单选题

本行根据金融机构客户整体风险情况和本行自身风险承担能力,合理核定金融机构客户统一融资总额,严格控制风险()

A. 集中度风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 合规风险

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单选题
本行根据金融机构客户整体风险情况和本行自身风险承担能力,合理核定金融机构客户统一融资总额,严格控制风险()
A.集中度风险 B.信用风险 C.市场风险 D.合规风险
答案
多选题
本行根据客户实际风险状况及对本行授信安全影响程度,将客户风险等级分为()
A.无实质风险; B.无风险; C.轻度风险; D.中度风险; E.重度风险
答案
多选题
本行与客户、其他金融机构及本行系统内按以下哪种范围进行对账()
A.单位和个人客户在本行开立的存款、贷款账户发生的账务 B.本行与其他金融机构之间的往来账务 C.系统内不同机构之间的系统内往来账务 D.会计账务与业务台账之间的各项业务数据
答案
单选题
客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。()
A.是 B.否
答案
单选题
客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作()
A.正确 B.错误
答案
判断题
客户洗钱风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作()
答案
判断题
风险容忍度是对风险偏好的计量。本行风险容忍度指在考虑本行业务发展及经营目标需要情况下,本行愿意承担的风险()
答案
判断题
根据信用风险特征,本行银行账户信用风险暴露分为主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、公司风险暴露、股权风险暴露以及其他风险暴露。
A.对 B.错
答案
多选题
对于高和较高风险等级境外合作非金融机构客户,本行应与其书面约定该机构的反洗钱职责和该机构配合本行开展反洗钱工作的相关要求,并约定本行因反洗钱工作需要,可对该机构采取包括等在内的洗钱风险控制措施()
A.关闭账户 B.冻结涉恐资金 C.限制交易 D.冻结账户
答案
判断题
各银行业金融机构要对本行互保、联保、循环保企业客户进行专项排查,彻底清查和审慎评估担保圈内贷款风险()
答案
热门试题
银行业金融机构全面风险管理报告内容应当至少包括总体风险和的整体情况() 金融机构通常需要综合运用各种风险度量方法对风险情况进行全面的评估和判断。风险度量的方法主要包括( )。 金融机构通常需要综合运用各种风险度量方法对风险情况进行全面的评估和判断。风险度量的方法主要包括(  )。 风险管理具体表现为(  )。①金融机构要认真分析和衡量风险②金融机构要主动有意识地承担风险③金融机构要被动无意识地承担风险④金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施 同业担保项下贸易融资类业务系指其他金融机构为本行非金融同业客户提供保证担保,或本行为其他金融机构提供保证担保的业务。具体包括() 根据《浙商银行银行金融机构客户授信政策》,本行对银行金融机构进行分类管理。按照资产规模、管理能力、风险水平等,将银行金融机构分为,在合作方式、授信额度、业务品种等方面予以区别管理() 金融机构通常需要综合运用各种风险度量方法对风险情况进行全面的评估和判断。风险度董的方法主要包括()。 金融机构风险暴露是指商业银行对金融机构的()。根据金融机构的不同属性,商业银行应将金融机构风险暴露分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。 根据员工及供应商筛查的要求,境外机构应根据本行制裁风险情况,不定期对员工开展监控名单筛查() 根据本行制度规定,测算客户最高风险敞口,判断本行授信金额是否在最高风险敞口之内() 附属机构可以根据自身经营情况,制定有别于银行业金融机构的风险偏好和风险管理政策框架() 金融机构对风险的承担受限制于( )。①金融机构本身的管理专长②金融机构承担风险的能力③风险与收益的匹配状况④金融市场的系统性风险 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少进行一次审核() 风险管理部负责参与本行个人金融信息风险事件的风险应对及处置工作,做好本行个人金融信息风险事件信息收集及监管报送工作() 本行应根据风险偏好,根据__设定风险限额() 本行__承担全面风险管理的最终责任() 金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。 金融机构()是指农合机构对金融机构的债权。根据金融机构的不同属性,可分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每进行一次审核() 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。()
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