多选题

信用卡一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。

A. 上报时限
B. 申请欺诈风险事件涉及账户户数
C. 风险事件持续时间
D. 交易欺诈风险事件涉及账户户数

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多选题
信用卡一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。
A.上报时限 B.申请欺诈风险事件涉及账户户数 C.风险事件持续时间 D.交易欺诈风险事件涉及账户户数
答案
多选题
一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。
A.上报时限 B.申请欺诈风险事件涉及账户户数 C.业务人员违规操作形成的风险金额 D.交易欺诈风险事件涉及账户户数
答案
单选题
信用卡重大风险事件报告范围中发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数()
A.不满5户 B.达到20户(含)以上,但不满30户的 C.30户(含)以上 D.达到5户(含)以上,但不满20户的
答案
多选题
信用卡业务与一般个人贷款业务的不同点包括()
A.信用卡可以跨境使用;个人贷款业务限于境内使用 B.信用卡一般具有免息还款期;一般个人贷款无免息还款期 C.信用卡业务银行收取手续费一般计入银行的中间业务收入;个人贷款业务银行收取利息一般计入银行的利息收入 D.信用卡资金只允许消费使用;个人贷款资金可按照规定将资金用于购房和生产经营,但不可用于投资领域 E.信用卡业务收取的手续费金额以费率计算;个人贷款业务银行收取的利息金额以利率计算
答案
多选题
信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的不同点包括( )。
A.信用卡个人贷款业务仅需支付手续费,在一定期限免息;而一般个人贷款业务则需按要求支付手续费与利息 B.信用卡个人贷款业务一般为一次审批,可在期限内长期循环使用,一般个人贷款业务则为一事一批 C.信用卡个人贷款业务通常为一次性还款,可以使用最低额还款与分期还款;一般个人贷款业务则通常要求按约定还本付息 D.信用卡个人贷款业务与一般贷款业务都是商业银行的重要业务 E.根据贷款申请人资信状况给予一定的授信额度,贷款人按照约定条件使用资金,并按照约定期限、金额还款
答案
单选题
报告时限:特别重大风险事件应在事件发生或接收到事件信息的立即进行报告,重大风险事件要求在内进行报告()
A.一个小时 B.二个小时 C.三个小时 D.30分钟内
答案
判断题
信用卡风险报告是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况,以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。
A.对 B.错
答案
多选题
委派风险主管的重大风险事件报告内容包括__等()
A.风险事件描述 B.风险成因 C.趋势预测 D.所在机构已采取和拟采取的措施 E.进展情况以及建议
答案
单选题
操作风险报告包括一般风险事件报告、操作风险事件报告及操作风险自评估报告()
A.重要 B.重复 C.重大 D.重量
答案
单选题
操作风险事件报告分为重大操作风险事件报告和一般操作风险事件报告,其中影响程度达到()标准的操作风险事件为重大操作风险事件。
A.三级四级五级 B.一级二级三级 C.四级五级六级 D.四级五级
答案
热门试题
信用卡一般风险事件报告时限属于季度报告制,一级分行信用卡中心应于每季度末15个工作日内向总行信用卡中心汇总报送。 关于信用卡业务与一般个人贷款业务不同点的表述,错误的是( )。 一般风险事件报告时限属于()报告制。 当融资客户发生重大风险事件后,业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告,重大风险报告内容应包括() 当融资客户发生重大风险事件后,业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告,重大风险报告内容应包括() 收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件,应立即向总部()报告 下列关于信用卡业务和一般个人贷款业务的不同点,表述正确的有()   下列关于信用卡业务和一般个人贷款业务的不同点,表述正确的有() 重大风险事项报告制中重大风险事项包括() 根据总行操作风险报告办法的规定,重大操作风险事件报告包括()。 风险租赁与一般租赁最大的不同点在于收取租金的风险更大() 《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,重大风险事件包括() 业务系统非正常原因中断连续达到()小时(含)以上或出现账务异常,业务无法正常开展,严重影响信用卡业务正常开展的,属于重大风险事件报告范围。 专题报告应于风险报告次日起()个工作日内报送。收到风险报告及专题报告的信用卡部门应在第一时间逐级报告至总行信用卡中心。 《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,在督促事发机构报送重大风险事件报告的同时,督导事发机构采取“三控”措施,做好重大风险事件应急处置,有效控制事态发展,防止风险进一步扩散、蔓延。“三控”是指() 各级营运管理部门发现重大风险和突发事件,实行单线逐级报告() 信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的相同点包括( )。 风险源依次可以分为特别重大风险、重大风险、较大风险、一般风险、稍有风险() 信用卡风险主要表现为客户(),衡量信用卡风险的主要指标即围绕这两大风险展开。 对重大信用风险事件, 应建立重大信用风险事件应急处置机制。
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