多选题

以下属于个人分拆结售汇行为特征的是( ) 。

A. 5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别购汇后, 将外汇汇给境外同一个人或机构
B. 5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别结汇后, 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户
C. 个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上( 含) 提取接近等值 1 万美元外币现钞; 或者 5 个以上个人同一日内, 共同在同一银行网点, 每人办理接近等值 5000 美元现钞结汇
D. 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属, 直系亲属分别在年度总额内结汇; 或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后, 将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

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多选题
以下属于个人分拆结售汇行为特征的是( ) 。
A.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别购汇后, 将外汇汇给境外同一个人或机构 B.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别结汇后, 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 C.个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上( 含) 提取接近等值 1 万美元外币现钞; 或者 5 个以上个人同一日内, 共同在同一银行网点, 每人办理接近等值 5000 美元现钞结汇 D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属, 直系亲属分别在年度总额内结汇; 或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后, 将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
答案
单选题
对于个人分拆结售汇特征明显,银行能够认为分拆结售汇行为的()
A.银行应加强审核后办理 B.银行在个人提交有交易额的相关证明材料后办理 C.银行应不予办理 D.提醒客户进行规避
答案
单选题
以下对个人分拆结售汇典型特征的描述不准确的是()
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇 B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构 C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,每人办理接近等值5000美元现钞结汇
答案
单选题
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理()
A.正确 B.错误
答案
多选题
下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征()。
A.隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。 B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 D.多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
答案
单选题
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,该如何处理( )。
A.银行应加强真实性审核,审核通过后方可办理 B.银行应根据经常项目项下收支真实性审核原则办理 C.银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理 D.银行应不予办理
答案
主观题
简述个人分拆结售汇行为主要特征
答案
主观题
简述个人分拆结售汇行为主要特征
答案
多选题
个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征()
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。 B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。 C.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
答案
多选题
对于发现个人结售汇行为符合分拆结售汇特征的业务,以下处理方式正确的有:?()
A.对于银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。 B.银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理 C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告 D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务
答案
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个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,应不予办理() 下列不属于分拆结售汇行为特征的是()。 下列不属于分拆结售汇行为特征的是() 个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,应如何处理() 外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面?() 5人以上(含)不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构的业务,即为达到外汇局定义的分拆结售汇特征业务,对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的应不予办理() 对于个人结售汇分拆交易应怎样处理? 对个人分拆结售汇行为,是否可以办理() 对于个人结售汇分拆交易应怎样处理 以下符合个人外币现钞分拆行为特征的是() 以下属于个人贷款的特征是( )。 银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理? 以下属于个人贷款的特征的是()。 以下属于用户个人特征的选项是() 个人外币现钞分拆行为主要具有以下哪些特征() 以下属于乐分易业务特征的是?() 根据《国家外汇管理关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》要求,银行在筛查确认后,出借年度总额参与分拆的个人应纳入“关注名单”管理() 以下属于个人贷款的特征的有()。 “5个以上个人同一日内,在五家银行网点,同时办理接近等值5000美元现钞结汇”符合个人分拆结售汇行为特征() 根据《国家外汇管理关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》要求,银行不得为“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务()
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