判断题

大额账户对账是指对发生额、余额达到一定标准以上的账户,每个月向客户发送上个月月末的余额对账单,与客户进行余额对账。大额账户对账每月一次,要求客户当月返回对账单回执,每月的回执回收率必须达到100%()

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判断题
大额账户对账是指对发生额、余额达到一定标准以上的账户,每个月向客户发送上个月月末的余额对账单,与客户进行余额对账。大额账户对账每月一次,要求客户当月返回对账单回执,每月的回执回收率必须达到100%()
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单选题
对账周期内账户时点余额及发生额小于的账户无需对账()
A.5000元 B.10000元 C.20000元 D.50000元
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多选题
根据账户性质、余额、发生额、发生频率等情况,对账账户可分为账户()
A.重点 B.普通 C.贷款 D.睡眠 E.特殊要求 F.其他
答案
单选题
特殊关注账户是指上月末余额(含)以上的账户;月内账户单笔发生额(含)以上的账户()
A.50万 20万 B.1000万 200万 C.1000万 500万
答案
单选题
银企对账重点账户以上年末达到标准的账户为基数。按余额条件确认的重点账户,()调整一次。
A.6个月 B.9个月 C.一年 D.两年
答案
多选题
根据账户余额、发生额、发生频率等数据,将需对账账户至少分为( )。
A.重点账户 B.普通账户 C.其他账户 D.特殊账户
答案
多选题
对于存在情形的账户可采取不定期对账措施,加大对账频率,对有关账户的发生额和余额进行全面对账()
A.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户 B.对于对账结果不相符,经排查确认,属非正常未达款项造成对账不符的账户 C.对在开户后短时间内大笔资金入账,又在短时间内划出的可疑账户,要及时主动与客户对账 D.客户(或我行业务部门)约定或临时提出对账需求的账户 E.无 F.无 G.无 H.无
答案
多选题
对账户要采取上门对账,核对其发生额和余额并收回对账回执()
A.重点 B.异动 C.可疑 D.高风险
答案
单选题
账户,必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执()
A.活期 B.高度关注 C.异动、可疑、高风险 D.定期
答案
判断题
对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
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热门试题
对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。 对账管理办法规定单位账户对账当季日均存款余额达到等值人民币以上应纳入重点账户对账() 关注类账户是指对账周期内日均余额大于10万元或累计借方发生额大于100万元的账户() 银企对帐中余额对账频率应每年至少(),其中重点账户的余额对账频率至少每半年(),大额存款账户的上门对账每年至少()。 突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对发生额较大、易发风险、异动、可疑账户的对账力度() 分支机构必须指定专人负责勾对存放同业账户的余额、发生额,月底或年底应填制“未达对账单”核平账户余额 对于账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执() 对账工作中,对于()的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。 重点账户对账,是指分行根据重点账户标准,筛选出符合条件的账户,向客户发送年底明细对账单及余额对账单,与客户进行上门面对面对账() 一般账户是指除满足重点客户和小余额客户判断标准以外的活期账户,至少按()进行对账。 一般账户是指除满足重点客户和小余额客户判断标准以外的活期账户,至少按进行对账() 重点账户的划分标准之一是对账周期内日均存款余额在等值人民币元(含)以上的账户() 月累计发生额1000万元( )以上的存款账户应归类为对账重点账户。 银企对账是指营业机构与各类账户之间余额的对账() 重点账户余额对账单回收率要求达到() 关于银企对账,无论存款人账户余额大小.明细发生额多少,均应与存款人对账() 月累计发生额1000万元(含)以上的存款账户应归类为对账重点账户。 银企对账是指营业机构与存款人就其()在某一特定日期的账面余额,以及其结算账户某一时期的明细发生额进行的核对。银企对账包括余额对账和明细对账。 按规定每月开展大额账户对账、同业账户对账,收回的对账回执按规定审核验印,在内收回对账回执,回执回收率达到100%() 银企对账工作中,余额对账重点账户的账单回收率应达到(),普通账户的账单回收率应达到()
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