判断题

重点账户对账,是指分行根据重点账户标准,筛选出符合条件的账户,向客户发送年底明细对账单及余额对账单,与客户进行上门面对面对账()

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判断题
重点账户对账,是指分行根据重点账户标准,筛选出符合条件的账户,向客户发送年底明细对账单及余额对账单,与客户进行上门面对面对账()
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单选题
存、贷款账户细分为重点账户、非重点账户和久悬账户,分行可采取()对账手段和对账频率,提高对账效果。
A.一致化 B.统一化 C.精确化 D.差别化
答案
多选题
符合以下()条件为重点对账账户,实行按月余额对账。
A.开通上门服务业务的单位存款账户 B.与交通银行签订账户监管及特殊处理协议的单位存款账户(另有协议约定的除外) C.取得授信额度,存在当期发生额或授信额度不为零的账户 D.“交付保“和“二手房交易结算资金“保证金账户 E.当期期末余额大于等值人民币50万元(含),或当期借方累计发生额大于等值人民币500万元(含)的账户
答案
单选题
银企对账重点账户以上年末达到标准的账户为基数。按余额条件确认的重点账户,()调整一次。
A.6个月 B.9个月 C.一年 D.两年
答案
单选题
分行重点账户的对账单的回收率每季度应达到();非重点账户(含贷款账户)的对账单的回收率每半年应达到()。
A.100%;100% B.100%;80% C.80%;100% D.80%;80%
答案
单选题
对重点账户的对账检查时,要求重点账户对账单收回率达到()。
A.90% B.95% C.99% D.100%
答案
多选题
银企对账将单位客户分为重点账户、非重点账户、小额账户,下面关于重点账户说法正确的是()
A.单位账户日均存款金额在等值人民币50万元(含)以上的为重点账户 B.单位账户有单笔发生额等值人民50万元(含)以上账务交易的为重点账户 C.重点账户是按月进行对账 D.以上都对
答案
多选题
我行对账系统重点账户、非重点账户从方面定义()
A.客户资产规模 B.单位账户余额 C.业务发生额大小 D.业务发生频率和风险程度
答案
单选题
各机构应至少每年组织次对总.分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户.异动账户.可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范()
A.1 B.2 C.3 D.4
答案
单选题
分行运营管理部(或二级分行)应指定专人负责辖内的重点账户对账工作,每月初工作日内,根据分行确定的重点账户名单,通过核心系统或影像系统,统一打印账户明细对账单()
A.三个 B.五个 C.十个 D.十五个
答案
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各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。 重点账户的对账要求() 重点账户对账率达到() 重点账户对账必须由分行安排双人进行上门面对面对账,严禁单人上门对账() 分行运营管理部(或二级分行)应指定专人负责辖内的重点账户对账工作,每月初内,根据分行确定的重点账户名单,通过核心系统或影像系统,统一打印一式两份账户明细对账单() 对于除异常账户和重点账户的其他普通账户,可根据客户的意愿,灵活选择对账方式,按对账() 重点账户、可疑账户必须实行对账,且有效对账率必须达到() 以下哪类账户为重点对账账户,,并实行按月余额对账() 一般账户是指除满足重点客户和小余额客户判断标准以外的活期账户,至少按()进行对账。 一般账户是指除满足重点客户和小余额客户判断标准以外的活期账户,至少按进行对账() 银监会要求各金融机构应至少组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范() 根据《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》,各机构应至少__组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范() 重点账户的对账按()进行。 重点账户对账包括以下要求() 重点账户对账率应达到() 重点账户、单位定期、保证金账户的有效对账回收率达到,非重点账户的有效对账回收率达() 不属于对账重点账户的是() 保险、证券、结算(财务)公司、住房公积金、社保基金、医保基金等重点账户,以及省分行对账中心按一定金额确定的重点账户实行()核对。 重点账户至少每月进行一次余额对账;非重点账户至少每季度进行一次余额对账。各行可根据管理需要增加对账频率() 重点账户.可疑账户必须实行按月对账,且有效对账率必须达到100%()
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