低

  B管理难度大

  C风险集中、竞争力差

  D不利于监管部门的监督与管理

• 7. 以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。

  A单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

  B分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

  C持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断

  D连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性

• 8. 下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

  A持股公司制度

  B单一银行制度

  C连锁银行制度

  D分支银行制度

• 9. 商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动|生和效益性三个原则。从本质上来说，“三性”原则是对立统一的，它们共同保证了商业银行正常有效的经营活动。下列关于“三性”原则的说法正确的是（）。

  A安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的

  B流动性是前提，安全性是条件，效益性是目的

  C流动性是前提，效益性是条件，安全性是目的

  D效益性是前提，流动性是条件，安全性是目的

• 10. 商业银行经营具有的高负债率、高风险性以及受到严格监管的特点，决定了其经营与管理原则不能是单一的，而是几个方面的统一。下列不属于商业银行经营原则的是（）。

  A安全性

  B稳健性

  C流动性

  D效益性

• 11. 效益性原则又称为盈利性原则，要求商业银行经营管理者在允许的情况下，尽可能地追求（）。

  A利润最大化

  B保持信誉

  C减少风险

  D不断创新

• 12. 商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动性和（）。

  A政策性

  B公益性

  C效益性

  D审慎性

• 13. 商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动性和效益性三个原则。从本质上来说，“三性”原则是对立统一的，它们共同保证了商业银行正常有效的经营活动。下列关于“三性”原则的说法正确的是（）

  A安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的

  B流动性是前提，安全性是条件．效益性是目的

  C流动性是前提，效益性是条件，安全性是目的

  D效益性是前提，流动性是条件，安全性是目的

• 14. 商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。

  A组织和营销

  B计划与组织

  C控制与监督

  D调整和监督

• 15. 商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。

  A集中核算

  B业务外包

  C前台与中后台分离

  D综合

• 16. 将商业银行与客户关系的建立、培养、发展作为营销的对象，不断发现和满足客户的需求，帮助客户实现和扩大其价值，并建成一种长期良好的关系基础，属于商业银行市场营销中的（）。

