判断题

根据产品洗钱风险评估工作的要求,新产品应在产品开发阶段进行洗钱风险评估,并在产品对外发布前完成。

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判断题
根据产品洗钱风险评估工作的要求,新产品应在产品开发阶段进行洗钱风险评估,并在产品对外发布前完成。
答案
单选题
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,防范新产品开发和实施中的洗钱风险,在设计、开发、审批和实施新产品过程中,建立洗钱风险论证、评估程序,定期()新产品潜在洗钱风险。
A.识别 B.评估 C.审核 D.包括上述三个程序
答案
判断题
产品洗钱风险评估范围不涵盖本行全部存量产品,仅在开发新产品时必须进行洗钱风险评估。
答案
单选题
根据本行产品洗钱风险管理办法,下列关于新产品洗钱风险评估说法错的是()
A.业务主管部门提交新产品书面资料(立项书.产品方案.制度初稿等),通过OA分发或填写洗钱风险评估申请表至运营管理部 B.运营管理部收到申请后5个工作日完成评估,填写产品洗钱风险评估表和产品洗钱风险意见反馈表,提出完善风控措施 C.因监管部门要求.评估标准变化以及产品主管部门要求等的,应及时对相关产品洗钱风险进行重新评估 D.洗钱风险评估因素仅包括客户特性.产品特性.行业特性三个因素
答案
单选题
对所有个贷产品开展产品洗钱风险评估,在向提交新产品上线会签报告时,须一并提交《产品洗钱风险等级评估表》、产品洗钱风险评估报告及有关评估资料信息等()
A.反洗钱主管部门 B.业务主管部门 C.客户主管部门 D.反洗钱合规管理委员会
答案
单选题
新产品开发应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。属于新产品开发的__原则()
A.合法合规 B.明确目标客户群 C.适应我行专业水平 D.创造收益最大化
答案
主观题
  试述新产品开发的风险。
答案
主观题
试述新产品开发的风险
答案
多选题
多选:一家银行正在多个国家推出一种新产品。合规专员负责评估与新产品有关的反洗钱风险。在评估新产品的风险时,应该考虑哪两个因素?(选择2个答案)()
A.向现有客户推销新产品 B.预期的新产品交易量 C.新产品的盈利能力 D.新产品将提供的国家对反洗钱的要求
答案
多选题
产品洗钱风险评估原则为()。
A.全面评估 B.差别管理 C.动态调整 D.严格保密
答案
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产品洗钱风险评估内容包括() 产品洗钱风险评估原则是() 总行风险合规部应针对开发中的产品、业务是否符合新产品、新业务操作风险自评估范围进行检查评估() 企业的新产品开发组织根据新产品开发任务书的规定和消费者对新产品的要求,运用现代科学与技术手段,形成完整的产品概念。这些活动时新产品的(  )。 企业的新产品开发组织根据新产品开发任务书的规定和消费者对新产品的要求,运用现代科学与技术手段,形成完整的产品概念。这些活动是新产品的( )。 企业的新产品开发组织根据新产品开发任务书的规定和消费者对新产品的要求,运用现代科学与技术手段,形成完整的产品概念,这些活动是新产品的( )。 新产品/业务风险识别评估规范中定义的新产品、新业务指() 我行根据新产品的风险等级将新产品分为( )。( ) 新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部,由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在()工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书. 发生以下哪些情况时,应开展产品洗钱风险评估() 企业的新产品开发部门根据新产品开发任务书的规定和消费者对新产品的要求,运用现代科学与技术手段,形成完整的产品概念,这些活动是新产品的()。 企业的新产品开发部门根据新产品开发任务书的规定和消费者对新产品的要求,运用现代科学技术手段,形成完整的产品概念。这些活动属于新产品的()。   在确定产品洗钱风险等级时,当洗钱风险评估得分大于等于60分,则为洗钱高风险产品。 新产品开发策略的分析,主要内容有:新产品开发策略的分析、新产品开发现状的分析。新产品开发策略包括 反洗钱业务部门负责将新产品、新业务、新系统的洗钱风险评估情况向()报告 我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则,根据风险大小采取下列措施合理配置反洗钱资源() 新产品试制工作结束后,新产品开发单位要及时编写() 在服装新产品开发中明确新产品的消费者和风险分析属于() 新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部,由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在()个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。 新产品开发前各等单位应落实炼化新产品开发十大要素()
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