单选题

在强制调整评级时, 风险管理部门可对客户评级进行( )。

A. 向上调整
B. 向下调整, 不得向上调整
C. 向上调整或向下调整均可
D. 向上推翻

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单选题
在强制调整评级时, 风险管理部门可对客户评级进行( )。
A.向上调整 B.向下调整, 不得向上调整 C.向上调整或向下调整均可 D.向上推翻
答案
判断题
在评级有效期内,若监测发现客户出现重大风险事件的,信用管理部门可对其评级结果进行强制调整()
答案
单选题
一级分行风险管理部门在强制调整评级时()
A.既可对客户评级进行向下调整,也可向上调整 B.仅可对客户评级进行向下调整,不得向上调整 C.仅可对客户评级进行向上调整,不得向下调整 D.须提交总行进行最终认定
答案
多选题
风险管理部门评级管理岗主要负责()等工作。
A.评级系统中用户和机构的和权限的维护,确保用户权限与岗位职责及一致,机构权限与授权书一致 B.对总体评级进行监控 C.督促或强制调整评级结果 D.确保评级结果的审慎性、敏感性
答案
多选题
对于集团客户,集团整体客户评级应由__整体客户管理部门调查并发起;集团成员(包括集团本部及子公司)客户评级由__成员客户管理部门调查并发起()
A.主办行 B.协办行 C.二级分行 D.一级分行
答案
单选题
客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评,在初评结束后()个工作日之内,各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平,对系统初评结果进行调整,评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。
A.5个 B.10个 C.15个 D.30个
答案
单选题
新反洗钱系统对存量客户的审查:存量客户每系统进行评级;高风险客户评级周期为,较高风险客户评级周期为,较低风险客户评级周期为,低风险、一般风险客户评级周期为()
A.月、半年、半年、一年、一年 B.季度、半年、一年、半年、一年 C.月、半年、一年、半年、一年
答案
判断题
客户评级反映客户违约风险的大小,评级越高,客户违约风险越大,评级越低,客户违约风险越小()
答案
单选题
客户信用等级评定中,对现有评级模型无法覆盖的特殊客户,由评级人员根据相应规则,对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级,然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整,确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式()
A.“集中评级” B.“模型评级” C.“分池评级” D.“专家评级”
答案
判断题
对已确立过风险等级的客户,对于最高风险客户每3个月进行一次风险评级;次高风险客户每半年进行一次评级;中风险类客户每年进行一次评级;其余客户每2年进行一次评级()
答案
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客户评级特例调整项是评级模型定量指标和定性指标未覆盖的风险因素() 非违约客户风险评级由该客户()决定;违约客户风险评级由该客户()决定 内部信用评级是指由内部职能部门运用内部的评价指标体系对本系统内客户进行的信用评级,评级结果可供内部使用,亦可对外公开发布。 反洗钱信息管理系统,未完成评级流程的客户,可发起评级再调整() 定期客户身份评级上报工作可在风险评级模块完成() 客户风险评级必须在5日内完成客户的评级工作() 反洗钱自主监测报送系统中,客户风险评级流程新开客户评级由网点岗进行() 在公司授信风险评级中,对在华夏银行仅有特别授信业务的非违约客户,可不进行评级,由风险评级系统在其特别授信业务申请批准时直接给予()的客户评级 信用管理部门在评级工作中的职责是() 业务管理部门应及时将日常业务管理过程中发现的客户风险信息告知反洗钱管理部门,反洗钱管理部门经分析后认为确需调整客户风险等级的,应通知营业机构对客户的风险等级进行调整() 反映信用风险水平的两个维度有( )。Ⅰ.客户信用评级Ⅱ.客户财务状况评级Ⅲ.客户现金流量评级Ⅳ.客户债项评级 在作CAMELS评级时,应进行()评级,并利用此评级的结果对CAMELS的各个要素评级和综合评级进行调整。 企业客户信用评级为AAA和AA级客户,信用社评定后上报联社风险管理部门审核,风险管理部门审核后提交信用等级审批委员会审批,县联社审批后上报办事处备案() 各级行风险管理部门应定期向本级行行领导及上级行报告内部评级相关情况() 评级发起人在填写完成财务信息和定性信息的基础上,需要进一步对客户是否出现评级调整项中涉及的风险事件进行考察判断,按实际情况勾选客户涉及的评级调整项() 在评级有效期内,若发生有利于信用品质提升的事件,经__风险管理部认定事实、信用管理部门审核后,可重新发起评级() 对高风险行业、区域客户评级管理措施包括() 对客户的风险评级,以系统评级为主,人工分析为辅() 在公司授信风险评级中,风险评级影响因素发生重大变化时,应及时进行评级,并更新评级结果。评级更新不包括() 网点通过待办任务方式对客户进行洗钱风险评级时,在“客户评级确认”页签中,在下方存在按钮()
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