单选题

在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候,理财规划师需要清楚地知道,客户支出可以分为()。

A. 刚性支出和弹性支出
B. 持续性支出和临时性支出
C. 经常性支出和非经常性支出
D. 长期支出和短期支出

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单选题
在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候,理财规划师需要清楚地知道,客户支出可以分为()。
A.刚性支出和弹性支出 B.持续性支出和临时性支出 C.经常性支出和非经常性支出 D.长期支出和短期支出
答案
单选题
理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()。
A.反应客户当前收入水平的信息 B.客户家庭日常支出与收入比 C.客户家庭的负债具体项目 D.客户结余比率
答案
单选题
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息不包括()。
A.反映客户当前收入水平的信息 B.客户家庭日常支出、收入比 C.客户结余比率 D.福利彩票收入
答案
单选题
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,不需要掌握的信息为()。
A.反映客户当前收入水平的信息 B.客户家庭的日常支出/收入比 C.客户的家庭构成 D.客户结余比率
答案
单选题
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,不需要掌握的信息为()
A.反映客户当前收入水平的信息 B.客户家庭的日常支出、收入比 C.客户的家庭构成 D.客户结余比例
答案
单选题
为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握,理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息主要有三类,其中不包括()。
A.客户的负债情况 B.反映客户当前收入水平的信息 C.客户家庭日常支出和收入比 D.客户结余比率
答案
单选题
客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。
A.收入相对水平 B.收入的预期情况 C.收入波动情况 D.收入结构
答案
单选题
理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是()
A.对客户的财务信息要有充分地了解 B.双向沟通,让客户发表自己的观点 C.注意观察客户的肢体语言 D.对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私
答案
多选题
理财师在进行理财规划前,可通过()收集客户家庭财务信息。  
A.投保单 B.账户对账单 C.完税证明 D.工资单 E.贷款合同
答案
单选题
助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密,对此助理理财规划师负有严格的()义务。
A.调查 B.保密 C.报告 D.确认
答案
热门试题
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略 ()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。 理财规划师在进行投资规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括( )。 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快,则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案。() 理财规划师收集客户的信时,不需要做的是( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 理财规划师要对客户现行 是理财规划师根据客户 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。 在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括() 财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息不包括()。 理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是()。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:通常情况下,客户已有明确的教育目标时,理财规划师在估算客户儿女的教育费用时,应当() 助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。
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