  A关系营销

  B用户管理

  C传统营销

  D产品营销

• 17. 商业银行经营的核心是（ ）。

  A利润最大化

  B风险管理

  C提高流动性

  D市场营销

• 18. “4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。这种营销策略体现的是（）导向。

  A市场需求

  B价格促销

  C竞争

  D客户满意度

• 19. 以竞争为导向的“4R”营销组合策略不包括（）。

  A关联

  B反应

  C关系

  D沟通

• 20. 融资租赁合同的订立一般由（　　）发起。

  A出租人

  B承租人

  C供应商

  D出卖人

• 21. 目前，我国人民币汇率制度是（）。

  A货币局制

  B传统的盯住汇率制

  C固定汇率制

  D有管理浮动汇率制

• 22. 1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（ ）汇率制。

  A固定

  B自由浮动

  C有管理的浮动

  D盯住

• 23. 商业银行人力资源开发与管理的主要内容不包括（）。

  A人力资源规划

  B员工的考核与任用

  C人力资源的激励制度

  D风险管理

• 24. 在美国发行的外国债券称为（ ）。

  A外国债券

  B欧洲债券

  C点心债券

  D扬基债券

• 25. 银行同业拆借实行（）。

  A双向报价制

  B单向报价制

  C交叉报价制

  D书面报价制

• 26. 市盈率的计算公式是：市盈率=（）。

  A股票市场价格÷每股净资产

  B普通股每股市场价格÷普通股每年每股盈余

  C股票市场价格÷每股资产

  D市场税率÷每股利润

• 27. 在债券的结算中，投资者实际收付的价格为（）。

  A全价

  B净价

  C利息

  D溢价

• 28. 预计某股票年末每股税后利润为1元，若此时市场的平均市盈率为40倍，则该股票的发行价格理论上应为（）元。

  A10

  B20

  C30

  D40

• 29. 假若金额为100元的一张债券，不支付利息贴现出售，期限1年，收益率为3％，到期一次归还。则该张债券的交易价格为（）元。

  A97

  B106

  C103

  D97.09

• 30. 面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为（）元。

  A98

  B99

  C96

  D95

• 31. 债券报价中，全价与净价的关系是（）。

  A全价=净价-应计利息

  B净价=全价+应计利息

  C净价=全价-应计利息

  D净价=全价÷应计利息

• 32. 按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。

  A名义利率

  B浮动利率

  C年利率

  D月利率

• 1. 汇率变动的影响因素包括（ ）。

  A物价的相对变动

  B国际收支差额的变化

  C国际储备余额的变化

  D市场预期的变化

  E政府干预汇率

• 2. 能引起本币贬值的因素有（）。

  A国际收支逆差

  B低通货膨胀率

  C国际收支顺差

  D货币当局投放本币，收购外汇

  E市场预期货币升值

• 3. 根据汇率制度的性质，可以将汇率划分为（）。

  A固定汇率

  B浮动汇率

  C电汇汇率

  D信汇汇率

  E票汇汇率

• 4. 根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率分为（）。

  A即期汇率

  B远期汇率

  C双边汇率

  D基本汇率

  E套算汇率

• 5. 根据衡量货币价值的需要，可以将汇率划分为（）。

  A名义汇率

  B实际汇率

  C有效汇率

  D官方汇率

  E开盘汇率

• 6. 根据汇率形成的机制，可以将汇率划分为（）。

  A开盘汇率

  B固定汇率

  C官方汇率

  D市场汇率

  E双边汇率

• 7. 根据商业银行对外汇的买卖，可以将汇率划分为（）。

  A信汇汇率

  B市场汇率

  C收盘汇率

  D买入汇率

  E卖出汇率

• 8. 根据商业银行报出汇率的时间，可以将汇率划分为（）。

  A双边汇率

  B开盘汇率

  C有效汇率

  D收盘汇率

  E实际有效汇率

• 9. 根据外汇交易的支付通知方式，可以将汇率划分为（）。

  A基本汇率

  B套算汇率

  C电汇汇率

  D信汇汇率

  E票汇汇率

• 10. 互联网金融的模式包括（）。

  A互联网支付

  B网络借贷

  C股权众筹融资

  D互联网基金销售

  E股票

• 11. 互联网金融的特点不包括（）。

  A互联网金融是一种更倾向于高端消费者的金融模式

  B互联网金融是一种更普惠的大众化金融模式

  C互联网金融能够提高金融服务效率，降低金融服务成本

  D互联网金融能够提高金融服务效率，但金融服务成本比传统金融高

  E互联网金融是传统金融的数字化、网络化和信息化

• 12. 根据产生的原因，国际收支不均衡分为（ ）。

  A收入性不均衡

  B货币性不均衡

  C偶然性不均衡

  D限制性不均衡

  E结构性不均衡

• 13. 下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。

  A允许我国出口企业将外汇收入存放在境外

  B放宽我国企业对外直接投资的外汇管制

  C鼓励高科技的外资流入

  D限制低附加值的直接投资流入

  E严控国外投机热钱流入

• 14. 国际储备的功能包括（）。

  A弥补国际收支逆差

  B调节永久性的国际收支不平衡

  C稳定本国货币汇率

  D维持国际资信和投资环境

  E促进金融稳定

• 15. 国际储备包括（）。

  A外汇储备

  B黄金储备

  C外债

  D特别提款权

  E在基金组织的储备头寸

• 16. 商业银行常用的风险管理策略有（）。

  A风险预防

  B风险分散

  C风险对冲

  D风险抑制

  E风险计量

• 17. 存款创造倍数的实现要基于若干假设条件。这些假设条件主要有（ ）。

  A固定汇率制度

  B全额准备金制度

  C部分准备金制度

  D券款对付结算制度

  E非现金结算制度

• 18. 存款创造倍数的实现要基于假设条件，这些假设条件主要有（）。

  A固定汇率制度

  B全额准备金制度

  C部分准备金制度

  D券款对付结算制度

  E非现金结算制度

• 19. 下列属于商业银行利润总额的构成部分的是（ ）。

  A赔偿金

  B营业利润

  C违约金

  D营业外收支净额

  E证券交易差错损失

• 20. 反映商业银行资产质量的指标包括（）。

  A资本利润率

  B成本收入比

  C不良贷款率

  D拨备覆盖率

  E杠杆率

• A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。
  
  
  1. 根据《证券发行与承销管理办法》，网下初始发行比例不低于()。

  A8．0亿股

  B9．6亿股

  C11．2亿股

  D12．8亿股以下

• 2. 该公司首次公开发行A股，在股票发行审核制度中，()是一种市场化的股票首次公开发行监管核准制度。

  A审批制

  B核准制

  C注册制

  D定额制

• 3. 首次公开发行股票在()亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

  A1

  B3

  C4

  D6

• 4. 网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的()。

  A10％

  B20％

  C30％

  D40％

• 根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。
  
  
  5. 我国国际收支的资本与金融项目为（）亿美元。

  A顺差2259

  B顺差2213

  C逆差221

  D逆差597

• 6. 剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（）亿美元。

  A5313

  B4884

  C2457

  D4716

• 7. 我国国际收支的经常项目为（）亿美元。

  A顺差2625

  B顺差3054

  C逆差221

  D逆差597

• 8. 下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是（）。

  A限制附加值低的直接投资流入

  B降低对出口的激励范围和力度

  C放宽对企业对外直接投资的外汇管制

  D放宽对国外投机性的热钱流入

• 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2019年年末的相关数据如下：
  
  
  9. 监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（）。

  A4％

  B5％

  C6％

  D8％

• 10. 该银行的单一客户贷款集中度为（）。

  A5％

  B15％

  C12％

  D20％

• 11. 计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是（）。

  A资产总额

  B贷款总额

  C资本净额

  D授信总额

• 12. 该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是（）。

  A不良贷款率

  B单一集团客户授信集中度

  C全部关联度

  D单一客户贷款集中度