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简述个人分拆结售汇行为主要特征

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简述个人分拆结售汇行为主要特征
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简述个人分拆结售汇行为主要特征
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单选题
对于个人分拆结售汇特征明显,银行能够认为分拆结售汇行为的()
A.银行应加强审核后办理 B.银行在个人提交有交易额的相关证明材料后办理 C.银行应不予办理 D.提醒客户进行规避
答案
单选题
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理()
A.正确 B.错误
答案
多选题
下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征()。
A.隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。 B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 D.多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
答案
单选题
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,该如何处理( )。
A.银行应加强真实性审核,审核通过后方可办理 B.银行应根据经常项目项下收支真实性审核原则办理 C.银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理 D.银行应不予办理
答案
多选题
个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征()
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。 B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。 C.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
答案
多选题
以下属于个人分拆结售汇行为特征的是( ) 。
A.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别购汇后, 将外汇汇给境外同一个人或机构 B.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别结汇后, 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 C.个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上( 含) 提取接近等值 1 万美元外币现钞; 或者 5 个以上个人同一日内, 共同在同一银行网点, 每人办理接近等值 5000 美元现钞结汇 D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属, 直系亲属分别在年度总额内结汇; 或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后, 将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
答案
单选题
个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,应不予办理()
A.正确 B.错误
答案
单选题
个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,应如何处理()
A.不予办理 B.正常办理 C.要求客户提供相关材料办理 D.以上说法都不正确
答案
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