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柜员受理个人通知存款取款或销户的业务如何审核?

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柜员受理个人通知存款取款或销户的业务如何审核?
答案
单选题
个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户()、未通知期满或未通知支取销户的业务
A.未通知 B.通知期满 C.支取销户 D.支取
答案
多选题
个人客户办理通知存款取款或销户业务应提供以下资料或手续().
A.提供通知存款存单 B.提供存款人有效身份证件,对代理办理的须提供存款人及代理人的有效身份证件 C.建立通知时的客户回单(未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息) D.转账销户的提供转账凭证
答案
主观题
个人客户办理通知存款取款或销户业务应提供的资料或手续有哪些?
答案
多选题
办理个人存取款业务时,经办柜员记账应遵循的原则()
A.存款业务先收款后记账 B.取款业务先记账后付款 C.取款类业务禁止手工输入账号 D.坚持当面清点,“一笔一清”
答案
单选题
柜员受理个人客户跨境电汇汇出汇款申请,应做下列哪些审核()
A.使用[0550反洗钱高风险国家(地区)]查询交易,查询收款人或收款行所在地是否为反洗钱高风险国家(地区)| B.使用[8712累计发汇情况查询]交易,查询最近90天内(含)汇往境外同一国家同一收款人的累计笔数、金额(折合美元)| C.审核收款人名称中是否带有stock、broker、trust、property、apex、clearing、insurance等词语,属于资本项下外汇汇款的| D.以上都是
答案
多选题
办理个人通知存款销户时,需要注意的风险点有哪些()
A.现金方式销户的,必须核对支付款项再进行支付。 B.大额现金销户的,必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。 C.转账方式销户时,必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符,以免造成串户。 D.客户已建立销户通知的,销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息。 E.审核是否达到起存金额5万元。
答案
单选题
柜员在处理“1304通知存款取款/销户”交易时,柜员应注意()栏位必须输入,否则系统将以活期计息。
A.金额 B.账号 C.通知序号 D.证件号码
答案
多选题
柜员接到客户提交的(),审核无误后使用(2635-单位通知存款支取或销户)交易办理支取手续
A.单位通知存款存单 B.支款凭条 C.进账单 D.单位通知存款开户申请书
答案
判断题
商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为取款人保密的原则。( )
答案
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