假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：假设刘女士的孩子18岁读大学，且届时大学和研究生期间费用共需20万元，刘女士为了在孩子上大学时凑足这笔费用，新设立教育基金账户，现余额为0元，假设该教育基金的收益率为12%，则刘女士需要每年年初新增投资额为（）元。（取最接近值）

假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：邱先生决定将个人账户资产全部取出，并进行资产配置，在资产配置过程中，邱先生的做法不恰当的是（） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：刘女士家庭尚有15万元的房贷未还清，若刘女士打算于每月月初偿还金额3000元，若需要5年内还清这笔贷款，试问这笔贷款的实际年利率为（）。（取最接近数值） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：下列有关刘芳女士家庭资产负债情况的诊断说法正确的有（）。Ⅰ.该家庭发生财务危机的可能性较大Ⅱ.该家庭发生财务危机的可能性较小Ⅲ.该家庭清偿债务的能力较强Ⅳ.该家庭清偿债务的能力较弱 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：假设刘女士的孩子18岁读大学，且届时大学和研究生期间费用共需20万元，刘女士为了在孩子上大学时凑足这笔费用，新设立教育基金账户，现余额为0元，假设该教育基金的收益率为12%，则刘女士需要每年年初新增投资额为（）元。（取最接近值） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：假设今年为2008年，刘女士家庭考虑在2017年购买总价值约250万元的房产自住，假设刘女士家庭年收入中可负担首付比率的上限为5%，资产报酬收益率为12%，则刘女士家庭可负担首付款为（）元。（取最接近值） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：若理财师为刘芳女士做了如下投资建议，即35%的金融资产投资于人民币理财产品（预计年收益6%），30%的金融资产投资于平衡型基金（预计年收益12%），35%的金融资产投资于股票型基金（预计年收益18%），若刘女士采纳了该建议，则其金融资产收益率可达到（） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：假设现在的债券指数平均收益率为3.19%，标准差为5.69%。股票市场指数平均收益率为12.61%，标准差为25.55%，股票与债券的相关系数为0.12。若刘女士打算将部分资产投资于股票和债券组合，那么比较适合刘女士组合标准差约9%，而预期收益率不低于6%的是（） 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：假设刘芳女士采用双十原则规划保险，且刘女士月生活支出为3000元，保额为年生活支出的十倍，保费预算为工资收入的10%。依目前年龄，二十年期定期寿险的费率为每万元保额55元保费，缴费二十年终身寿险的费率为每万元保额400元保费，若以先定期寿险后终身寿险的原则来规划保单，那么定 假设你是理财顾问，你认为一个客户太过于保守，这时候你该注重讲述（） 某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用（）的理财策略 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：如果李女士要进行投资理财，则她应该选择的理财产品是（） 与客户理财规划相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求（即理财目标）（） 假设刘明与王丽是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：王丽从理财师那里得到，制定孩子的教育培养的目标时，应当考虑的有（）。Ⅰ.从孩子自身的兴趣、爱好、能力特点、性格特征等角度来考虑规划Ⅱ.别人的孩子学了钢琴，不管自己的孩子是否需要或喜欢也一定要孩子练钢琴Ⅲ.让孩子来实现自己未 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：根据杨华个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是（） 个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财是指客户根据自身（　　），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程? 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。 客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。 关于客户的理财价值观，下列说法正确的有（）。 Ⅰ理财价值观决定了理财目标，影响理财行为 Ⅱ在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的 Ⅲ客户的理财目标是动态调整的 Ⅳ客户的理财行为是动态调整的